Роль стейблкоїнів у боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму: аналіз чорних списків адрес USDT
Останніми роками розвиток стейблкоїнів набирає обертів, а їх широке застосування привернуло увагу регуляторних органів. Основні стейблкоїни, такі як USDT та USDC, технічно здатні заморожувати незаконні кошти, і ці механізми дійсно виконують роль у боротьбі з відмиванням грошей та іншою незаконною фінансовою діяльністю.
У статті буде проведено аналіз з двох точок зору:
Систематичний огляд замороження адрес у чорному списку USDT;
Дослідження зв'язку між замороженими коштами та фінансуванням тероризму.
1. Аналіз чорного списку адрес USDT
Ми ідентифікуємо та відстежуємо адреси в чорному списку USDT за допомогою моніторингу подій в ланцюгу, методи аналізу були перевірені через вихідний код смарт-контракту. Основна логіка включає ідентифікацію подій та побудову набору даних.
1.1 Основні висновки
На основі даних USDT на блокчейнах Ethereum та Tron, ми виявили:
З 1 січня 2016 року до чорного списку було додано 5,188 адрес, які спричинили замороження коштів на понад 2,9 мільярда доларів.
З 13 по 30 червня 2025 року 151 адреса була заблокована, 90,07% з яких походять з мережі Tron, заморожена сума становить 8,634 мільйона доларів.
Розподіл заморожених коштів: перші десять адрес заморозили 5,345 мільйона доларів США, що становить 61,91% від загальної суми. Середня заморожена сума становить 571,8 тисячі доларів США, медіана - 40 тисяч доларів США.
Розподіл коштів за життєвим циклом: ці адреси накопичили 808 мільйонів доларів, з яких 721 мільйон доларів було виведено до того, як їх заблокували.
Новостворені адреси легше потрапляють у чорний список: 41% адрес у чорному списку створені менш ніж 30 днів тому.
Більшість адрес реалізували "втечу перед замороженням": приблизно 54% адрес вже вивели понад 90% коштів до того, як їх заблокували.
Нова адреса має вищу ефективність відмивання грошей: Нова адреса виділяється за кількістю, частотою потрапляння в чорний список та ефективністю переказів.
1.2 Слідкування за рухом коштів
За допомогою інструментів трекінгу на блокчейні ми проаналізували рух коштів 151 адреси USDT, які були заблоковані з 13 по 30 червня.
1.2.1 Аналіз джерел фінансування
Внутрішнє забруднення (91 Адреса): кошти походять з інших адрес, які були заблоковані.
Рибальські мітки (37 адрес): верхня адреса позначена як "Fake Phishing".
Гарячий гаманець біржі (34 адреси): джерела фінансування включають гарячі гаманці кількох відомих бірж.
Один основний розподільник (35 адрес): одна і та ж адреса зі чорного списку кілька разів використовується як верхній рівень.
Вхід до кросчейн-мосту (2 адреси): частина коштів надходить з кросчейн-мосту.
1.2.2 Аналіз напрямків використання коштів
Переміщення до інших адрес у чорному списку (54)
Напрямок до централізованих бірж (41 шт.)
Поток через крос-чейн міст (12)
Варто зазначити, що деякі біржі одночасно з'являються на обох кінцях грошових потоків, підкреслюючи їхню центральну позицію в фінансовому ланцюгу. Рекомендується великим криптобіржам посилити моніторинг в реальному часі та механізми перехоплення ризиків.
2. Аналіз фінансування тероризму
Ми проаналізували адміністративний арешт, виданий Національним управлінням фінансування боротьби з тероризмом Ізраїлю, щоб оцінити використання USDT у фінансуванні тероризму.
2.1 Основні висновки
Час випуску: В період геополітичної напруги реагування правоохоронних органів відстає.
Цільова організація: з моменту початку конфлікту 7 жовтня 2024 року було видано 8 постанов про арешт, 4 з яких чітко згадують "ХАМАС", а остання вперше згадує "Іран".
Адреса та активи, що підлягають арешту: включаючи 76 USDT (Tron) адрес, 16 BTC адрес, 2 адреси Ethereum, а також кілька облікових записів на біржах.
Онлайн-трекінг 76 адрес USDT виявив два типи поведінки:
Активна заморозка: 17 адрес, пов'язаних з ХАМАС, були внесені до чорного списку ще до видання наказу про арешт.
Швидка реакція: інші адреси заморожуються в середньому за 2.1 дня після публікації постанови про арешт.
Це вказує на наявність тісного механізму співпраці між емітентами стейблкоїнів та деякими правоохоронними органами країн.
3. Підсумок та виклики, з якими стикаються AML/CFT
Хоча стейблкоїни забезпечують технологічні засоби для контролю торгівлі, на практиці вони все ще стикаються з такими викликами:
3.1 Основні виклики
Пізнє правозастосування проти активного контролю
Регуляторна сліпа зона біржі
Кросчейн Відмивання грошей стає дедалі складнішим
3.2 Рекомендації
Посилення обміну інформацією на ланцюгу
Інвестиційний аналіз поведінки в реальному часі
Створення крос-чейн комплаєнс-рамки
Тільки створення своєчасної, скоординованої та технологічно зрілої системи AML/CFT може насправді забезпечити легітимність та безпеку екосистеми стейблкоїнів.
