Правило подорожей: Ключ до прозорості交易 Блокчейн

Останніми роками технологія Блокчейн все більше стає важливою складовою фінансової галузі. Для покращення антикорупційних та комплаєнс-рамок учасників галузі регулятори почали впроваджувати правило подорожі (Travel Rule). Це положення має на меті підвищення прозорості транзакцій, пов'язуючи Блокчейн-транзакції з реальними об'єктами та особами, щоб краще управляти ризиками відмивання грошей, фінансування тероризму та контрагентами в онлайнових транзакціях.

Правило подорожей вимагає від постачальників послуг віртуальних активів (VASP ) отримувати, зберігати та надавати інформацію про ініціаторів і бенефіціарів, пов'язану з переказами віртуальних активів, для ідентифікації та звітування про підозрілі транзакції, вжиття заходів щодо замороження та заборони торгівлі з особами та суб'єктами, що підпадають під санкції. Ці обов'язки повинні бути виконані до початку транзакцій у Блокчейн, що означає, що потенційні незаконні угоди можуть бути зупинені до того, як транзакція потрапить в Блокчейн.

Прийняття Travel Rule у світі прискорюється. Регіон Азійсько-Тихоокеанського району є лідером за темпами прийняття, тоді як рівень прийняття в Європі та на Близькому Сході також суттєво зростає. Все більше бірж дотримуються або починають дотримуватися Travel Rule, а прийняття цієї регуляторної вимоги в індустрії також зростає.

Гонконг з 1 червня вимагатиме від VASP дотримання Правила подорожей. Конкретні вимоги включають:

1. Обсяг зібраної та поділеної інформації залежить від суми угоди.
2. Якщо не отримано необхідну інформацію, VASP має вимагати від ініціюючого VASP надати її, за необхідності розглянути можливість припинення ділових відносин.
3. Надано детальні рекомендації щодо проведення дью ділідженс контрагента.
4. Потрібно підтвердити право власності на рахунок або гаманець під час транзакцій з самостійно керованими гаманцями.

Правило подорожей все ще стикається з деякими викликами в процесі впровадження:

1. Проблема "Час сходу сонця": час реалізації різний в різних юрисдикціях.
2. Відсутність взаємодії: існують проблеми сумісності між різними протоколами Travel Rule.

Попри це, глобальне впровадження Правила подорожей поступово просувається. З часом ці виклики, як очікується, будуть вирішені, закладаючи основу для створення більш прозорої та відповідної фінансової екосистеми Блокчейн.