Xu hướng tội phạm tài sản mã hóa mới: từ rò rỉ thông tin cá nhân đến rửa tiền quy mô lớn

Trong những năm gần đây, với sự mở rộng nhanh chóng của thị trường tài sản mã hóa và sự hiểu biết sâu sắc của tội phạm về quy định của các quốc gia, các phương pháp rửa tiền bằng tài sản mã hóa cũng liên tục được nâng cấp. Những phương pháp mới này bao gồm việc kết hợp tiền pháp định và tài sản mã hóa để rửa tiền, cũng như các phương pháp rửa tiền ẩn danh hơn thông qua sự không phù hợp giữa tài sản mã hóa và tài sản thực. Điều này không chỉ gây ra cú sốc cho trật tự tài chính của các quốc gia mà còn dẫn đến việc thất thoát ngoại tệ và sự bùng nổ của các tội phạm mới trên mạng.

Gần đây, một vụ án nghiêm trọng liên quan đến việc sử dụng tài sản mã hóa để rửa tiền 2 tỷ nhân dân tệ và bán thông tin cá nhân của công dân Trung Quốc cho các tổ chức nước ngoài đã bị phanh phui. Vụ việc này đã tiết lộ xu hướng mới nhất trong tội phạm liên quan đến tài sản mã hóa ở Trung Quốc.

Một vụ "án trong án" đặc biệt liên quan đến tài sản mã hóa

Theo báo cáo, cảnh sát Bắc Kinh phối hợp với Cục Quản lý ngoại hối Quốc gia chi nhánh Bắc Kinh đã thành công trong việc phá án một vụ rửa tiền và xâm phạm thông tin cá nhân công dân với số tiền liên quan vượt quá 2 tỷ nhân dân tệ. Các thủ đoạn phạm tội mà các nghi phạm sử dụng cực kỳ kín đáo và đa dạng, phạm vi liên quan rộng lớn, bao gồm Bắc Kinh, Thượng Hải và 15 tỉnh thành khác.

Bán lại quy mô lớn thông tin cá nhân của công dân nước ta

Khảo sát cho thấy, nghi phạm Yan nào đó đã sử dụng công cụ trò chuyện tức thì ở nước ngoài để thành lập nhiều nhóm xã hội, trong các nhóm này bán thông tin cá nhân của công dân nước ta. Những thông tin này chủ yếu bao gồm số chứng minh nhân dân, số điện thoại, địa chỉ gia đình và các dữ liệu nhạy cảm khác có thể xác định cá nhân. Theo thống kê, tổng số thông tin cá nhân của công dân được bán trong nhiều nhóm lên tới hàng trăm triệu bản.

Điều tra thêm cho thấy, một lượng lớn người mua có thể là các tổ chức hoặc cá nhân ở nước ngoài, dẫn đến việc thông tin cá nhân của nhiều công dân nước ta bị rò rỉ ra nước ngoài. Những thông tin này có thể được sử dụng cho các trò lừa đảo tùy chỉnh, dụ dỗ đánh bạc trực tuyến, thậm chí có thể bị các tổ chức chuyên nghiệp ở nước ngoài sử dụng để phân tích tình hình phát triển kinh tế và xã hội của nước ta, đe dọa tiềm tàng đến an ninh quốc gia.

Cần lưu ý rằng thông tin công khai không tiết lộ cách mà Yán nào đó có được một số lượng lớn thông tin cá nhân của công dân như vậy. Điều này cho thấy rằng đất nước chúng ta vẫn còn nhiều không gian để cải thiện trong việc bảo vệ thông tin cá nhân của công dân.

giao dịch mã hóa tiền tệ tiết lộ vụ rửa tiền 2 tỷ nhân dân tệ

Để tránh nhiều cuộc kiểm tra chống rửa tiền liên quan đến giao dịch tiền pháp định, Yan đã chọn chỉ chấp nhận giao dịch tài sản mã hóa để bán lại thông tin cá nhân của công dân. Lựa chọn này cuối cùng đã dẫn đến việc các điều tra viên phát hiện ra mạng lưới rửa tiền phía sau, trong đó nhân vật quan trọng là Lin.

Các điều tra viên đã phát hiện những đặc điểm sau đây bằng cách phân tích dòng tiền của tài khoản tài sản mã hóa do Lâm某某 kiểm soát.

