Gần đây, một thống kê đáng lo ngại đã được công bố cho thấy, cơ quan điều tra AML của Đức đã nhận được 1250 báo cáo giao dịch nghi vấn liên quan đến Tài sản tiền điện tử trong năm qua, tăng 8.2% so với năm trước. Dữ liệu này phản ánh rằng các khoản tiền bất hợp pháp đang được sử dụng quy mô lớn trong lĩnh vực Tài sản tiền điện tử để tiến hành Rửa tiền, trong khi các cơ quan quản lý dường như khó có thể ứng phó với xu hướng phát triển nhanh chóng này.
Hiện tại, vấn đề rửa tiền trong tài sản tiền điện tử chủ yếu thể hiện ở ba khía cạnh:
Đầu tiên, công nghệ chuyển giao tài chính của các tổ chức tội phạm ngày càng tinh vi. Họ thành thạo sử dụng các dịch vụ trộn coin, cầu nối chuỗi chéo và các phương pháp kỹ thuật khác, làm cho dòng tiền trở nên cực kỳ phức tạp, khó theo dõi hơn nhiều so với hệ thống tài chính truyền thống. Các cơ quan quản lý gần như bất lực trước sự chuyển động nhanh chóng của tiền trên chuỗi.
Thứ hai, vấn đề lỗ hổng bảo mật của các nền tảng giao dịch Tài sản tiền điện tử nổi bật. Ngay cả khi thực hiện các quy trình xác thực danh tính nghiêm ngặt, những hacker chuyên nghiệp vẫn có thể tìm ra điểm yếu. Nhìn lại sự kiện 500 triệu USD bị đánh cắp của Coincheck vào năm ngoái, những biện pháp tuân thủ được gọi là dường như trở nên vô nghĩa trong những trường hợp nhất định.
Thứ ba, những người dùng bình thường vô tội thường trở thành nạn nhân. Có người dùng chỉ vì đã có một lần giao dịch với địa chỉ bị đánh dấu nghi ngờ, mà dẫn đến tài khoản bị đóng băng kéo dài đến ba tháng, gây ra rất nhiều rắc rối cho các nhà đầu tư tài sản tiền điện tử hợp pháp.
Mặc dù các cơ quan quản lý đã công khai tuyên bố sẽ nghiêm khắc trừng phạt các hoạt động vi phạm liên quan, nhưng hiệu quả thực thi lại chậm hơn rất nhiều. Hệ thống cấp phép giao dịch Tài sản tiền điện tử do Đức đưa ra có vẻ nghiêm ngặt, nhưng tốc độ phê duyệt không theo kịp nhịp độ phát triển của thị trường. Trước khi các cơ quan quản lý hoàn tất quy trình khởi tố, thường thì tài sản bất hợp pháp đã chuyển đổi thành các tài sản khác và được chuyển đến các khu vực có quy định lỏng lẻo hơn.
Đối với những vấn đề này, các chuyên gia trong ngành đã đưa ra một số khuyến nghị: các nền tảng giao dịch phải tăng cường hệ thống giám sát giao dịch trên chuỗi, nếu không nên xem xét việc thu hồi tư cách hoạt động; nhà cung cấp dịch vụ ví nên thực hiện chính sách xác thực danh tính bắt buộc, hạn chế việc sử dụng ví ẩn danh; đối với các hoạt động đóng băng tài sản, cần phải đặt ra thời hạn rõ ràng, để ngăn chặn việc tài sản của người dùng bị giữ lại vô thời hạn.
