Аналіз адрес чорного списку USDT: роль стейблкоїнів у AML та боротьбі з фінансуванням тероризму

Роль стейблкоїнів у боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму: аналіз чорних списків адрес USDT

Останніми роками розвиток стейблкоїнів набирає обертів, а їх широке застосування привернуло увагу регуляторних органів. Основні стейблкоїни, такі як USDT та USDC, технічно здатні заморожувати незаконні кошти, і ці механізми дійсно виконують роль у боротьбі з відмиванням грошей та іншою незаконною фінансовою діяльністю.

У статті буде проведено аналіз з двох точок зору:

  1. Систематичний огляд замороження адрес у чорному списку USDT;
  2. Дослідження зв'язку між замороженими коштами та фінансуванням тероризму.

1. Аналіз чорного списку адрес USDT

Ми ідентифікуємо та відстежуємо адреси в чорному списку USDT за допомогою моніторингу подій в ланцюгу, методи аналізу були перевірені через вихідний код смарт-контракту. Основна логіка включає ідентифікацію подій та побудову набору даних.

1.1 Основні висновки

На основі даних USDT на блокчейнах Ethereum та Tron, ми виявили:

  • З 1 січня 2016 року до чорного списку було додано 5,188 адрес, які спричинили замороження коштів на понад 2,9 мільярда доларів.
  • З 13 по 30 червня 2025 року 151 адреса була заблокована, 90,07% з яких походять з мережі Tron, заморожена сума становить 8,634 мільйона доларів.
  • Розподіл заморожених коштів: перші десять адрес заморозили 5,345 мільйона доларів США, що становить 61,91% від загальної суми. Середня заморожена сума становить 571,8 тисячі доларів США, медіана - 40 тисяч доларів США.
  • Розподіл коштів за життєвим циклом: ці адреси накопичили 808 мільйонів доларів, з яких 721 мільйон доларів було виведено до того, як їх заблокували.
  • Новостворені адреси легше потрапляють у чорний список: 41% адрес у чорному списку створені менш ніж 30 днів тому.
  • Більшість адрес реалізували "втечу перед замороженням": приблизно 54% адрес вже вивели понад 90% коштів до того, як їх заблокували.
  • Нова адреса має вищу ефективність відмивання грошей: Нова адреса виділяється за кількістю, частотою потрапляння в чорний список та ефективністю переказів.

Цифрові стейблкоїни: дослідження відмивання грошей і фінансування тероризму на основі трекінгу чорних списків USDT

1.2 Слідкування за рухом коштів

За допомогою інструментів трекінгу на блокчейні ми проаналізували рух коштів 151 адреси USDT, які були заблоковані з 13 по 30 червня.

1.2.1 Аналіз джерел фінансування

  • Внутрішнє забруднення (91 Адреса): кошти походять з інших адрес, які були заблоковані.
  • Рибальські мітки (37 адрес): верхня адреса позначена як "Fake Phishing".
  • Гарячий гаманець біржі (34 адреси): джерела фінансування включають гарячі гаманці кількох відомих бірж.
  • Один основний розподільник (35 адрес): одна і та ж адреса зі чорного списку кілька разів використовується як верхній рівень.
  • Вхід до кросчейн-мосту (2 адреси): частина коштів надходить з кросчейн-мосту.

Цифрові стейблкоїни, відмивання грошей та фінансування тероризму: нагляд за чорними списками USDT

1.2.2 Аналіз напрямків використання коштів

  • Переміщення до інших адрес у чорному списку (54)
  • Напрямок до централізованих бірж (41 шт.)
  • Поток через крос-чейн міст (12)

Варто зазначити, що деякі біржі одночасно з'являються на обох кінцях грошових потоків, підкреслюючи їхню центральну позицію в фінансовому ланцюгу. Рекомендується великим криптобіржам посилити моніторинг в реальному часі та механізми перехоплення ризиків.

Цифрові стейблкоїни, відмивання грошей та фінансування тероризму: онлайновий моніторинг чорного списку USDT

2. Аналіз фінансування тероризму

Ми проаналізували адміністративний арешт, виданий Національним управлінням фінансування боротьби з тероризмом Ізраїлю, щоб оцінити використання USDT у фінансуванні тероризму.

