Як легально та безпечно обміняти криптоактиви? Аналіз кількох основних шляхів

Нещодавно багато людей зацікавлені в тому, як легально обмінювати криптоактиви (особливо USDT), і запитують про відповідні правові ризики та способи операцій. У цій статті буде коротко проаналізовано поточні основні канали обміну, їхню життєздатність та потенційні ризики, щоб допомогти користувачам дотримуватись законодавства при використанні та обробці криптоактивів.

Потрібно зазначити, що ця стаття в основному спрямована на звичайних користувачів, у яких законне джерело коштів, і які купують та утримують криптоактиви лише для особистих повсякденних витрат та нормальних інвестицій. Наступний матеріал призначений лише для довідки і не є інвестиційною рекомендацією.

1. Ліцензовані криптоактиви біржі Гонконгу та канали брокерів

Наразі Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу схвалила 7 ліцензованих криптоактивів монетних бірж (або операторів), що відображає бурхливий розвиток криптоактивів індустрії Гонконгу.

Згідно з практичним досвідом, обмін USDT через гонконгські канали є відносно легальним і менш ризикованим способом. Але слід звернути увагу на те, що наразі USDT та інші криптоактиви не можна безпосередньо торгувати на ліцензованих біржах, потрібно здійснювати допоміжні операції через спотові канали BTC/ETH.

Наприклад, на базі ліцензованої біржі, за нею стоїть повноцінний брокер з кількома фінансовими ліцензіями. Користувачі можуть через цю платформу обмінювати USDT на BTC або ETH, а потім конвертувати в фіатні гроші (наприклад, гонконгські долари або долари США), а в кінці переводити кошти на банківський рахунок у Гонконзі.

Перевагою цього способу є висока відповідність вимогам, чіткий фінансовий ланцюг та низький ризик отримання невідомих коштів. Але також існують деякі обмеження, такі як те, що на даний момент громадяни материкового Китаю не можуть безпосередньо відкривати рахунки для торгівлі криптоактивами, можливо, знадобиться допомога друзів або родичів за кордоном; одночасно, можливо, знадобиться особисто відвідати Гонконг для відкриття банківського рахунку, що є досить клопітким для обміну невеликих сум.

2. Основні торгові платформи OTC канали

Деякі відомі криптоактиви біржі пропонують послуги позабіржової торгівлі (OTC), що дозволяє користувачам безпосередньо продавати USDT. Цей спосіб є простим у використанні, має низькі витрати, але ризики також відносно високі.

Найбільшим ризиком є можливість отримання коштів з невідомого джерела, що може призвести до блокування банківської картки або навіть привернути увагу правоохоронних органів. Рекомендується користувачам уважно перевіряти торгову історію та кредитну оцінку при виборі контрагента, щоб уникнути угод з особами з низькою репутацією або аномальною торговою поведінкою.

3. Криптоактиви картка збереження (U-картка)

U-карта є видом картки поповнення, яка дозволяє безпосередньо здійснювати платежі за допомогою криптоактивів. На сьогодні на ринку поширені картки U від Mastercard або UnionPay, які мають відносно безпечне джерело фінансування. Деякі U-карти також можна прив'язати до основних платіжних застосунків.

Проте, сервіси U-карт мають певні ризики. Деякі постачальники послуг U-карт можуть раптово припинити свою діяльність, що призводить до заморожування коштів користувачів. При виборі U-карт рекомендується обирати постачальників послуг з високою репутацією та з належними процесами KYC (ідентифікація).

4. монета商兑换

Ризики обміну криптоактивів через монету подібні до ризиків виведення коштів з біржі OTC, існує ймовірність отримання невідомих коштів. Ще серйозніше, часті обміни через монету можуть привернути увагу правоохоронних органів і навіть бути розглянутими як підозрювані в розслідуванні.

Рекомендується обережно підходити до такого способу, не довіряти так званим обіцянкам «гарантії замороженої картки» або «компенсації замороженої картки». Якщо немає дуже надійного партнера, краще уникати вибору цього шляху обміну.

5. Офлайн обмін у Гонконзі

У Гонконзі існує два основних способи обміну в оффлайн-режимі: банкомати та фізичні крамниці. Як правило, якщо щоденний обсяг торгівлі менший за 120 000 гонконгських доларів, не потрібно реєструвати особисту інформацію, якщо перевищує, то потрібна проста перевірка особи. Комісія зазвичай становить близько 4%.

Цей спосіб є відносно зручним вибором для користувачів, які мають законне джерело фінансування та використовують його лише для особистих витрат і інвестицій. Однак все ж рекомендується обмінюватися в магазинах з хорошою репутацією та стабільним бізнесом, щоб зменшити ризики.

Підсумок

Наразі не існує абсолютно безпечного та безризикового способу обміну криптоактивів. Навіть ті методи, які згадуються в цій статті, все ще мають ризики, такі як отримання невідомих коштів або високі транзакційні витрати. Рекомендується користувачам обережно підходити до вибору способу обміну, зважувати переваги та недоліки, щоб уникнути необдуманих рішень.