Токенізація охоплює світові фінансові ринки, Libeara веде інновації в RWA у блокчейні
У глобальній фінансовій сфері токенізація швидко переходить від концепції до практики, стаючи популярною темою. Як криптоорієнтовані установи, так і традиційні фінансові гіганти досліджують, як у рамках дотримання вимог реалізувати цифровізацію, токенізацію та глобалізацію реальних світових активів (RWA). Класи активів постійно розширюються, від державних облігацій, нерухомості до сировин, векселів тощо, регуляторні рамки також поступово відкривають експериментальне поле. Ця хвиля активів у блокчейні відображає глибокі потреби глобальних капітальних ринків у ефективності, прозорості та цілодобовій ліквідності.
У цьому контексті Libeara, як інноваційна платформа, реалізує токенізацію у регуляторно дружній, орієнтованій на інститути формі. На відміну від багатьох традиційних фінансових установ, які все ще перебувають на стадії пілотування, Libeara вже накопичила практичний досвід у реальних проектах. Одночасно, на відміну від деяких криптоінститутів, які рухаються агресивним шляхом технологій, Libeara більше акцентує увагу на дотриманні вимог, безпеці та інституційній адаптації.
RWA входить у фазу прискорення, три основні продукти відкривають шлях до токенізації традиційних активів
Тенденція токенізації RWA у блокчейні прискорюється, проникаючи на основний ринок. Останні дані показують, що загальна вартість світових токенізованих активів RWA перевищила 25,5 млрд доларів, а темп зростання з початку року становить майже 56%, охоплюючи різні категорії активів, такі як державні облігації США, нерухомість, приватний кредит, сировинні товари та акції. Це свідчить про те, що фінанси у блокчейні більше не обмежуються експериментами з крипто-активами, а традиційний фінансовий ринок все більше потребує більш ефективної, прозорої, програмованої та комбінованої фінансової інфраструктури.
На даний момент процеси випуску та зберігання традиційних фінансових активів все ще сильно залежать від централізованих установ. Хоча вони мають переваги в аспектах відповідності та безпеки, вони також стикаються з такими проблемами, як складні і тривалі процеси випуску, високі бар'єри для участі, великі витрати та серйозні ізольовані дані. Для вирішення цих проблем Libeara створила три основні продуктові лінії: Bravo, Delta та Tango, що пропонують високий рівень відповідності та ефективності для випуску та управління активами у блокчейні, сприяючи прискоренню процесу токенізації традиційних активів.
Bravo：токенізація урядових векселів та облігацій
Bravo є інноваційною платформою токенізації активів, розробленою для національних фінансових установ, що підтримує прямий випуск, торгівлю та управління урядовими облігаціями та суверенними боргами у блокчейні, підвищуючи доступність, прозорість та стійкість фінансової системи до ризиків.
Традиційні суверенні облігації зазвичай мають високий поріг входження та складні процедури, орієнтуючись лише на інституційних інвесторів. Bravo усуває бар'єри входження традиційного ринку, підтримуючи випуск облігацій з невеликими номіналами та використовуючи гаманці у блокчейні, сприяючи демократизації боргових зобов'язань. Традиційні облігації передбачають залучення кількох посередників, процеси є громіздкими та неефективними. Bravo дозволяє державам безпосередньо випускати, обертати та погашати облігації у блокчейні, автоматично виконуючи все за допомогою смарт-контрактів, а весь процес є відстежуваним та перевіряємим.
Механізм підтримки внутрішньої валюти облігацій Bravo підтримує первісний внутрішній валютний борг у блокчейні, підвищуючи стратегічну автономію уряду та здатність до управління ризиками, а також зміцнюючи кредитне закріплення. Платформа також надає гнучкі можливості для проектування боргових продуктів, підтримуючи програмовані боргові інструменти, такі як облігації з прив'язкою до інфляції, облігації з відстроченим випуском, які будуть активовані в майбутньому, а також інноваційні форми, такі як лотерейні облігації та облігації на право народження.
Більш важливо, що Bravo впроваджує нативний механізм утримання токенів у блокчейні, активи безпосередньо належать інвесторам, без ризиків посередницького зберігання та одноточкових відмов, а дані прозорі та можуть бути перевірені, що значно підвищує стійкість системи.