Dữ liệu từ cơ quan quản lý tài chính Đức càng làm choáng váng hơn: trong số 100 vụ án liên quan đến tài sản tiền điện tử, tỷ lệ kết án cuối cùng chưa đến 2%. Thực tế này phơi bày những thách thức lớn mà hệ thống chống rửa tiền hiện tại đang phải đối mặt, đồng thời nhắc nhở chúng ta cần phải bảo đảm sự tự do của thế giới mã hóa trong khi ngăn chặn nó trở thành nơi trú ẩn cho tội phạm.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Gần đây, một thống kê đáng lo ngại đã được công bố cho thấy, cơ quan điều tra AML của Đức đã nhận được 1250 báo cáo giao dịch nghi vấn liên quan đến Tài sản tiền điện tử trong năm qua, tăng 8.2% so với năm trước. Dữ liệu này phản ánh rằng các khoản tiền bất hợp pháp đang được sử dụng quy mô lớn trong lĩnh vực Tài sản tiền điện tử để tiến hành Rửa tiền, trong khi các cơ quan quản lý dường như khó có thể ứng phó với xu hướng phát triển nhanh chóng này.
Hiện tại, vấn đề rửa tiền trong tài sản tiền điện tử chủ yếu thể hiện ở ba khía cạnh:
Đầu tiên, công nghệ chuyển giao tài chính của các tổ chức tội phạm ngày càng tinh vi. Họ thành thạo sử dụng các dịch vụ trộn coin, cầu nối chuỗi chéo và các phương pháp kỹ thuật khác, làm cho dòng tiền trở nên cực kỳ phức tạp, khó theo dõi hơn nhiều so với hệ thống tài chính truyền thống. Các cơ quan quản lý gần như bất lực trước sự chuyển động nhanh chóng của tiền trên chuỗi.
Thứ hai, vấn đề lỗ hổng bảo mật của các nền tảng giao dịch Tài sản tiền điện tử nổi bật. Ngay cả khi thực hiện các quy trình xác thực danh tính nghiêm ngặt, những hacker chuyên nghiệp vẫn có thể tìm ra điểm yếu. Nhìn lại sự kiện 500 triệu USD bị đánh cắp của Coincheck vào năm ngoái, những biện pháp tuân thủ được gọi là dường như trở nên vô nghĩa trong những trường hợp nhất định.
Thứ ba, những người dùng bình thường vô tội thường trở thành nạn nhân. Có người dùng chỉ vì đã có một lần giao dịch với địa chỉ bị đánh dấu nghi ngờ, mà dẫn đến tài khoản bị đóng băng kéo dài đến ba tháng, gây ra rất nhiều rắc rối cho các nhà đầu tư tài sản tiền điện tử hợp pháp.
Mặc dù các cơ quan quản lý đã công khai tuyên bố sẽ nghiêm khắc trừng phạt các hoạt động vi phạm liên quan, nhưng hiệu quả thực thi lại chậm hơn rất nhiều. Hệ thống cấp phép giao dịch Tài sản tiền điện tử do Đức đưa ra có vẻ nghiêm ngặt, nhưng tốc độ phê duyệt không theo kịp nhịp độ phát triển của thị trường. Trước khi các cơ quan quản lý hoàn tất quy trình khởi tố, thường thì tài sản bất hợp pháp đã chuyển đổi thành các tài sản khác và được chuyển đến các khu vực có quy định lỏng lẻo hơn.
Đối với những vấn đề này, các chuyên gia trong ngành đã đưa ra một số khuyến nghị: các nền tảng giao dịch phải tăng cường hệ thống giám sát giao dịch trên chuỗi, nếu không nên xem xét việc thu hồi tư cách hoạt động; nhà cung cấp dịch vụ ví nên thực hiện chính sách xác thực danh tính bắt buộc, hạn chế việc sử dụng ví ẩn danh; đối với các hoạt động đóng băng tài sản, cần phải đặt ra thời hạn rõ ràng, để ngăn chặn việc tài sản của người dùng bị giữ lại vô thời hạn.
Dữ liệu từ cơ quan quản lý tài chính Đức càng làm choáng váng hơn: trong số 100 vụ án liên quan đến tài sản tiền điện tử, tỷ lệ kết án cuối cùng chưa đến 2%. Thực tế này phơi bày những thách thức lớn mà hệ thống chống rửa tiền hiện tại đang phải đối mặt, đồng thời nhắc nhở chúng ta cần phải bảo đảm sự tự do của thế giới mã hóa trong khi ngăn chặn nó trở thành nơi trú ẩn cho tội phạm.