RWAfi екосистема нової зірки: мережа Plume, створена для користувачів, які є рідними для шифрування

Справжні світові активи (RWA) як важлива ланка, що з'єднує традиційні фінанси та шифрування, поступово стають центром уваги ринку. Однак нинішній ринок RWA все ще стикається з багатьма викликами: низька ефективність, високі витрати, недостатня плавність зв'язку між традиційною фінансовою системою та екосистемою на блокчейні, що потребує термінового подолання бар'єрів для подальшого розвитку.

Щоб вирішити цю проблему, з'явилася повністю інтегрована та модульна ланцюгова система, що зосереджена на RWAfi. Як перша справжня публічна ланцюгова система, яка обслуговує користувачів крипто-середовища, цей проект прагне пропонувати більш ефективні, прозорі та зручні рішення, переосмислюючи фінанси шляхом створення динамічного, ліквідного та комбінованого ринку для RWA, щоб зробити їх такими ж універсальними, як і рідні криптоактиви.

Фінансування в десятки мільйонів, розгорнуті активи перевищують десять мільярдів

Після майже року швидкого розвитку ця мережа була визнана спільнотою, установами, новими банками та природними протоколами шифрування (такими як кредитні протоколи, безстрокові контракти DEX, AMM тощо) найкращим рішенням RWAfi. Наразі понад 180 проєктів були побудовані на цій платформі, загальна сума розгорнутого активу перевищує 1 мільярд доларів, а ще кілька сотень мільйонів активів незабаром будуть переведені в ланцюг. Протягом двомісячної тестової кампанії цей проєкт також досяг значних результатів: кількість активних гаманців перевищила 3,75 мільйона, обсяг транзакцій в ланцюгу перевищив 270 мільйонів, що повністю демонструє активність екосистеми та ентузіазм користувачів.

В листопаді проєкт провів акцію попереднього зберігання з початковою метою в 5 мільйонів доларів, але вона була швидко заповнена за 70 секунд, що перевищило очікування. У відповідь на величезний попит з боку спільноти, ліміт був підвищений до 30 мільйонів доларів, і врешті-решт мета була перевиконана за 90 хвилин, а перевиконання досягло 6 разів від запланованого.

Зростання потенціалу цього проєкту також було визнано кількома відомими венчурними капіталістами, наразі вже залучено 30 мільйонів доларів фінансування. У травні цього року було оголошено про завершення раунду фінансування на суму 10 мільйонів доларів, в якому взяли участь кілька відомих інвестиційних установ. Цей раунд фінансування заклав міцну основу для інновацій та розширення проєкту в сфері RWAfi.

18 грудня було оголошено про завершення раунду фінансування A на 20 мільйонів доларів, загальна сума фінансування досягла 30 мільйонів доларів. У цьому раунді фінансування взяли участь кілька відомих інвестиційних установ і фінансових технологічних компаній.

Завдяки концепції DeFi, блокчейн-екосистема, спеціально розроблена для RWA

Хоча в галузі вже є чимало Layer 1, і нові проєкти, що постійно з'являються в цій сфері, роблять конкуренцію дедалі жорсткішою. Однак, через потреби в управлінні правами, відповідності вимогам та ліквідності в процесах токенізації реальних активів, цей проєкт усвідомив необхідність створення блокчейну, спеціально розробленого для RWA, і реалізації своєї мети шляхом впровадження більшої кількості налаштувань та функцій на рівні мережі.

А відмінність від традиційної моделі RWA полягає в тому, що, використовуючи принципи DeFi, цей проєкт має на меті створити більш ефективну та доступну екосистему для шифрування користувачів та традиційних фінансових установ, тобто перший і єдиний протокол, що фокусується на RWAfi. RWAfi є новою моделлю в сфері блокчейн-фінансів, що означає, що токенізовані RWA можуть комбінуватися та бути гнучкими, як рідні шифрування активи. Основуючись на концепції використання рідних шифрування, з точки зору створення того, що справді потрібно шифрування користувачам, пріоритет надається комбінованості, ліквідності, бездозвільності та взаємодії, і продукти та бізнеси проектуються навколо RWAfi.

Модульна інфраструктура цього проєкту спеціально розроблена для підтримки токенізації та управління реальними активами, а її архітектура базується на ключових компонентах токенізаційного двигуна, смарт-гаманця та швидкісної магістралі даних на ланцюзі. Завдяки синергії цих компонентів забезпечується плавне та безпечне середовище для управління різними категоріями активів, гарантуючи відповідність нормам та сприяючи інтеграції даних.

У своїй основній функції цей проект зосереджується на прискоренні шифрування реальних світових активів, ліквідності та регуляторної відповідності, надаючи всебічну структуру, що охоплює управління ліквідністю, вбудовану відповідність вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та функції доступу до даних.

Цей проект використовує мережу з партнерами, що дотримуються норм, для здійснення комплаєнс-перевірки токенізованих активів, забезпечуючи відповідність транзакцій відповідним нормативним вимогам. Він спрощує процеси регуляторного комплаєнсу та реєстрації користувачів, впроваджуючи комплаєнс безпосередньо в платформу. Завдяки інтегрованим функціям комплаєнсу користувачі можуть з упевненістю брати участь у RWAfi-транзакціях, маючи можливість отримати доступ до більш широких можливостей в мережі при дотриманні необхідних юридичних стандартів.