Delta：послуги токенізації для регульованих керуючих фондами
Delta дозволяє регульованим керуючим фондами здійснювати випуск і управління фондовими частками у блокчейні, підтримуючи токенізацію фондових часток будь-якого номіналу, що значно знижує інвестиційний бар'єр. Завдяки механізму токенізації ці фондові частки можуть вільно передаватися між інвесторами, які відповідають вимогам комплаєнсу, ефективно руйнуючи традиційні перешкоди ліквідності в інвестуванні фондів. Платформа підтримує управління фондами з багатьох класів активів та через різні юрисдикції, задовольняючи потреби диверсифікованих інвестиційних портфелів.
Delta офіційно запустить інституційний додаток і платформу, розроблені для ліцензованого фонду управління в Сінгапурі FundBridge Capital через Libeara, забезпечуючи інституційний рівень безпеки та відповідності. Delta задовольняє різні потреби криптоорієнтованих інвесторів і традиційних інвесторів, поєднуючи традиційні фінанси та децентралізовані фінанси.
Tango: Універсальна платформа випуску цінних токенів
Tango є універсальною платформою для випуску токенів цінних паперів, що підтримує кілька класів активів, включаючи цінні папери, товари, медіа та інші реальні активи, токенізацію. Ця платформа підтримує кілька блокчейн-мереж, забезпечуючи технічну сумісність і гнучкість, щоб відповідати різним потребам ринку. Tango інтегрує функції KYC і AML, а також технології рівня банку, внутрішні контрольні системи, управління ризиками та стандарти відповідності, що забезпечує відповідність всіх проектів токенізації регуляторним і юридичним стандартам.
Вступ до етапу реальної практики, токенізація бізнесу вже реалізована протягом багатьох років
На відміну від багатьох учасників RWA, які все ще перебувають на стадії дослідження та експериментів, Libeara активно просуває токенізацію від концепції до реальної реалізації. Завдяки гнучкій адаптації до регуляторних вимог та потреб ринку різних країн та установ, Libeara вже пройшла практичну перевірку та оптимізацію у національних проектах Сінгапуру, Гонконгу, Гани та Філіппін, охоплюючи різноманітні активи, такі як публічні інвестиції, приватні інвестиції, суверенні боргові цифрові валюти центральних банків та інші сценарії активів, пропонуючи світовому ринку відтворювану та перевірену технологічну парадигму.
Наприклад, фонд ULTRA був спільно запущений Libeara з FundBridge Capital та Wellington Management для кваліфікованих та інституційних інвесторів у вигляді токенізованого фонду короткострокових державних облігацій США і є одним з найвищих за рейтингом токенізованих державних облігацій США у світі, отримавши високі рейтинги від кількох установ. Нещодавно кілька платформ для вхідного капіталу у блокчейні та RWA бірж також оголосили про співпрацю з Libeara для розширення доступу до фонду ULTRA.
Libeara також спільно з провідними публічними інвестиційними установами країни успішно запустила фонд токенізації роздрібних інвестицій — фонд цифрових валют гонконгських доларів. Цей фонд є першим токенізованим фондом, схваленим Комісією з цінних паперів Гонконгу, що орієнтується на широких інвесторів, і завдяки Libeara реалізує токенізацію, пропонуючи інвесторам інноваційний інвестиційний інструмент на основі блокчейну з доходом у гонконгських доларах.
Крім того, технологія токенізації Libeara була включена до кількох проектів зі створення національної фінансової інфраструктури. Наприклад, участь у проекті Ensemble, запущеному Гонконгським управлінням фінансових послуг, для дослідження застосування токенізованих депозитів і токенізованих активів; співпраця з певним банком на Філіппінах для реалізації першого токенізованого роздрібного облігаційного проекту на Філіппінах; участь у спільному проекті Гонконгського управління фінансових послуг та Інноваційного центру Міжнародного банку розрахунків, щоб вивчити застосування технології блокчейн у токенізації зелених облігацій.
Основна команда має великий фінансовий досвід і прагне створити RWA "супербезпечний автомобіль"
Libeara була заснована в січні 2023 року, головний офіс знаходиться в Сінгапурі, компанія прагне використовувати технології блокчейн для сприяння токенізації державних облігацій та фондів, руйнуючи тертя та бар'єри традиційних капітальних ринків, відкриваючи раніше недоступні інвестиційні канали.
