Оптимізм і виклики: Глибина аналізу стану шифрувальної індустрії у 2024 році

Шифрування валюти: сучасний стан прийняття

Нещодавній звіт, що викликав велику увагу в галузі, показує, що активність і використання шифрування досягли історичного максимуму. Звіт демонструє зростання кореляції між щомісячно активними адресами шифрування та інтернет-користувачами. Проте, слід зазначити, що одна адреса не завжди відповідає одній особі, іноді вона може навіть не представляти жодну особу.

Для глибшого розуміння факторів, що впливають на активність адрес, ми можемо проаналізувати метод обчислення кількості активних адрес щомісяця. Цей показник підраховує суму кількості унікальних адрес, які активні як відправник або одержувач щодня в мережі, враховуючи лише адреси, які активно брали участь у успішних транзакціях. Це означає, що простий переказ між двома гаманцями може активувати дві адреси.

Варто зазначити, що зростання кількості адрес на деяких блокчейнах тісно пов'язане з діяльністю, пов'язаною з memecoin. Активні трейдери memecoin зазвичай мають кілька гаманців, а не користуються лише одним гаманцем для всіх транзакцій. Крім того, існують фактори, такі як арбітражні роботи, що впливають на це.

Як більш значущий показник, ми можемо звернути увагу на місячну відвідуваність основних платформ даних щодо криптовалют. Наразі місячна відвідуваність однієї відомої платформи становить близько 73960000, а іншої платформи – 22800000. Місячна відвідуваність інших професійних торгових інструментів коливається від 6000000 до 13000000.

Об'єктивно кажучи, деякі блокчейни справді успішно притягнули нових користувачів, але, здається, ми ще не увійшли в золоту еру популяризації Web3. Навпаки, довгострокові користувачі, здається, вже розробили більш комплексну інфраструктуру. Враховуючи поточну ліквідність та фрагментацію досвіду користувачів, це неминуче. Проте загальна кількість роздрібних інвесторів, схоже, не збільшилася суттєво.

Зростання мобільного шифрувального гаманця

Дані про користувачів мобільних шифрувальних гаманців у звіті виглядають оптимістично, але слід врахувати фактор високого відсотка використання мобільних пристроїв у країнах, що розвиваються. Наприклад, в Нігерії 86% інтернет-трафіку надходить з мобільних пристроїв, в Індії - 79%, в Аргентині - 57%.

З ростом дружності до користувача та функціональності мобільних гаманців їх частка на ринку зростає. Крім того, користувачам зазвичай потрібно встановлювати кілька різних гаманців у поточному середовищі блокчейн. Ці дані більше відображають ширше впровадження шифрування в країнах, що розвиваються, що є місією Web3 та DeFi з самого початку, і тепер нарешті починає втілюватися в реальність.

Шифрування валюти основні застосування

Стабільні монети вважаються одним з найочевидніших "вбивць" криптовалют. Перекази стабільних монет відбуваються швидше і коштують менше. З удосконаленням правової бази все більше користувачів можуть перейти на використання стабільних монет замість традиційних способів грошових переказів.

Факт, що обсяги торгівлі стабільними монетами перевищують обсяги торгівлі певної відомої платіжної мережі, вражає. Однак варто зазначити, що стабільні монети в основному використовуються для великих переказів, тоді як повсякденні дрібні платежі все ще залежать від традиційних платіжних методів.

Хоча стейблкоїни безсумнівно є важливим застосуванням, проте бачити, як річний звіт так підкреслює стейблкоїни, все ж викликає певне розчарування. Кілька років тому ми обговорювали б тут DeFi, що насправді було проривом. А зараз... лише стейблкоїни? Це, здається, вказує на те, що цього року ми не досягли значного прориву в розробці нових вбивчих застосувань.

Прогрес інфраструктури

Покращення інфраструктури є вкрай важливим для наступного покоління децентралізованих додатків і високонавантажених програм (таких як ігри, споживчі додатки, соціальні додатки тощо). Ці досягнення роблять технології більш просунутими, але звичайні користувачі ще не бачать суттєвих переваг.

