Yaşamsal Para paketleme altında yüksek faiz eyewash: adım adım yatırımcıları suç ortağı haline getiriyor

Son günlerde, "Xin Kang Jia" adında bir yatırım finansmanı platformu tartışma konusu oldu. Söylentilere göre, bu platform 2 milyon yatırımcıyı kapsıyor ve söz konusu tutar 13 milyar yuanı buluyor. Platformun fonları çekilemediğinde, şirketin kurucusu Huang Xin yurtdışında olduğunu iddia etti.

Xinkangjia, Yaşamsal Para yatırımının bayrağını açarak, yüksek getirilerle tüketicileri çekmektedir. Platform, günlük %1 kazanç oranı taahhüt etmekte ve yüksek ödüllerle alt kademe üyeleri geliştirmektedir, alt kademe üye sayısına göre pay oranları belirlenmektedir. Platform ödeme yapamaz hale gelse bile hala kullanıcılar katılmaktadır.

Hubei'li bir yatırımcı Wu Li, sosyal platformda 8300'den fazla USDT kaybettiği deneyimini paylaştı. Diğer bir yatırımcı Zhang Yi, annesinin bu eyewash'a katıldığını zamanında fark etti ve hemen 15000 yuan yatırımının geri iadesini talep etti. Wuhan'lı yatırımcı Huang Zheng ise 30.000 yuan'dan fazla yatırım yaptı ve şu anda geri alamıyor.

Platform, yatırımcıların yurtdışında altın ve petrol yatırımlarına katılabileceklerini iddia ediyor. Yüksek getiri oranlarının yanı sıra, Xin Kang Jia yeni kullanıcıları önerme, ek pozisyonlar gibi işlemlerle yatırımcıları çekiyor. 25 Haziran'dan sonra, platformda para çekme işlemleri yapılamaz hale geldi ve ardından sistem çöktü. Platform, vergi kaçakçılığı nedeniyle hesapların dondurulduğunu iddia ediyor ve kullanıcıların pozisyon tutarının %10'unu "vergi" olarak ödemelerini talep ediyor, aslında bu yatırımcıları tekrar biçmekten başka bir şey değil.

Birçok yerel polis, Xin Kang Jia'nın toplama dolandırıcılığına karıştığını belirten risk uyarıları yayınladı. Bu platform, piramit şemasını gerçekleştirmek için bir çok düzene başvurarak, "doğrudan yönlendirme ödülleri" ve "takım komisyonları" gibi yöntemlerle alt kademe geliştirmektedir. Platformun işletme sahibi Guizhou Xin Kang Jia Büyük Veri Hizmetleri Şirketi, 18 Mayıs'ta kayıt iptali başvurusu yapmıştır.

Uzmanlar, bunun tipik bir yasadışı fon toplama ve dolandırıcılık eylemi olduğunu belirtiyor. Suçlular, geleneksel yasadışı fon toplama yapısını USDT gibi stabil coin akış mekanizmalarına yerleştirerek, denetim kanallarını aşmakta ve fonları hızla yurtdışına transfer etmektedir.

Dikkate değer olan, bazı katılımcıların riskin farkında olmalarına rağmen buna katılmaları ve hatta ilgili olayların yorum alanında yeni fon havuz bilgileri yayınlamalarıdır. Bu "salakları kandırma oyunu" düşüncesi, bireysel davranışları başkalarının kayıplarına dayalı bir spekülasyon eylemi olarak risk kayması yaratmaktadır.

Hukuk uzmanları, platformun kurallara aykırı olduğunu bilerek hâlâ insan çekme ve komisyon kazanma faaliyetlerine aktif katılım sağlamanın, "mağdur" olmaktan "suç ortağı" haline gelebileceğini hatırlatıyor. Eğer organizasyonun çekirdek personeli olmasanız bile, aktif katılım sağladığınız ve belirli bir ölçeğe ulaştığınız sürece, ortak suç oluşturma durumu da söz konusu olabilir.

Uzmanlar, yatırımcıların herhangi bir yatırıma katılmadan önce fonların yönünü, amacını, denetim organını ve sorumluluk tarafını netleştirmeleri gerektiğini öneriyor. Uygunluğu belirsiz olan "yatırım fırsatlarına" asla körü körüne inanmamalıdırlar, özellikle de "erken gir, erken kazan" gibi söylemlere.