Mã hóa kỹ thuật số làn sóng: Điểm nóng mới trong lĩnh vực tài chính toàn cầu
Mã hóa kỹ thuật số đang từ lý thuyết chuyển sang thực tiễn, trở thành chủ đề được quan tâm hàng đầu trong giới tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức tiền điện tử mới nổi hay các ông lớn tài chính truyền thống vững mạnh, tất cả đều đang khám phá một vấn đề chung: làm thế nào để hiện thực hóa việc số hóa, lên chuỗi và toàn cầu hóa tài sản thực (RWA) trong khi tuân thủ quy định. Từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa thiết yếu, các loại tài sản không ngừng mở rộng, và các cơ quan quản lý cũng dần dần mở rộng không gian thử nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi thực tế phản ánh nhu cầu cấp thiết của thị trường vốn toàn cầu về nâng cao hiệu quả, tăng cường tính minh bạch và tính thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, Libeara là một nền tảng đổi mới, thực hiện mã hóa kỹ thuật số theo cách thân thiện với quy định và hướng đến các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang ở giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh có thể triển khai thông qua các dự án thực tế. Đồng thời, nó cũng khác biệt với một số tổ chức tiền điện tử theo đuổi các thí nghiệm táo bạo dựa vào công nghệ, mà nhấn mạnh hơn vào sự tuân thủ, an toàn và phù hợp với nhu cầu của các tổ chức.
RWA bước vào giai đoạn phát triển nhanh chóng, ba sản phẩm kết nối đường dẫn tài sản truyền thống lên chuỗi.
Xu hướng số hóa tài sản RWA trên chuỗi đang gia tăng thẩm thấu vào thị trường chính. Dữ liệu mới nhất cho thấy, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu hiện đã vượt quá 25,5 tỷ USD, tăng gần 56% từ đầu năm đến nay, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Xu hướng này cho thấy, tài chính trên chuỗi không còn chỉ là một sân chơi cho các tài sản gốc tiền điện tử, mà nhu cầu về cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp của thị trường tài chính truyền thống ngày càng tăng.
Hiện nay, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc nhiều vào các tổ chức trung ương. Mặc dù có ưu thế về tính tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng phải đối mặt với những vấn đề như quy trình phát hành phức tạp, thời gian dài, ngưỡng tham gia cao, chi phí cao và dữ liệu cô lập nghiêm trọng. Để giải quyết những điểm đau này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhằm vào các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, đã tạo ra giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với tính tuân thủ cao và hiệu quả cao, thúc đẩy quá trình mã hóa kỹ thuật số tài sản truyền thống được triển khai nhanh chóng.
Bravo：mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu và giấy tờ chính phủ
Bravo là nền tảng mã hóa kỹ thuật số tài sản sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ việc phát hành, giao dịch và quản lý trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền một cách trực tiếp trên blockchain, từ đó nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chính phủ truyền thống thường có rào cản cao, quy trình phức tạp, chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức, công dân bình thường thường bị loại trừ. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu với mệnh giá nhỏ và ví trên chuỗi, loại bỏ rào cản gia nhập của thị trường truyền thống, thúc đẩy dân chủ hóa nợ. Hơn nữa, trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu quả thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và tự động thực hiện thông qua hợp đồng thông minh, toàn bộ quá trình có thể truy xuất và xác minh.
Các nước đang phát triển phụ thuộc nhiều vào nợ bằng đô la Mỹ, một khi đồng nội tệ mất giá, áp lực trả nợ tăng vọt, dễ rơi vào bẫy không phù hợp về tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu nội tệ của Bravo hỗ trợ nợ nội tệ gốc lên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường sự neo giá tín dụng.
Ngoài ra, nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt. Hình thức trái phiếu chính phủ truyền thống đơn điệu, khó có thể đáp ứng nhu cầu vốn ngày càng đa dạng và định hướng chính sách. Bravo hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, như trái phiếu bảo vệ giá trị gắn liền với lạm phát, trái phiếu phát hành trễ được chỉ định để kích hoạt trong tương lai, cũng như trái phiếu thưởng và trái phiếu quyền sinh con, giúp sản phẩm nợ đáp ứng mục tiêu chính sách xã hội và nhu cầu đa dạng của nhiều nhóm người.
Hơn nữa, trong cấu trúc nợ truyền thống có sự tham gia của nhiều tổ chức, rủi ro trung gian, sai sót trong hoạt động hoặc sự kiện phá sản có thể dẫn đến việc nhà đầu tư không thể thanh toán hoặc chịu tổn thất. Bravo thực hiện cơ chế nắm giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro giám sát trung gian và sự cố điểm đơn, và dữ liệu minh bạch có thể xác minh, từ đó nâng cao đáng kể độ bền của hệ thống.