4. Зусилля в галузі
Наразі в галузі вже є кілька установ, які прагнуть сприяти безпеці та відповідності криптоіндустрії, зосереджуючись на наданні практичних, реалізованих рішень на блокчейні для AML та CFT. Основні з них:
Комплаєнс-рішення: підтримка оцінки ризиків адреси на декількох блокчейнах, моніторинг угод в режимі реального часу, виявлення та оповіщення про чорні списки тощо.
Візуалізаційна платформа для відстеження на блокчейні: підтримує візуалізацію відстеження коштів, багатоадресну картографію, відновлення та аналіз складних шляхів тощо.
Ці інструменти спільно втілюють рішучість галузі захищати порядок і безпеку децентралізованих фінансових систем. З постійним прогресом технологій, впевнений, що в майбутньому відповідність вимогам у криптоіндустрії буде ще більше підвищена.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
13 лайків
Нагородити
13
6
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
TokenUnlocker
· 5год тому
Регулятор стає все сильнішим...
Переглянути оригіналвідповісти на0
DefiVeteran
· 08-13 20:42
Ще краще купити Біткойн, USDT - це просто інструмент CeFi.
Переглянути оригіналвідповісти на0
FOMOmonster
· 08-13 20:41
Хахаха, це також може замерзнути, просто особистий кошмар.
Переглянути оригіналвідповісти на0
Whale_Whisperer
· 08-13 20:33
Що робити, якщо контроль впав на мене?
Переглянути оригіналвідповісти на0
YieldChaser
· 08-13 20:15
Рано чи пізно регулятори розберуться, це їхня основна робота.
Аналіз адрес чорного списку USDT: роль стейблкоїнів у AML та боротьбі з фінансуванням тероризму
Роль стейблкоїнів у боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму: аналіз чорних списків адрес USDT
Останніми роками розвиток стейблкоїнів набирає обертів, а їх широке застосування привернуло увагу регуляторних органів. Основні стейблкоїни, такі як USDT та USDC, технічно здатні заморожувати незаконні кошти, і ці механізми дійсно виконують роль у боротьбі з відмиванням грошей та іншою незаконною фінансовою діяльністю.
У статті буде проведено аналіз з двох точок зору:
1. Аналіз чорного списку адрес USDT
Ми ідентифікуємо та відстежуємо адреси в чорному списку USDT за допомогою моніторингу подій в ланцюгу, методи аналізу були перевірені через вихідний код смарт-контракту. Основна логіка включає ідентифікацію подій та побудову набору даних.
1.1 Основні висновки
На основі даних USDT на блокчейнах Ethereum та Tron, ми виявили:
1.2 Слідкування за рухом коштів
За допомогою інструментів трекінгу на блокчейні ми проаналізували рух коштів 151 адреси USDT, які були заблоковані з 13 по 30 червня.
1.2.1 Аналіз джерел фінансування
1.2.2 Аналіз напрямків використання коштів
Варто зазначити, що деякі біржі одночасно з'являються на обох кінцях грошових потоків, підкреслюючи їхню центральну позицію в фінансовому ланцюгу. Рекомендується великим криптобіржам посилити моніторинг в реальному часі та механізми перехоплення ризиків.
2. Аналіз фінансування тероризму
Ми проаналізували адміністративний арешт, виданий Національним управлінням фінансування боротьби з тероризмом Ізраїлю, щоб оцінити використання USDT у фінансуванні тероризму.
2.1 Основні висновки
Онлайн-трекінг 76 адрес USDT виявив два типи поведінки:
Це вказує на наявність тісного механізму співпраці між емітентами стейблкоїнів та деякими правоохоронними органами країн.
3. Підсумок та виклики, з якими стикаються AML/CFT
Хоча стейблкоїни забезпечують технологічні засоби для контролю торгівлі, на практиці вони все ще стикаються з такими викликами:
3.1 Основні виклики
3.2 Рекомендації
Тільки створення своєчасної, скоординованої та технологічно зрілої системи AML/CFT може насправді забезпечити легітимність та безпеку екосистеми стейблкоїнів.
4. Зусилля в галузі
Наразі в галузі вже є кілька установ, які прагнуть сприяти безпеці та відповідності криптоіндустрії, зосереджуючись на наданні практичних, реалізованих рішень на блокчейні для AML та CFT. Основні з них:
Комплаєнс-рішення: підтримка оцінки ризиків адреси на декількох блокчейнах, моніторинг угод в режимі реального часу, виявлення та оповіщення про чорні списки тощо.
Візуалізаційна платформа для відстеження на блокчейні: підтримує візуалізацію відстеження коштів, багатоадресну картографію, відновлення та аналіз складних шляхів тощо.
Ці інструменти спільно втілюють рішучість галузі захищати порядок і безпеку децентралізованих фінансових систем. З постійним прогресом технологій, впевнений, що в майбутньому відповідність вимогам у криптоіндустрії буде ще більше підвищена.