Основна команда Libeara об'єднує провідних експертів у сферах традиційних фінансів, технологій блокчейн та регуляторної відповідності. Засновник та генеральний директор має понад 20 років багатого досвіду на ринку капіталу, розробляючи та впроваджуючи програми облігаційного фінансування на загальну суму понад 180 мільярдів доларів для суверенних держав, корпорацій та фінансових установ, маючи глибоке розуміння неефективних аспектів традиційного фінансового ринку та їхніх проблем. Цей досвід став основою для створення Libeara, що дозволяє знайти баланс між технологічними інноваціями та фінансовою безпекою, надаючи ринку рішення, які поєднують ефективність та надійність.
Засновник вважає, що токенізація фондів та облігацій включає занадто багато посередницьких етапів, що призводить до високого порогу входження для інвестицій і ускладнює доступ. Токенізація не тільки спростила ці неефективні етапи, але й переосмислила взаємодію між інвесторами та активами. Завдяки технології блокчейн, Libeara посилила передаваність цих інвестицій, що дозволяє активам безпосередньо обмінюватися між інвесторами, значно підвищуючи гнучкість. Це також сприяло появі нових випадків використання, таких як підвищення ліквідності та розширення кола участі інвесторів.
Він підкреслив, що не всі проекти токенізації однаково безпечні. У минулому багато проектів просто переносили цифрові активи у блокчейн, не враховуючи основні заходи захисту інвесторів, що призводило до непотрібних ризиків. Мета Libeara полягає в створенні "супербезпечного автомобіля", який безпечно пересуватиметься цифровими автострадами сучасних фінансів.
Служба Libeara націлена на новий тип інвесторів, а саме на тих, хто має криптовалютні активи, але хоче брати участь в інвестиціях на традиційному капітальному ринку. Засновник зазначає, що широке застосування блокчейну у традиційних фінансах стикається з пізнавальними перешкодами, багато хто все ще ототожнює блокчейн з волатильними криптовалютами та нерегульованими ринками, а не з такими стабільними, регульованими активами, як державні облігації. Щоб змінити цю думку, необхідні не лише сучасні технології, але й потужна нормативна база, яка доводить, що блокчейн може підтримувати серйозні регульовані фінансові продукти.
Він передбачив, що право на розподіл багатства перейде від великих фінансових установ до індивідів. Токенізація відіграє ключову роль, зберігаючи стабільність і структуру традиційних фінансів, водночас задовольняючи потреби сучасних інвесторів у гнучкості та автономії.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Libeara створює нову парадигму токенізації RWA, три основні продукти поглиблюють ринок інституцій.
Токенізація охоплює світові фінансові ринки, Libeara веде інновації в RWA у блокчейні
У глобальній фінансовій сфері токенізація швидко переходить від концепції до практики, стаючи популярною темою. Як криптоорієнтовані установи, так і традиційні фінансові гіганти досліджують, як у рамках дотримання вимог реалізувати цифровізацію, токенізацію та глобалізацію реальних світових активів (RWA). Класи активів постійно розширюються, від державних облігацій, нерухомості до сировин, векселів тощо, регуляторні рамки також поступово відкривають експериментальне поле. Ця хвиля активів у блокчейні відображає глибокі потреби глобальних капітальних ринків у ефективності, прозорості та цілодобовій ліквідності.
У цьому контексті Libeara, як інноваційна платформа, реалізує токенізацію у регуляторно дружній, орієнтованій на інститути формі. На відміну від багатьох традиційних фінансових установ, які все ще перебувають на стадії пілотування, Libeara вже накопичила практичний досвід у реальних проектах. Одночасно, на відміну від деяких криптоінститутів, які рухаються агресивним шляхом технологій, Libeara більше акцентує увагу на дотриманні вимог, безпеці та інституційній адаптації.
RWA входить у фазу прискорення, три основні продукти відкривають шлях до токенізації традиційних активів
Тенденція токенізації RWA у блокчейні прискорюється, проникаючи на основний ринок. Останні дані показують, що загальна вартість світових токенізованих активів RWA перевищила 25,5 млрд доларів, а темп зростання з початку року становить майже 56%, охоплюючи різні категорії активів, такі як державні облігації США, нерухомість, приватний кредит, сировинні товари та акції. Це свідчить про те, що фінанси у блокчейні більше не обмежуються експериментами з крипто-активами, а традиційний фінансовий ринок все більше потребує більш ефективної, прозорої, програмованої та комбінованої фінансової інфраструктури.
На даний момент процеси випуску та зберігання традиційних фінансових активів все ще сильно залежать від централізованих установ. Хоча вони мають переваги в аспектах відповідності та безпеки, вони також стикаються з такими проблемами, як складні і тривалі процеси випуску, високі бар'єри для участі, великі витрати та серйозні ізольовані дані. Для вирішення цих проблем Libeara створила три основні продуктові лінії: Bravo, Delta та Tango, що пропонують високий рівень відповідності та ефективності для випуску та управління активами у блокчейні, сприяючи прискоренню процесу токенізації традиційних активів.