Delta：dịch vụ mã hóa kỹ thuật số dành cho các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý thực hiện phát hành và quản lý phần quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số các phần quỹ với bất kỳ mệnh giá nào, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các phần quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ đa loại tài sản và xuyên quốc gia, đáp ứng nhu cầu của danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể thuận tiện thực hiện các thao tác mua, rút và chuyển nhượng phần quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu quả hoạt động.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển thông qua Libeara cho một nhà quản lý quỹ có giấy phép tại Singapore, với khả năng bảo mật và tuân thủ cấp tổ chức. Có thể nói, Delta đã đáp ứng nhu cầu khác nhau của nhà đầu tư gốc crypto và nhà đầu tư truyền thống bằng cách tương thích giữa tài chính truyền thống (TradFi) và tài chính phi tập trung (DeFi).
Tango：Nền tảng phát hành Token chứng khoán chung
Tango là một nền tảng phát hành Token chứng khoán hỗ trợ nhiều loại tài sản, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số cho nhiều tài sản thực tế như chứng khoán, hàng hóa, truyền thông, v.v. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về mặt công nghệ, phù hợp với nhu cầu của các thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cũng như công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ (ICS), quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số được phát hành và lưu thông đều tuân thủ các tiêu chuẩn quy định và pháp lý.
Bước vào giai đoạn thực chiến,业务 mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm
So với nhiều người tham gia RWA vẫn dừng lại ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đi đến thực tế. Thông qua việc linh hoạt thích ứng với các quy định và nhu cầu thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa thực tế trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hồng Kông, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như phát hành công khai, phát hành riêng, trái phiếu chính phủ và tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC), cung cấp một mô hình công nghệ có thể sao chép và xác minh cho thị trường toàn cầu.
Ví dụ, quỹ ULTRA được Libeara hợp tác với nhiều bên ra mắt dành cho các nhà đầu tư đủ tiêu chuẩn và tổ chức là quỹ mã hóa kỹ thuật số cho trái phiếu ngắn hạn của Mỹ, cũng là một trong những quỹ trái phiếu Mỹ mã hóa kỹ thuật số được xếp hạng cao nhất thế giới, nhận được nhiều xếp hạng cao từ các tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng nhập vốn trên chuỗi và sàn giao dịch RWA cũng đã thông báo hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với các tổ chức công lập hàng đầu trong nước để thành công ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số cho bán lẻ. Quỹ này là quỹ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa kỹ thuật số, có thể cung cấp công cụ đầu tư đổi mới cho các nhà đầu tư để kiếm lợi nhuận bằng đô la Hồng Kông thông qua các kênh dựa trên blockchain.
Năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng một hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và chứng từ của chính phủ Ghana, thực hiện việc phát hành và thanh toán trái phiếu chính phủ Ghana dưới dạng mã hóa kỹ thuật số trên chuỗi. Dự án này không chỉ là sự xác nhận về tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho việc số hóa tài chính tại các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara còn được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Năm 2024, Libeara tích cực tham gia vào Project Ensemble được Ngân hàng Trung ương Hồng Kông khởi xướng, đây là một dự án tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương theo kiểu bán buôn (wCBDC) nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số ở Hồng Kông. Libeara hợp tác với nhiều tổ chức tiến hành thử nghiệm xác minh khái niệm, khám phá ứng dụng thanh toán cho tiền gửi mã hóa kỹ thuật số và tài sản mã hóa kỹ thuật số, cung cấp hỗ trợ thực tế cho cơ sở hạ tầng wCBDC của Ngân hàng Trung ương Hồng Kông. Năm 2020, Libeara hợp tác với một ngân hàng hoàn thành dự án mã hóa kỹ thuật số trái phiếu bán lẻ đầu tiên tại Philippines, phát hành tổng giá trị trái phiếu bán lẻ ban đầu lên tới 9 tỷ peso Philippines (khoảng 1,87 triệu USD) trên chuỗi công khai. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh Project Genesis được Ngân hàng Quản lý Tài chính Hồng Kông (HKMA) và Trung tâm Đổi mới Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) đồng phát động, nhằm khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong việc mã hóa kỹ thuật số trái phiếu xanh, nhằm nâng cao hiệu quả phát hành, giảm rào cản đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết xây dựng "siêu xe an toàn" RWA
Tên gọi Libeara được kết hợp từ "Liberty" (trái phiếu chính phủ bán lẻ đầu tiên của Mỹ "trái phiếu tự do") và "Aerarium" (kho bạc cổ đại của La Mã). Là một công ty công nghệ tài chính, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy việc mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ sự ma sát và rào cản của thị trường vốn truyền thống, mở ra những kênh đầu tư vốn khó tiếp cận.