Хоча вже є кілька ігор та деяких місцевих споживчих додатків, здатність до交易у, здається, не є основною проблемою. Наприклад, у іграх основним випадком використання є токенізація активів всередині гри та відкритий ринок цих активів, для виконання яких не потрібна надвисока продуктивність обробки транзакцій на секунду.

Покращення інфраструктури безсумнівно створило можливості для інновацій у Web3 та нових випадків використання, які ми ще не уявляли. Однак, враховуючи, що найпопулярнішими додатками цього року можуть бути деякі прості ігри, не можна не відчувати певного занепокоєння щодо перспектив розвитку сфери децентралізованих додатків.

Стан розвитку DeFi

Сфера децентралізованого фінансування (DeFi) все ще зростає, але ще не повернулася до рівня 2022 року. У 2022 році загальна заблокована вартість DeFi наближалася до 180 мільярдів доларів, а зараз ця цифра становить лише близько половини від того часу. Навіть якщо врахувати цінові відмінності, ми ще не повернулися до цього рівня.

Зростання цієї галузі в основному зумовлено новими сферами, такими як ліквідне стейкінг, повторне стейкінг та реальні світові активи (RWA). Інституційний капітал нарешті почав надходити в DeFi. Однак, переглянувши статистику місячних активних користувачів певної провідної DeFi платформи, поточна кількість щомісячних користувачів лише близько 6,000.

Що це означає? На мою думку, нещодавнє зростання DeFi можна пояснити кількома ключовими факторами: зростанням середньої вартості депозитів та загальної ринкової капіталізації в порівнянні з 2023 роком.

AI та шифрування

Штучний інтелект і шифрування валюти мають величезний потенціал, вони пропонують децентралізовану економіку, яка може сприяти більш доступному, орієнтованому на спільноту прогресу в галузі штучного інтелекту.

Взаємозв'язок між штучним інтелектом і шифруванням трафіку може бути обумовлений їхніми спільними характеристиками: обидві є новими, перспективними технологічними сферами і мають значну спекулятивну цінність. Web3 знаходиться на передовій технологічних інновацій і незабаром почне привертати інтерес користувачів штучного інтелекту (і навпаки). Обидві ці індустрії мають схожі цільові аудиторії та інтереси, обидві належать до нетрадиційних технологічних сфер.

Випадки використання децентралізованих обчислень, такі як деякі інноваційні платформи, що пропонують методи спільного використання в Інтернеті та кооперативні AI-агенти, демонструють величезний потенціал.

Підсумок

У 2024 році розвиток криптовалюти буде в основному проявлятися в значних технологічних досягненнях за кулісами. Однак ці інновації поки що не привернули уваги ширшої аудиторії користувачів Web2, оскільки вони зазвичай є дуже технічними або призначені для специфічних користувачів (наприклад, інституційних інвесторів).

Для новачків у світі шифрування, які зосереджені на швидкому заробітку, ці досягнення можуть бути не такими привабливими. Ось чому багато хто залучений до буму мемкоїнів та ринків прогнозів.

У 2024 році оптимізм людей щодо аірдропів та програм лояльності поступово згасає. Користувачі тепер вважають їх формою додаткової річної доходності, що спонукає до ліквідності з боку більшості пасивних інвесторів, які шукають ризик після подій генерації токенів. Так само, з приходом реальності, захоплення навколо GameFi також поступово зменшується. Хоча деякі ігри успішно залучили користувачів, жодна з них не досягла успіху на рівні мейнстрімних 3A проектів.

Це абсолютно нормально — інноваціям потрібно час, щоб дозріти. Іншими словами, перспективи галузі залишаються оптимістичними, але ми ще не увійшли в золотий вік Web3. На шляху розвитку все ще існує багато викликів, які потрібно подолати, але в довгостроковій перспективі потенціал шифрування залишається величезним.