Тлумачення "Правил про відповідальність за діяльність у сфері банківського форекс": чіткість правил та відповідальності

Нещодавно Державна адміністрація валютного контролю опублікувала «Правила відповідальності та звільнення від відповідальності для банківської діяльності на форексі (пілотний проект)», які надають чіткі вказівки щодо меж відповідальності та випадків звільнення від відповідальності для банківської діяльності на форексі. Це правило спрямоване на запобігання надмірному регулюванню, забезпечення фінансової стабільності та тісно пов'язане з інтересами кожного трейдера.

Головні обов'язки банку

1. Виконання обов'язків: повністю виконувати обов'язки "ознайомлення з клієнтом, ознайомлення з бізнесом, дотримання належної перевірки", реалізувати ефективне управління ризиками.

2. Відповідно до правил перевірка: проведення комплаєнс-аудиту валютних рахунків, операцій з надходження та витрат коштів, угод з купівлі та продажу валюти тощо, суворе дотримання правил валютного регулювання.

3. Звіт моніторингу: проводити моніторинг ризиків торгівлі, оперативно виявляти потенційні порушення ризику та повідомляти про це управлінню форекс.

4. Дотримання міжнародних правил та звітність: при здійсненні трансакцій через кордон дотримуйтесь міжнародних загальноприйнятих правил, своєчасно повідомляйте про виявлені ризики порушень.

5. Співпраця з оцінкою скарг: під час розслідування Інститутом валютного контролю підозрюваних у порушеннях, своєчасно заповнюйте "Форму скарги" та надавайте відповідні докази.

Наслідки невиконання зобов'язань

Якщо банк не виконає своїх зобов'язань, він зіткнеться з юридичною відповідальністю, включаючи адміністративні покарання, основною базою для чого є "Закон про адміністративні покарання" та "Положення про управління форекс".

Високий ризик торговельної діяльності

Банки можуть зосередити увагу на наступних ризикових операціях:

• Підозра у фальшивій торгівлі, фальшивих інвестиціях, підпільних обмінниках, транскордонному азартному гральному бізнесі та інших діяльностях
• Часті торгівлі з пов'язаними з віртуальними валютами, такі як часті поповнення, зняття, спекулятивні операції
• Складний шлях руху коштів, що включає кілька рахунків або пряме з'єднання з іноземними біржами
• Великі суми грошей часто входять і виходять у короткі терміни, направляючись на кілька платформ або рахунків

Групи, які легко ідентифікуються як ризикові трейдери

1. Часті арбітражники: наприклад, трейдери, які займаються арбітражем віртуальних валют.
2. Анонімні трейдери: особи, які використовують складні торгові шляхи для приховування напрямків руху коштів
3. Особи з аномальними операціями з коштами: часті та великі виводи та внески коштів на рахунок, які не відповідають особистому фінансовому становищу.

Ситуації, що виходять за межі можливостей банківського контролю

1. Технічні та ресурсні обмеження: оскільки торгівля віртуальними валютами передбачає використання великої кількості анонімних закордонних гаманців, банкам важко відстежити реальне походження та напрямок коштів.

2. Регулювання та прозорість інформації: міжнародні угоди охоплюють регіони з різними регуляторними політиками, і банкам важко визначити відповідність.

3. Торгівля аномально складна: моделі обігу коштів надзвичайно складні, наприклад, після кількох операцій змішування монет, перекази між кількома пов'язаними рахунками, банкам важко розібратися в ланцюжку транзакцій.

Обробка конфлікту між міжнародними правилами та національними положеннями

Банки зазвичай віддають перевагу дотриманню внутрішніх норм. Трейдерам слід особливо звертати увагу на ці потенційні конфлікти, повністю розуміти внутрішні регуляторні політики, щоб уникнути втрат через конфлікт правил.

Роль трейдера в банківській скарзі

Коли банк підлягає перевірці через порушення і подає скаргу, трейдер може знадобитися:

1. Допомога у розслідуванні: надання інформації, що стосується бізнесу, відновлення реальної ситуації з угодами.

2. Обережно надавайте докази: правдиве надання доказів допомагає захистити законні права та інтереси як власні, так і банку, але також слід бути обережними щодо можливих зростаючих юридичних ризиків.

Отже, трейдери повинні бути обережними під час процесу скарги в банку, правдиво надаючи докази для захисту своїх та банківських законних прав.