Переформатування фінансового ландшафту: Огляд семи основних тенденцій RWA у 2024 році

За останні два роки фінансовий сектор стикається з унікальними викликами. У червні 2022 року інфляція в США сягнула 9,1%, що викликало ряд радикальних заходів підвищення процентних ставок. Одночасно криптовалютна індустрія також переживала турбулентність, кілька великих проектів і банків зазнали краху.

У цій бурі будівельники блокчейну наполегливо працюють, а сфера реальних світових активів (RWA) стає маяком інновацій та стійкості. Ядро токенізації RWA полягає у створенні інвестиційних інструментів, пов'язаних із фізичними активами на блокчейні. Як тільки власність зафіксована на блокчейні, активи можуть бути об'єктом торгівлі, поділу або безпечного зберігання.

Оглядаючи 2024 рік, наступні сім великих тенденцій RWA змінять фінансовий ландшафт:

1. Стейблкоїн: основа програмованих валют

З посиленням регулювання, стейблкоїни перебувають на межі трансформаційного зростання, кардинально змінюючи наше розуміння валюти. В глобальному масштабі, ринкова вартість стейблкоїнів становить приблизно 125 мільярдів доларів США, забезпечуючи енергію для інтернету вартості. Стабільність і гнучкість стейблкоїнів радикально змінять глобальні платежі, грошові перекази, електронну комерцію, торгове фінансування та інші сфери.

2. Токенізація державних облігацій: міст між традиційними фінансами та децентралізованими фінансами

Токенізовані державні облігації відображають справжню інтеграцію традиційних фінансів і децентралізованих фінансів. З ростом прибутковості короткострокових державних облігацій багато компаній почали токенізувати короткострокові державні облігації США та банківські депозити. За даними статистичних платформ, ця нова категорія активів наразі має ринкову капіталізацію близько 700 мільйонів доларів. Токенізовані державні облігації пропонують нові шляхи для інвестування та фінансової інклюзії.

3. Приватне кредитування: надання можливостей малим і середнім підприємствам через DeFi

Ринкова вартість приватного кредитування в США становить 1 трильйон доларів, а світова ринкова вартість - 1,7 трильйона доларів. Кілька DeFi кредитних протоколів змінюють правила гри, відкриваючи двері для отримання боргового капіталу малими та середніми підприємствами. На даний момент оцінюється, що на ринку є близько 550 мільйонів доларів активних кредитів, і в наступні кілька місяців він продовжуватиме зростати.

4. NFT: Революційна зміна моделі фінансування колекцій

Глобальний ринок мистецьких творів та колекцій є величезним, але традиційний ринок страждає від нестачі ліквідності та високих витрат. Децентралізовані протоколи змінюють цю модель, впроваджуючи фізичні колекційні предмети в блокчейн, що дозволяє здійснювати кредитування різних активів. Ці ініціативи демократизують кредитування, надаючи можливості для кредитування колекціонерам по всьому світу.

5. Споживчий бренд NFT: підвищення залученості клієнтів

Безліч провідних споживчих брендів приймають технологію NFT. Незалежно від того, чи йдеться про публічні чи приватні блокчейни, ці бренди, інтегруючи елементи ігор та метасвіту, формують майбутнє взаємодії з споживачами, покращуючи цифровий слід, залучення клієнтів та розважальний досвід.

6. Клімат і фінанси відновлення в сфері DeFi

На фоні зростаючої уваги до ESG, технологія блокчейн сприяє позитивним змінам на ринку вуглецевих викидів, вартість якого становить 2 мільярди доларів і продовжує зростати. Деякі компанії використовують блокчейн для підвищення прозорості цього важливого ринку. Точність і прозорість блокчейну на всіх етапах життєвого циклу вуглецю є критично важливими для сприяння сталому розвитку в майбутньому.

7. Токенізовані депозити та розрахунки в оптових банках: повна трансформація трансакцій між країнами

Технології блокчейн перебудовують спосіб, яким банки обробляють токенізовані депозити та оптові розрахунки. Деякі банки проводять експерименти з технологією блокчейн щодо токенізованих депозитів та внутрішніх або міжбанківських оптових розрахунків. Пілотні проекти провідних компаній підтвердили потенціал миттєвих міжнародних транзакцій. Ця сфера продовжуватиме розширюватися, підвищуючи ефективність світової фінансової системи.

Ці тенденції RWA вказують на прихід нової фінансової ери, пропонуючи рішення для тривалих викликів. Хоча поточна ринкова капіталізація здається невеликою, її трансформаційний потенціал є безцінним. Ці інновації не лише тренди, а й основа для побудови більш інклюзивного, ефективного та стійкого фінансового майбутнього. У 2024 році вони безсумнівно стануть лідерами, надаючи підприємствам та особам безпрецедентні можливості.