Nhóm cốt lõi của Libeara quy tụ những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập và Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các kế hoạch tài trợ trái phiếu trị giá hơn 1800 tỷ USD cho các quốc gia chủ quyền, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có cái nhìn sâu sắc về những điểm yếu và nỗi đau trong thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các vấn đề như nhiều trung gian, rào cản đầu tư cao và tính thanh khoản hạn chế. Những kinh nghiệm này trở thành nền tảng cho sự thành lập của Libeara, cho phép nó tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp cho thị trường các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy.
Người sáng lập đã cho biết, "Quỹ mã hóa kỹ thuật số và trái phiếu thuộc hai loại tài sản này liên quan đến quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này, mà còn định nghĩa lại cách tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể lưu chuyển theo hình thức điểm đến điểm giữa các nhà đầu tư, nâng cao tính linh hoạt một cách đáng kể. Điều này cũng đã tạo ra nhiều trường hợp sử dụng mới hơn, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư."
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Trong quá khứ, nhiều dự án chỉ đưa các con số tài sản lên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, do đó đã mang lại những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là xây dựng một "chiếc xe siêu an toàn", an toàn di chuyển trên xa lộ kỹ thuật số của tài chính hiện đại.
Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng muốn tham gia vào các khoản đầu tư trên thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng, việc áp dụng rộng rãi công nghệ blockchain trong tài chính truyền thống gặp phải rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có độ biến động cao và các thị trường không được quản lý, thay vì những tài sản ổn định và được quản lý như trái phiếu chính phủ. Thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khung quy định mạnh mẽ, để chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông ấy dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò quan trọng, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của các nhà đầu tư hiện đại.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
9 thích
Phần thưởng
9
6
Chia sẻ
Bình luận
0/400
BasementAlchemist
· 07-21 15:48
Có bí ẩn đây, tích lũy danh sách cho phép.
Xem bản gốcTrả lời0
DeFiDoctor
· 07-20 16:20
Cơ chế thanh khoản chưa trải qua thử thách của chu kỳ bò gấu.
Xem bản gốcTrả lời0
WinterWarmthCat
· 07-18 21:35
Thì cứ vậy đi, mọi người đều gọi là thị trường tăng.
Xem bản gốcTrả lời0
TokenAlchemist
· 07-18 21:32
bề mặt arbitrage rwa cuối cùng đang hiển thị tiềm năng alpha... những người trong tradfi sẽ không hiểu điều đó thật lòng
Libeara dẫn đầu mã hóa kỹ thuật số RWA: Xu hướng mới trong việc chuyển đổi tài sản tài chính toàn cầu lên chuỗi.
Mã hóa kỹ thuật số làn sóng: Điểm nóng mới trong lĩnh vực tài chính toàn cầu
Mã hóa kỹ thuật số đang từ lý thuyết chuyển sang thực tiễn, trở thành chủ đề được quan tâm hàng đầu trong giới tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức tiền điện tử mới nổi hay các ông lớn tài chính truyền thống vững mạnh, tất cả đều đang khám phá một vấn đề chung: làm thế nào để hiện thực hóa việc số hóa, lên chuỗi và toàn cầu hóa tài sản thực (RWA) trong khi tuân thủ quy định. Từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa thiết yếu, các loại tài sản không ngừng mở rộng, và các cơ quan quản lý cũng dần dần mở rộng không gian thử nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi thực tế phản ánh nhu cầu cấp thiết của thị trường vốn toàn cầu về nâng cao hiệu quả, tăng cường tính minh bạch và tính thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, Libeara là một nền tảng đổi mới, thực hiện mã hóa kỹ thuật số theo cách thân thiện với quy định và hướng đến các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang ở giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh có thể triển khai thông qua các dự án thực tế. Đồng thời, nó cũng khác biệt với một số tổ chức tiền điện tử theo đuổi các thí nghiệm táo bạo dựa vào công nghệ, mà nhấn mạnh hơn vào sự tuân thủ, an toàn và phù hợp với nhu cầu của các tổ chức.
RWA bước vào giai đoạn phát triển nhanh chóng, ba sản phẩm kết nối đường dẫn tài sản truyền thống lên chuỗi.
Xu hướng số hóa tài sản RWA trên chuỗi đang gia tăng thẩm thấu vào thị trường chính. Dữ liệu mới nhất cho thấy, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu hiện đã vượt quá 25,5 tỷ USD, tăng gần 56% từ đầu năm đến nay, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Xu hướng này cho thấy, tài chính trên chuỗi không còn chỉ là một sân chơi cho các tài sản gốc tiền điện tử, mà nhu cầu về cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp của thị trường tài chính truyền thống ngày càng tăng.