Bravo：токенізація урядових векселів та облігацій
Bravo є інноваційною платформою токенізації активів, розробленою для національних фінансових установ, що підтримує прямий випуск, торгівлю та управління урядовими облігаціями та суверенними боргами у блокчейні, підвищуючи доступність, прозорість та стійкість фінансової системи до ризиків.
Традиційні суверенні облігації зазвичай мають високий поріг входження та складні процедури, орієнтуючись лише на інституційних інвесторів. Bravo усуває бар'єри входження традиційного ринку, підтримуючи випуск облігацій з невеликими номіналами та використовуючи гаманці у блокчейні, сприяючи демократизації боргових зобов'язань. Традиційні облігації передбачають залучення кількох посередників, процеси є громіздкими та неефективними. Bravo дозволяє державам безпосередньо випускати, обертати та погашати облігації у блокчейні, автоматично виконуючи все за допомогою смарт-контрактів, а весь процес є відстежуваним та перевіряємим.
Механізм підтримки внутрішньої валюти облігацій Bravo підтримує первісний внутрішній валютний борг у блокчейні, підвищуючи стратегічну автономію уряду та здатність до управління ризиками, а також зміцнюючи кредитне закріплення. Платформа також надає гнучкі можливості для проектування боргових продуктів, підтримуючи програмовані боргові інструменти, такі як облігації з прив'язкою до інфляції, облігації з відстроченим випуском, які будуть активовані в майбутньому, а також інноваційні форми, такі як лотерейні облігації та облігації на право народження.
Більш важливо, що Bravo впроваджує нативний механізм утримання токенів у блокчейні, активи безпосередньо належать інвесторам, без ризиків посередницького зберігання та одноточкових відмов, а дані прозорі та можуть бути перевірені, що значно підвищує стійкість системи.
Delta：послуги токенізації для регульованих керуючих фондами
Delta дозволяє регульованим керуючим фондами здійснювати випуск і управління фондовими частками у блокчейні, підтримуючи токенізацію фондових часток будь-якого номіналу, що значно знижує інвестиційний бар'єр. Завдяки механізму токенізації ці фондові частки можуть вільно передаватися між інвесторами, які відповідають вимогам комплаєнсу, ефективно руйнуючи традиційні перешкоди ліквідності в інвестуванні фондів. Платформа підтримує управління фондами з багатьох класів активів та через різні юрисдикції, задовольняючи потреби диверсифікованих інвестиційних портфелів.
Delta офіційно запустить інституційний додаток і платформу, розроблені для ліцензованого фонду управління в Сінгапурі FundBridge Capital через Libeara, забезпечуючи інституційний рівень безпеки та відповідності. Delta задовольняє різні потреби криптоорієнтованих інвесторів і традиційних інвесторів, поєднуючи традиційні фінанси та децентралізовані фінанси.
Tango: Універсальна платформа випуску цінних токенів
Tango є універсальною платформою для випуску токенів цінних паперів, що підтримує кілька класів активів, включаючи цінні папери, товари, медіа та інші реальні активи, токенізацію. Ця платформа підтримує кілька блокчейн-мереж, забезпечуючи технічну сумісність і гнучкість, щоб відповідати різним потребам ринку. Tango інтегрує функції KYC і AML, а також технології рівня банку, внутрішні контрольні системи, управління ризиками та стандарти відповідності, що забезпечує відповідність всіх проектів токенізації регуляторним і юридичним стандартам.
Вступ до етапу реальної практики, токенізація бізнесу вже реалізована протягом багатьох років
На відміну від багатьох учасників RWA, які все ще перебувають на стадії дослідження та експериментів, Libeara активно просуває токенізацію від концепції до реальної реалізації. Завдяки гнучкій адаптації до регуляторних вимог та потреб ринку різних країн та установ, Libeara вже пройшла практичну перевірку та оптимізацію у національних проектах Сінгапуру, Гонконгу, Гани та Філіппін, охоплюючи різноманітні активи, такі як публічні інвестиції, приватні інвестиції, суверенні боргові цифрові валюти центральних банків та інші сценарії активів, пропонуючи світовому ринку відтворювану та перевірену технологічну парадигму.