У ключових аспектах ліквідності активів та ринкової ефективності цей проект сприяє розвитку ліквідності шляхом співпраці з надійними постачальниками ліквідності та впровадження механізмів підвищення доходу. Його торгові функції підвищують варіанти ліквідності токенів RWA через стейкінг, дохідне землеробство та інтеграцію з DeFi-протоколами, підтримуючи ринкову активність. Це дозволяє користувачам брати участь у торгівлі активами, зменшуючи сліпі втрати та підвищуючи стабільність активів, а також використовувати ліквідність і можливості доходу на ринку RWA.

Зосередженість на реальному доході, основна увага на обслуговуванні шифрування рідних користувачів

Як особлива сфера перетворення технології блокчейн і традиційних активів, величезний потенціал RWA походить з традиційної фінансової індустрії. Можливо, на основі цього, більшість проектів RWA наразі очолюються людьми з традиційного фінансового (TradFi) фону, які намагаються перенести традиційні фінансові продукти на блокчейн. Однак, основні користувачі блокчейну зазвичай є більш схильними до шифрування, а не до традиційних фінансових користувачів, тому більшості продуктів важко знайти точку дотику з ринком.

Проект вважає, що для справжнього стимулювання зростання RWA необхідно спочатку зосередитися на потребах користувачів на блокчейні. Ідея RWAfi полягає не лише в перенесенні RWAs на блокчейн, але й у тому, щоб, поєднуючи традиційний та шифрувальний вихідний світ, дотримуватися того, що користувачі вже роблять, створюючи продукти, які легко зрозуміти та сприйняти. Це пов'язано з тим, що користувачі на блокчейні зазвичай є найбільш активними та інноваційними при вивченні сценаріїв застосування RWAfi і мають сильний попит на реальні доходи, ліквідність та комбінованість. В основному цей проект задовольняє ці потреби подібним до DeFi способом, роблячи продукти сумісними з ринком. На перший погляд, користувачі мають справу з продуктами децентралізованих фінансів, але за цим стоять реальні активи, які можуть приносити фактичний дохід.

Як відкритий, бездозвільний ланцюг, цей проект пропонує зручний, відповідний та ефективний інструмент для токенізації активів, що дозволяє кожному вільно будувати та сприяти розвитку без обмежень. Серед сотень протоколів, які вже залучено, ці активи охоплюють різні категорії. На даний момент активи в основному можна поділити на три категорії: колекційні предмети, альтернативні активи та фінансові інструменти. До колекційних предметів входять вино, твори мистецтва, годинники, кросівки та картки Покемона; альтернативні активи в основному включають приватні кредитні інвестиції, нерухомість або проекти з відновлювальної енергії; фінансові інструменти в основному складаються з акцій або корпоративних облігацій.

Проте для більшості користувачів шифрування самі категорії активів не є важливими, їх використання та потенційний прибуток є основними. Тому, виходячи з ідеї надання користі існуючим користувачам блокчейну, цей проект також зосереджує свою увагу на трьох основних випадках використання, які є найважливішими для користувачів шифрування. Перший тип - це прибуткове фермерство (yield farming), яке полягає в зароблянні доходу шляхом зберігання коштів, циклічних операцій тощо, одночасно забезпечуючи ефективність та зручність операцій. Другий тип - це торгівля, включаючи купівлю-продаж, позики та традиційну спот-торгівлю. Третій тип - це спекуляція, яка в основному стосується деривативів та інших подібних високоризикованих інвестиційних операцій. Цей проект зосереджується на активах і сценаріях застосування, пов'язаних з цими протоколами, роблячи їх більш відповідними до реальних потреб користувачів шифрування.

Цей проект зосереджується на отриманні реального доходу через активи з доходом і залученні реальних користувачів через існуючий ринок для розширення екосистеми шифрування та випадків використання RWAs. Наприклад, співпрацюючи з проектами RWA в галузі відновлювальної сонячної енергії, він надає користувачам можливість отримувати дохід з активів сонячної енергії вартістю 100 мільйонів доларів. Цей проект RWA токенізує "левериджування комерційних кредитів на будівництво сонячних електростанцій та активів для подальшої експлуатації", які будуть служити для проектів розвитку державних шкіл. Згідно з повідомленням, "ці проекти мають 100% контрактних доходів, і витрати є прогнозованими." За словами заявників, команди обох сторін вважають, що зобов'язання шкільного округу щодо цих проектів знижує загальний ризик токенізованих проектів і очікує, що дохідність складе від 9% до 18%.

Окрім підкреслення потреб користувачів на ланцюзі, цей проект також обслуговує традиційні фінансові установи та може вирішити основні виклики в питаннях відповідності та ліквідності, сприяючи впровадженню інститутів. Ця двостороння стратегія обслуговування має на меті досягти інновацій та проривів у сфері RWAfi, задовольняючи різні основні потреби криптоорієнтованих користувачів та традиційних фінансових установ.

Дивлячись у майбутнє, цей проект незабаром офіційно випустить основну мережу, технічно він подальшого посилення своєї інфраструктури з точки зору масштабованості та безпеки, а також подальшої інтеграції для підвищення конфіденційності даних; у розвитку екосистеми та розширенні RWA, без сумніву, буде додано більше класів активів, включаючи токенізовані розкішні товари, акції та нові форми товарів; крім того, розширення співпраці з фінансовими установами полегшить інституційним інвесторам доступ до токенізованих RWA. Ця стратегічна позиція не лише сприяє з'єднанню світу шифрування та традиційних фінансів, але й зробить цей проект важливим мостом для розвитку RWAfi.