Hiện nay, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc nhiều vào các tổ chức trung ương. Mặc dù có ưu thế về tính tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng phải đối mặt với những vấn đề như quy trình phát hành phức tạp, thời gian dài, ngưỡng tham gia cao, chi phí cao và dữ liệu cô lập nghiêm trọng. Để giải quyết những điểm đau này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhằm vào các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, đã tạo ra giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với tính tuân thủ cao và hiệu quả cao, thúc đẩy quá trình mã hóa kỹ thuật số tài sản truyền thống được triển khai nhanh chóng.
Bravo：mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu và giấy tờ chính phủ
Bravo là nền tảng mã hóa kỹ thuật số tài sản sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ việc phát hành, giao dịch và quản lý trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền một cách trực tiếp trên blockchain, từ đó nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chính phủ truyền thống thường có rào cản cao, quy trình phức tạp, chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức, công dân bình thường thường bị loại trừ. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu với mệnh giá nhỏ và ví trên chuỗi, loại bỏ rào cản gia nhập của thị trường truyền thống, thúc đẩy dân chủ hóa nợ. Hơn nữa, trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu quả thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và tự động thực hiện thông qua hợp đồng thông minh, toàn bộ quá trình có thể truy xuất và xác minh.
Các nước đang phát triển phụ thuộc nhiều vào nợ bằng đô la Mỹ, một khi đồng nội tệ mất giá, áp lực trả nợ tăng vọt, dễ rơi vào bẫy không phù hợp về tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu nội tệ của Bravo hỗ trợ nợ nội tệ gốc lên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường sự neo giá tín dụng.
Ngoài ra, nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt. Hình thức trái phiếu chính phủ truyền thống đơn điệu, khó có thể đáp ứng nhu cầu vốn ngày càng đa dạng và định hướng chính sách. Bravo hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, như trái phiếu bảo vệ giá trị gắn liền với lạm phát, trái phiếu phát hành trễ được chỉ định để kích hoạt trong tương lai, cũng như trái phiếu thưởng và trái phiếu quyền sinh con, giúp sản phẩm nợ đáp ứng mục tiêu chính sách xã hội và nhu cầu đa dạng của nhiều nhóm người.
Hơn nữa, trong cấu trúc nợ truyền thống có sự tham gia của nhiều tổ chức, rủi ro trung gian, sai sót trong hoạt động hoặc sự kiện phá sản có thể dẫn đến việc nhà đầu tư không thể thanh toán hoặc chịu tổn thất. Bravo thực hiện cơ chế nắm giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro giám sát trung gian và sự cố điểm đơn, và dữ liệu minh bạch có thể xác minh, từ đó nâng cao đáng kể độ bền của hệ thống.
Delta：dịch vụ mã hóa kỹ thuật số dành cho các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý thực hiện phát hành và quản lý phần quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số các phần quỹ với bất kỳ mệnh giá nào, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các phần quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ đa loại tài sản và xuyên quốc gia, đáp ứng nhu cầu của danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể thuận tiện thực hiện các thao tác mua, rút và chuyển nhượng phần quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu quả hoạt động.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển thông qua Libeara cho một nhà quản lý quỹ có giấy phép tại Singapore, với khả năng bảo mật và tuân thủ cấp tổ chức. Có thể nói, Delta đã đáp ứng nhu cầu khác nhau của nhà đầu tư gốc crypto và nhà đầu tư truyền thống bằng cách tương thích giữa tài chính truyền thống (TradFi) và tài chính phi tập trung (DeFi).
Tango：Nền tảng phát hành Token chứng khoán chung
Tango là một nền tảng phát hành Token chứng khoán hỗ trợ nhiều loại tài sản, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số cho nhiều tài sản thực tế như chứng khoán, hàng hóa, truyền thông, v.v. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về mặt công nghệ, phù hợp với nhu cầu của các thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cũng như công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ (ICS), quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số được phát hành và lưu thông đều tuân thủ các tiêu chuẩn quy định và pháp lý.
Bước vào giai đoạn thực chiến,业务 mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm
So với nhiều người tham gia RWA vẫn dừng lại ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đi đến thực tế. Thông qua việc linh hoạt thích ứng với các quy định và nhu cầu thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa thực tế trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hồng Kông, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như phát hành công khai, phát hành riêng, trái phiếu chính phủ và tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC), cung cấp một mô hình công nghệ có thể sao chép và xác minh cho thị trường toàn cầu.
