Аналіз правових ризиків та можливих каналів обміну криптоактивів

Нещодавно багато людей висловили занепокоєння щодо правових ризиків обміну криптоактивів (особливо USDT) та практичних способів їх здійснення. У цій статті буде коротко проаналізовано деякі правові ризики та здійсненність наявних каналів обміну, щоб допомогти всім легально та відповідно використовувати і розпоряджатися криптоактивами.

Потрібно особливо зазначити, що цей документ призначений лише для звичайних користувачів, у яких законне джерело коштів, а купівля та утримання криптоактивів використовуються лише для особистих повсякденних витрат та нормальних інвестиційних дій. Вся інформація, що викладена в документі, є лише для довідки.

1. Ліцензована шифрувальна біржа Гонконгу об'єднує брокерські канали для обміну

Наразі, Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу вже затвердила 7 ліцензованих криптоактивних бірж (або операторів), що свідчить про бурхливий розвиток криптоактивів у Гонконгу. Відповідно до практичного досвіду, обмін через гонконгські канали є відносно легальним та законним способом з меншими юридичними ризиками. Але слід зазначити, що наразі криптоактиви, такі як USDT, не можуть бути безпосередньо обміняні на ліцензованих біржах, їх потрібно обмінювати через BTC/ETH спотові канали.

Наприклад, використовуючи ліцензовану біржу, за якою стоїть стара брокерська компанія з багатьма фінансовими ліцензіями. Користувачі можуть через цю платформу обміняти USDT на BTC або ETH, а потім обміняти на законну валюту. Торгові цикли короткі, майже не підлягають впливу фінансових ризиків ринку. Після завершення обміну кошти (гонконгські долари або долари США) будуть перераховані на банківський рахунок у Гонконзі.

Переваги цього способу полягають у хорошій відповідності вимогам, чітких фінансових зв'язках, низькій ймовірності отримання незаконних коштів та практично відсутньому ризику блокування банківської картки. Але є й деякі недоліки: по-перше, наразі жителі материкового Китаю не можуть безпосередньо відкривати рахунки для торгівлі криптоактивами, можливо, знадобиться допомога закордонних родичів; по-друге, може знадобитися особисто відвідати Гонконг для відкриття банківського рахунку, що є дещо клопітким для малих обмінів.

2. Основні торгові платформи OTC обмін

Обмін через позабіржову торгівлю (OTC) на деяких провідних торгових платформах є найменш витратним способом, користувачі можуть відкривати рахунки самостійно. Проте це також один з найпростіших шляхів для отримання незаконних коштів. Як тільки будуть отримані незаконні кошти, не тільки може бути заморожена банківська картка, і кошти стануть недоступними, але навіть можуть бути наслідки у вигляді судових покарань.

Якщо ви обираєте цей спосіб, рекомендується уважно переглянути торгові записи та оцінки контрагента на платформі, обрати контрагента з високою репутацією, уникати користувачів з поганою репутацією або аномальними торговими записами.

3. Криптоактиви платіжна картка обміну

Щодо відповідності криптоактивів платіжним карткам, загалом проблем не багато, деякі картки навіть можуть бути прив'язані до основних платіжних додатків. Але все ще існують певні ризики, на ринку найбільш поширені криптоактиви платіжні картки Mastercard або UnionPay, джерело коштів відносно безпечне, але багато агентів з відкриття карток, потрібно обережно вибирати надійних постачальників з суворою програмою KYC.

Варто зазначити, що деякі постачальники послуг карток для оплати криптоактивами можуть раптово припинити свою діяльність. Раніше користувачі повідомляли, що їх постачальники послуг карток для оплати криптоактивами раптово припинили надавати послуги для користувачів з материкового Китаю, через що кошти не можна було вивести, що спричинило багато незручностей.

4. Обмін через позабіржових торговців

Ризики обміну, здійсненого позабіржовими трейдерами, схожі на ризики виведення коштів на торгових платформах OTC; також можливе отримання коштів з невідомого джерела, що може призвести до блокування банківської картки або вимоги співпрацювати з розслідуванням в якості свідка. Існують навіть екстремальні випадки, коли користувачі, які багаторазово обмінювали кошти через позабіржових трейдерів, стали підозрюваними в розслідуванні.

В цілому, ризики обміну через позабіркових торговців є відносно великими, не слід довіряти так званим обіцянкам "гарантії замороженої картки" або "компенсації за заморожену картку". Якщо немає дуже надійного та знайомого партнера, рекомендується уникати вибору цього способу.

5. Офлайн обмін у Гонконзі

Цей спосіб зазвичай вимагає наявності закордонної (включаючи Гонконг) банківської картки. Офлайн-обмінники в Гонконзі в основному поділяються на два типи: банкомати та невеликі магазини. Як правило, для щоденних обсягів торгівлі менше 120000 гонконзьких доларів ці магазини не реєструють інформацію про клієнтів; для угод, що перевищують 120000 гонконзьких доларів, необхідно пройти просту процедуру KYC, а комісії зазвичай коливаються в межах 4%.

Для звичайних користувачів, джерело коштів яких є законним і використовується лише для особистих повсякденних витрат та нормальних інвестиційних дій, це є відносно дешевим і зручним каналом. Але все ще існує ризик отримання незаконних коштів, тому рекомендується вибирати для обміну магазини, які стабільно працюють довгий час у таких районах, як Монгкок або Цім Ша Цуй, щоб зменшити ризик.

Висновок

Слід підкреслити, що наразі не існує абсолютно безпечного та безризикового рішення для обміну криптоактивів. Навіть ті рішення, що згадуються в цій статті, все ще мають ризики, такі як отримання незаконних коштів, високі транзакційні витрати тощо. Рекомендується користувачам уважно розглянути питання перед здійсненням операцій обміну, зважити всі «за» і «проти», щоб уникнути імпульсивних рішень.