1. Nguồn vốn phức tạp, liên quan đến nhiều hành vi giao dịch tài sản mã hóa;
2. Giao dịch nhanh chóng, tiền trong tài khoản ở lại thời gian ngắn;
3. Giao dịch vào ra liên tục, nhiều bản ghi giao dịch cho thấy đầu vào gần bằng chi tiêu.

Dựa trên những đặc điểm này, cơ quan điều tra xác định Lin某某 không phải là một nhà đầu tư tiền mã hóa thông thường, mà rất có thể là một nhà băng ngầm, bị nghi ngờ sử dụng tài sản mã hóa để thực hiện tội phạm rửa tiền. Qua điều tra thêm, phát hiện Lin某某 là một nhánh của mạng lưới rửa tiền do một người nước ngoài kiểm soát. Trong một năm, Lin某某 và 5 đồng phạm của mình đã rửa khoảng 2 tỷ nhân dân tệ, thu lợi hơn 2 triệu nhân dân tệ.

Xu hướng mới về tội phạm tài sản mã hóa và thay đổi trong quản lý

Theo dữ liệu của Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao, số lượng vụ án tội phạm tài chính ở nước ta vào năm 2023 mặc dù đã giảm, nhưng vẫn ở mức cao. Trong lĩnh vực tài sản mã hóa, số lượng tội phạm giảm mạnh, nhưng số tiền liên quan lại tăng vọt. Điều này chủ yếu là do các loại tội phạm liên quan đến tài sản mã hóa đang chuyển sang các lĩnh vực như Rửa tiền, giao dịch ngoại hối bất hợp pháp.

Trọng tâm quản lý chuyển sang chống rửa tiền và kiểm soát ngoại hối

Với sự phát triển mạnh mẽ của thị trường tài sản mã hóa, các quốc gia đang khám phá các hướng đi khác nhau trong việc quản lý tuân thủ. Tuy nhiên, quy mô thị trường mở rộng cũng làm tăng nguy cơ trở thành nơi rửa tiền. Do đó, các cơ quan quản lý của chúng ta đang dần chuyển trọng tâm sang mục tiêu chính là chống rửa tiền và quản lý ngoại hối.

Hiện nay, các tội phạm kinh tế và tài chính liên quan đến thanh toán tiền tệ lớn xuyên biên giới đã trở thành mục tiêu trọng điểm để triệt phá, chủ yếu bao gồm tội rửa tiền, các tội liên quan đến cờ bạc, tội kinh doanh trái phép (mua bán ngoại hối trái phép, chuyển tiền ra nước ngoài trái phép) và lừa đảo qua điện thoại.

Thái độ đối với giao dịch mã hóa cá nhân ngày càng trở nên khoan dung

Từ quá trình điều tra của vụ án trên, có thể thấy rằng mức độ dung thứ của cơ quan quản lý đối với các hành vi "đầu cơ tiền mã hóa" của cá nhân đã tăng lên. Mặc dù các điều tra viên đã phát hiện ra một lượng lớn công dân trong nước tham gia giao dịch tài sản mã hóa, nhưng không có hành động nào được thực hiện đối với những nhà giao dịch bình thường này.

Điều này cho thấy, mặc dù các cơ quan thực thi pháp luật đã nắm giữ một lượng lớn thông tin về các người tham gia OTC (giao dịch ngoài sàn), nhưng hiện tại, trọng tâm của cuộc chiến chống lại không phải là việc cá nhân nắm giữ và giao dịch mã hóa. Tất nhiên, không loại trừ khả năng sẽ có những hình phạt bổ sung trong tương lai, nhưng nhìn chung, mức độ chấp nhận của các cơ quan quản lý đối với hoạt động mã hóa cá nhân đã tăng lên.

Kết luận

Việc trừng phạt mạnh mẽ các hành vi rửa tiền tài sản mã hóa quy mô lớn và các tội phạm liên quan là xu hướng toàn cầu. Với sự tiến bộ của công nghệ phân tích dữ liệu trên chuỗi, sự "ẩn danh" của tài sản mã hóa gần như không còn tồn tại. Đối với các phương pháp rửa tiền như trong vụ án này, việc truy tìm và thu thập chứng cứ đối với cơ quan thực thi pháp luật chỉ là vấn đề về thời gian và chi phí kỹ thuật.

Tài sản mã hóa确实 tiện lợi cho việc lưu thông vốn xuyên biên giới, nhưng việc sử dụng chúng cũng đi kèm với rủi ro lớn. Dù là cá nhân hay tổ chức, khi tham gia giao dịch tài sản mã hóa, đều cần tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp luật liên quan, tránh vi phạm ranh giới pháp luật.