Наприклад, фонд ULTRA був спільно запущений Libeara з FundBridge Capital та Wellington Management для кваліфікованих та інституційних інвесторів у вигляді токенізованого фонду короткострокових державних облігацій США і є одним з найвищих за рейтингом токенізованих державних облігацій США у світі, отримавши високі рейтинги від кількох установ. Нещодавно кілька платформ для вхідного капіталу у блокчейні та RWA бірж також оголосили про співпрацю з Libeara для розширення доступу до фонду ULTRA.
Libeara також спільно з провідними публічними інвестиційними установами країни успішно запустила фонд токенізації роздрібних інвестицій — фонд цифрових валют гонконгських доларів. Цей фонд є першим токенізованим фондом, схваленим Комісією з цінних паперів Гонконгу, що орієнтується на широких інвесторів, і завдяки Libeara реалізує токенізацію, пропонуючи інвесторам інноваційний інвестиційний інструмент на основі блокчейну з доходом у гонконгських доларах.
Крім того, технологія токенізації Libeara була включена до кількох проектів зі створення національної фінансової інфраструктури. Наприклад, участь у проекті Ensemble, запущеному Гонконгським управлінням фінансових послуг, для дослідження застосування токенізованих депозитів і токенізованих активів; співпраця з певним банком на Філіппінах для реалізації першого токенізованого роздрібного облігаційного проекту на Філіппінах; участь у спільному проекті Гонконгського управління фінансових послуг та Інноваційного центру Міжнародного банку розрахунків, щоб вивчити застосування технології блокчейн у токенізації зелених облігацій.
Основна команда має великий фінансовий досвід і прагне створити RWA "супербезпечний автомобіль"
Libeara була заснована в січні 2023 року, головний офіс знаходиться в Сінгапурі, компанія прагне використовувати технології блокчейн для сприяння токенізації державних облігацій та фондів, руйнуючи тертя та бар'єри традиційних капітальних ринків, відкриваючи раніше недоступні інвестиційні канали.
Основна команда Libeara об'єднує провідних експертів у сферах традиційних фінансів, технологій блокчейн та регуляторної відповідності. Засновник та генеральний директор має понад 20 років багатого досвіду на ринку капіталу, розробляючи та впроваджуючи програми облігаційного фінансування на загальну суму понад 180 мільярдів доларів для суверенних держав, корпорацій та фінансових установ, маючи глибоке розуміння неефективних аспектів традиційного фінансового ринку та їхніх проблем. Цей досвід став основою для створення Libeara, що дозволяє знайти баланс між технологічними інноваціями та фінансовою безпекою, надаючи ринку рішення, які поєднують ефективність та надійність.
Засновник вважає, що токенізація фондів та облігацій включає занадто багато посередницьких етапів, що призводить до високого порогу входження для інвестицій і ускладнює доступ. Токенізація не тільки спростила ці неефективні етапи, але й переосмислила взаємодію між інвесторами та активами. Завдяки технології блокчейн, Libeara посилила передаваність цих інвестицій, що дозволяє активам безпосередньо обмінюватися між інвесторами, значно підвищуючи гнучкість. Це також сприяло появі нових випадків використання, таких як підвищення ліквідності та розширення кола участі інвесторів.
Він підкреслив, що не всі проекти токенізації однаково безпечні. У минулому багато проектів просто переносили цифрові активи у блокчейн, не враховуючи основні заходи захисту інвесторів, що призводило до непотрібних ризиків. Мета Libeara полягає в створенні "супербезпечного автомобіля", який безпечно пересуватиметься цифровими автострадами сучасних фінансів.
Служба Libeara націлена на новий тип інвесторів, а саме на тих, хто має криптовалютні активи, але хоче брати участь в інвестиціях на традиційному капітальному ринку. Засновник зазначає, що широке застосування блокчейну у традиційних фінансах стикається з пізнавальними перешкодами, багато хто все ще ототожнює блокчейн з волатильними криптовалютами та нерегульованими ринками, а не з такими стабільними, регульованими активами, як державні облігації. Щоб змінити цю думку, необхідні не лише сучасні технології, але й потужна нормативна база, яка доводить, що блокчейн може підтримувати серйозні регульовані фінансові продукти.
Він передбачив, що право на розподіл багатства перейде від великих фінансових установ до індивідів. Токенізація відіграє ключову роль, зберігаючи стабільність і структуру традиційних фінансів, водночас задовольняючи потреби сучасних інвесторів у гнучкості та автономії.