Ví dụ, quỹ ULTRA được Libeara hợp tác với nhiều bên ra mắt dành cho các nhà đầu tư đủ tiêu chuẩn và tổ chức là quỹ mã hóa kỹ thuật số cho trái phiếu ngắn hạn của Mỹ, cũng là một trong những quỹ trái phiếu Mỹ mã hóa kỹ thuật số được xếp hạng cao nhất thế giới, nhận được nhiều xếp hạng cao từ các tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng nhập vốn trên chuỗi và sàn giao dịch RWA cũng đã thông báo hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với các tổ chức công lập hàng đầu trong nước để thành công ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số cho bán lẻ. Quỹ này là quỹ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa kỹ thuật số, có thể cung cấp công cụ đầu tư đổi mới cho các nhà đầu tư để kiếm lợi nhuận bằng đô la Hồng Kông thông qua các kênh dựa trên blockchain.
Năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng một hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và chứng từ của chính phủ Ghana, thực hiện việc phát hành và thanh toán trái phiếu chính phủ Ghana dưới dạng mã hóa kỹ thuật số trên chuỗi. Dự án này không chỉ là sự xác nhận về tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho việc số hóa tài chính tại các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara còn được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Năm 2024, Libeara tích cực tham gia vào Project Ensemble được Ngân hàng Trung ương Hồng Kông khởi xướng, đây là một dự án tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương theo kiểu bán buôn (wCBDC) nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số ở Hồng Kông. Libeara hợp tác với nhiều tổ chức tiến hành thử nghiệm xác minh khái niệm, khám phá ứng dụng thanh toán cho tiền gửi mã hóa kỹ thuật số và tài sản mã hóa kỹ thuật số, cung cấp hỗ trợ thực tế cho cơ sở hạ tầng wCBDC của Ngân hàng Trung ương Hồng Kông. Năm 2020, Libeara hợp tác với một ngân hàng hoàn thành dự án mã hóa kỹ thuật số trái phiếu bán lẻ đầu tiên tại Philippines, phát hành tổng giá trị trái phiếu bán lẻ ban đầu lên tới 9 tỷ peso Philippines (khoảng 1,87 triệu USD) trên chuỗi công khai. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh Project Genesis được Ngân hàng Quản lý Tài chính Hồng Kông (HKMA) và Trung tâm Đổi mới Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) đồng phát động, nhằm khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong việc mã hóa kỹ thuật số trái phiếu xanh, nhằm nâng cao hiệu quả phát hành, giảm rào cản đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết xây dựng "siêu xe an toàn" RWA
Tên gọi Libeara được kết hợp từ "Liberty" (trái phiếu chính phủ bán lẻ đầu tiên của Mỹ "trái phiếu tự do") và "Aerarium" (kho bạc cổ đại của La Mã). Là một công ty công nghệ tài chính, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy việc mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ sự ma sát và rào cản của thị trường vốn truyền thống, mở ra những kênh đầu tư vốn khó tiếp cận.
Nhóm cốt lõi của Libeara quy tụ những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập và Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các kế hoạch tài trợ trái phiếu trị giá hơn 1800 tỷ USD cho các quốc gia chủ quyền, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có cái nhìn sâu sắc về những điểm yếu và nỗi đau trong thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các vấn đề như nhiều trung gian, rào cản đầu tư cao và tính thanh khoản hạn chế. Những kinh nghiệm này trở thành nền tảng cho sự thành lập của Libeara, cho phép nó tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp cho thị trường các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy.
Người sáng lập đã cho biết, "Quỹ mã hóa kỹ thuật số và trái phiếu thuộc hai loại tài sản này liên quan đến quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này, mà còn định nghĩa lại cách tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể lưu chuyển theo hình thức điểm đến điểm giữa các nhà đầu tư, nâng cao tính linh hoạt một cách đáng kể. Điều này cũng đã tạo ra nhiều trường hợp sử dụng mới hơn, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư."
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Trong quá khứ, nhiều dự án chỉ đưa các con số tài sản lên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, do đó đã mang lại những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là xây dựng một "chiếc xe siêu an toàn", an toàn di chuyển trên xa lộ kỹ thuật số của tài chính hiện đại.
Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng muốn tham gia vào các khoản đầu tư trên thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng, việc áp dụng rộng rãi công nghệ blockchain trong tài chính truyền thống gặp phải rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có độ biến động cao và các thị trường không được quản lý, thay vì những tài sản ổn định và được quản lý như trái phiếu chính phủ. Thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khung quy định mạnh mẽ, để chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông ấy dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò quan trọng, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của các nhà đầu tư hiện đại.