2.1 Основні висновки

  • Час випуску: В період геополітичної напруги реагування правоохоронних органів відстає.
  • Цільова організація: з моменту початку конфлікту 7 жовтня 2024 року було видано 8 постанов про арешт, 4 з яких чітко згадують "ХАМАС", а остання вперше згадує "Іран".
  • Адреса та активи, що підлягають арешту: включаючи 76 USDT (Tron) адрес, 16 BTC адрес, 2 адреси Ethereum, а також кілька облікових записів на біржах.

Онлайн-трекінг 76 адрес USDT виявив два типи поведінки:

  1. Активна заморозка: 17 адрес, пов'язаних з ХАМАС, були внесені до чорного списку ще до видання наказу про арешт.
  2. Швидка реакція: інші адреси заморожуються в середньому за 2.1 дня після публікації постанови про арешт.

Це вказує на наявність тісного механізму співпраці між емітентами стейблкоїнів та деякими правоохоронними органами країн.

Цифрові стейблкоїни: дослідження відмивання грошей та фінансування тероризму: онлайновий трекінг чорного списку USDT

3. Підсумок та виклики, з якими стикаються AML/CFT

Хоча стейблкоїни забезпечують технологічні засоби для контролю торгівлі, на практиці вони все ще стикаються з такими викликами:

3.1 Основні виклики

  • Пізнє правозастосування проти активного контролю
  • Регуляторна сліпа зона біржі
  • Кросчейн Відмивання грошей стає дедалі складнішим

3.2 Рекомендації

  • Посилення обміну інформацією на ланцюгу
  • Інвестиційний аналіз поведінки в реальному часі
  • Створення крос-чейн комплаєнс-рамки

Тільки створення своєчасної, скоординованої та технологічно зрілої системи AML/CFT може насправді забезпечити легітимність та безпеку екосистеми стейблкоїнів.

Цифрові стейблкоїни: дослідження відмивання грошей та фінансування тероризму: онлайновий моніторинг чорносливів USDT

4. Зусилля в галузі

Наразі в галузі вже є кілька установ, які прагнуть сприяти безпеці та відповідності криптоіндустрії, зосереджуючись на наданні практичних, реалізованих рішень на блокчейні для AML та CFT. Основні з них:

  1. Комплаєнс-рішення: підтримка оцінки ризиків адреси на декількох блокчейнах, моніторинг угод в режимі реального часу, виявлення та оповіщення про чорні списки тощо.

  2. Візуалізаційна платформа для відстеження на блокчейні: підтримує візуалізацію відстеження коштів, багатоадресну картографію, відновлення та аналіз складних шляхів тощо.

Ці інструменти спільно втілюють рішучість галузі захищати порядок і безпеку децентралізованих фінансових систем. З постійним прогресом технологій, впевнений, що в майбутньому відповідність вимогам у криптоіндустрії буде ще більше підвищена.

Цифрові стейблкоїни: перші дослідження відмивання грошей та фінансування тероризму: онлайновий моніторинг чорного списку USDT

TRX-2.28%
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
  • Нагородити
  • 6
  • Репост
  • Поділіться
Прокоментувати
0/400
TokenUnlockervip
· 5год тому
Регулятор стає все сильнішим...
Переглянути оригіналвідповісти на0
DefiVeteranvip
· 08-13 20:42
Ще краще купити Біткойн, USDT - це просто інструмент CeFi.
Переглянути оригіналвідповісти на0
FOMOmonstervip
· 08-13 20:41
Хахаха, це також може замерзнути, просто особистий кошмар.
Переглянути оригіналвідповісти на0
Whale_Whisperervip
· 08-13 20:33
Що робити, якщо контроль впав на мене?
Переглянути оригіналвідповісти на0
YieldChaservip
· 08-13 20:15
Рано чи пізно регулятори розберуться, це їхня основна робота.
Переглянути оригіналвідповісти на0
ResearchChadButBrokevip
· 08-13 20:13
Навіть невдахи не дозволяють відмивати гроші.
Переглянути оригіналвідповісти на0
  • Закріпити