Шеньчжень випустив попередження про шахрайство з Крипто, оскільки шахрайства зі стейблкоінами множаться по всій Китай

Ключові висновки:

• Влада Шеньчжень попереджає громадськість про зростання шахрайств, пов'язаних зі стабільними монетами та цифровими активами.
• Злочинці використовують наративи "фінансових інновацій", щоб заманити інвесторів у нерегульовані схеми.
• Громадськість закликають повідомляти про незаконні збори коштів, пов'язані з криптовалютою, з можливими винагородами для інформаторів.

Свіже попередження від чиновників Шеньчженя підсилює жорстку позицію Китаю проти несанкціонованої криптоактивності. 7 липня спеціальний підрозділ міста, що займається фінансовими злочинами, опублікував повідомлення, в якому підкреслюється зростаюче зловживання стейблкоїнами у незаконному зборі коштів, шахрайстві та пірамідальних схемах. Це повідомлення відображає більш широкі зусилля Пекіна контролювати фінансові інновації, одночасно борючись із несхваленими цифровими активами.

!

Стейблкойни під наглядом у міру зростання незаконної діяльності

Неліцензовані компанії продають інвестиційні схеми на базі стейблкоінів як частину "цифрових активів" та "фінансових інновацій", повідомили влади Шенчжена. Ці проекти часто рекламують привабливі повернення та низькі ризики, незважаючи на розслідування, які виявляють, що вони працюють з обмеженим регуляторним наглядом.

Ці суб'єкти навмисно створюють можливості з невігластва суспільства щодо стейблкоїнів і DeFi з метою збору коштів, йдеться в заяві. Їм інкримінують сприяння підробленим інвестиційним справам та просування таких "псевдоактивів", як "віртуальна валюта" та "продукти цифрового багатства", але велика кількість цих пропозицій насправді використовується як канал для незаконних схем, таких як відмивання грошей, азартні ігри та незаконні пірамідальні структури.

Оголошення Шеньчжень було видано Офісом з запобігання та боротьби з незаконними фінансовими діяльностями, місцевим органом влади, що працює відповідно до національних директив для зменшення системних фінансових ризиків.

Читати далі: Китай тихо ліквідує конфісковану криптовалюту на фоні заборони, сприяючи зростанню державних надходжень на $1,4 млрд

Що означає попередження для інвесторів у криптовалюту в Китаї

Неліцензовані проекти становлять значний юридичний та фінансовий ризик

Уряд підкреслив, що будь-яка організація, що пропонує інвестиційні послуги, пов'язані зі стейблкоїнами, повинна бути ліцензована фінансовими регуляторами Китаю. Без цього схвалення залучення коштів є незаконним.

Згідно з Регламентом щодо запобігання та боротьби з незаконним збором коштів, будь-яка особа, що бере участь у таких схемах, робить це на свій фінансовий ризик. Держава не буде компенсувати збитки, що виникають внаслідок незаконних інвестицій у незареєстровані цифрові активи.

Попередження підкреслює, що жодна особа — будь то вітчизняна чи іноземна — не може просувати, випускати або продавати токени, стейблкоїни чи цифрові інвестиційні продукти китайській публіці без явного дозволу.

Офіційні особи також підкреслили, як деякі операції навмисно вводять в оману, використовуючи такі терміни, як "інновації блокчейну" або "можливість накопичення багатства у Web3", щоб створити видимість легітимності. В дійсності вони можуть не мати жодної основної цінності або функціонуючої інфраструктури блокчейну.

Патерн ескалації примусу в Китаї

Китай вже багато років дотримується суворої регуляторної позиції щодо криптовалюти. Країна:

• Заборонені первинні пропозиції монет (ICO) у 2017 році
• Заборонені платформи для криптоторгівлі та видобутку у 2021 році
• Продовжує блокувати роботу іноземних бірж та гаманців на своїй території

Ця остання дія з Шеньчжень вписується в національні зусилля щодо запобігання еволюції цифрових фінансів у тіньову банківську систему. Тепер, коли центральний банк Китаю вводить цифрову валюту (CBDC) e-CNY, ставлення до приватно випущених стейблкоїнів є особливо обережним, оскільки вони можуть підривати монетарний контроль.

Увага до стейблкоїнів, а не до більш волатильних криптовалют, таких як Bitcoin або Ethereum, також відображає зміни в тенденціях шахрайства. Тепер багато шахрайств використовують або базуються на токенах, які прив'язані до фіатних валют, щоб здаватися більш стабільними та надійними, що є особливо важливим для роздрібних інвесторів.

!

Влада заохочує повідомлення, пропонує винагороди

У зусиллях розширити громадську участь у фінансовому спостереженні, влада Шенженя заохочувала громадян повідомляти про підозрілу незаконну діяльність, пов'язану зі стейблкоїнами або іншими цифровими активами.

Скарги можуть бути подані до фінансових органів як на міському, так і на районному рівнях, з поліцією. Інформатори, які нададуть підтверджені дані, можуть бути винагороджені грошима, але як така компенсація буде надана, не було викладено в публічному оголошенні.

Ця тактика схожа на ті, що використовуються в антикорупційних зусиллях Китаю, де часто мобілізують громадян для допомоги в заходах щодо боротьби з корупцією. Це також демонструє запобіжний фокус уряду, який намагається виявити шахрайство до того, як воно виросте до таких масштабів, щоб завдати більшої фінансової шкоди.

Читати далі: Біткоїн-гіганти Китаю тихо переміщують виробництво до США на тлі тарифів та загроз безпеці

Стейблкойни під вогнем: глобальні наслідки останнього попередження Китаю

Виступ у Шеньчжені відбувається на тлі глобальної регуляторної дискусії щодо стейблкоїнів. У США, ЄС та різних країнах Азії регулятори висловлюють занепокоєння щодо:

• Системні ризики, пов'язані з нерегульованим випуском стейблкоїнів
• Потенціал тіньового банкінгу та криз ліквідності
• Переміщення капіталу через кордон поза традиційним контролем

Для крипто-проектів, які намагалися або намагаються розвиватися на глобальному рівні або пропонувати продукти стабільних монет з прибутковістю, це живий приклад того, як реалізація не є жартом. Програми, які все ще просувають інвестиційні продукти для материкового ринку — через соціальні медіа або за допомогою третіх осіб — ризикують бути підданими розслідуванню, конфіскації активів або внесенню до чорного списку.

Дійсно, вже було безліч закриттів і моніторингу груп крипто-промоції в китайській мові на Telegram і WeChat, коли йдеться про початок 2025 року.

Усвідомлення ризиків над гіперболізацією

Основне повідомлення влади Шенженя зрозуміле: освіта інвесторів та скептицизм є важливими. Проект, який лише використовує термінологію блокчейну або DeFi, не обов'язково є безпечним чи дійсним.

І USDT, і USDC, а також алгоритмічні стейблкоїни, такі як DAI, стали основними в глобальному DeFi, але всі вищезазначені є незаконними для залучення інвестицій на материковому Китаї без спеціального дозволу.

Інвесторам, особливо в країнах Азійсько-Тихоокеанського регіону з високим рівнем прийняття криптовалют, рекомендується перевірити, чи є організації регульованими, запитати про розкриття інформації та уникати програм гарантованих доходів.