Біржа Kraken підозрюється в наданні послуг користувачам з материкового Китаю, чи може вона стати новим безпечним каналом для виведення коштів?

Нещодавно з'явилася інформація, що американська стара біржа криптоактивів Kraken надає послуги з криптоактивів жителям материкового Китаю. Відомо, що користувачі з материкового Китаю можуть отримати доступ до її офіційного сайту без використання VPN, а також можуть пройти KYC-перевірку, використовуючи китайський номер телефону та паспорт/ідентифікаційний номер. Після завершення реєстрації та досягнення рівня immediate, один обліковий запис може щодня обробляти до 100 000 доларів США.

Багато користувачів протестували і дійсно виявили, що можна зручно виводити USDT через біржу Kraken, а кошти можуть успішно потрапити на банківські рахунки в Гонконзі або США. Отже, чи стане Kraken новим вибором для власників криптовалюти? Чи існують ризики при тривалому використанні Kraken для поповнення та виведення коштів? Давайте проаналізуємо ці питання.

1. Як насправді виглядає досвід роботи з Kraken?

Наразі веб-сайт Kraken все ще дозволяє необмежений доступ з IP-адрес Китаю. Користувачі можуть використовувати справжні ідентификаційні документи жителів материкового Китаю для проходження KYC-верифікації, а інтерфейс сайту також підтримує перехід на китайську мову, що є дуже зручним для користувачів материкового Китаю.

Наприклад, виведення коштів у USDT: після завершення реєстрації користувач може вибрати Депозит у Transfer, щоб поповнити USDT на адресу, створену Kraken. Потім можна вибрати обмін на долари для виведення, операція досить проста.

Користувачі повідомляють, що наразі популярні крипто-дружні банки, такі як ZhongAn у Гонконзі, iFastx тощо, можуть приймати кошти, обміняні з Kraken. Якщо потрібно перевести кошти на територію материкового Китаю, можна розглянути можливість використання Wise для обміну коштів на юані та їх внесення на внутрішній рахунок або в Alipay. Але слід звернути увагу, що Wise сам по собі не приймає перекази з Kraken, зазвичай потрібно спочатку перевести на інший проміжний рахунок.

Є аналіз, який вважає, що цей сміливий крок Kraken може бути пов'язаний з тим, що їх колишній директор з правових питань був номінований до робочої групи з цифрових активів певного політичного діяча. Хоча наразі це лише етап номінацій, здається, що Kraken починає з'являтися на кількох важливих політичних зібраннях у США.

2. Чи є дії Kraken відповідними нормам? Чи є ризики при тривалому використанні?

З юридичної точки зору, надання послуг Kraken жителям материкового Китаю є незаконною фінансовою діяльністю, яка вже торкається кримінальної межі. Згідно з відповідними регуляторними документами, опублікованими у 2021 році, надання послуг іноземними віртуальними валютними біржами через Інтернет жителям Китаю є незаконною фінансовою діяльністю.

Kraken чітко надає китайські послуги, дозволяє обирати Китай як місце проживання, приймає китайські посвідчення особи/паспорти для KYC, ці дії чітко вказують на те, що вона надає фінансові послуги з криптоактивів для жителів материкового Китаю. Ця діяльність може бути пов'язана з різними злочинами, такими як незаконне ведення бізнесу, незаконне використання інформаційних мереж та ін., а також може стати співучастю в інших злочинах.

Для користувачів рідкісне використання Kraken для звичайних фінансових операцій не є незаконним або кримінальним. Однак, оскільки діяльність Kraken в Китаї є незаконною фінансовою діяльністю, ймовірно, що в недалекому майбутньому вона підлягатиме регуляторному втручанню. Тому, хоча останнім часом її можна розглядати як канал виведення коштів, не рекомендується використовувати її в довгостроковій перспективі.

Варто зазначити, що Kraken, як регульована за кордоном біржа криптоактивів, має відносно хорошу відповідність каналу фінансування. Наразі не було виявлено випадків, коли рахунки або криптовалюти були заморожені через використання цієї біржі. Кошти, отримані через Kraken, які переводяться до Китаю через дружні до крипто банків за кордоном, також мають меншу ймовірність бути замороженими правоохоронними органами.

3. Підсумок

Хоча Kraken наразі пропонує користувачам материкового Китаю відносно зручний канал для виведення криптовалюти, його дії вже порушили правову межу. Користувачі повинні залишатися обережними під час використання, не рекомендується довгостроково покладатися на цей канал. Водночас інші компанії, що займаються криптовалютою, також не повинні наслідувати приклад Kraken, щоб уникнути правопорушень.

Особливості Kraken можуть виникати через його потенційний зв'язок з деякими політичними силами, але ця модель не є універсальною та такою, що може бути відтворена. Для власників криптовалюти завжди важливо дотримуватись відповідних законів та регламентів, вибираючи законні біржа та канали виведення коштів, щоб це було довгостроковим рішенням.