Mã hóa kỹ thuật số: từ khái niệm đến thực tiễn của cuộc cách mạng
Mã hóa kỹ thuật số đang nhanh chóng từ lý thuyết chuyển sang ứng dụng thực tế, trở thành chủ đề nóng trong lĩnh vực tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức tiền mã hóa mới nổi hay các ông lớn tài chính truyền thống, đều đang khám phá cách thức số hóa và đưa các tài sản thực tế (RWA) lên chuỗi một cách toàn cầu dưới điều kiện tuân thủ. Từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa cơ bản, các loại tài sản đang không ngừng mở rộng, và khung quy định cũng dần dần mở ra không gian thử nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này thực sự phản ánh nhu cầu sâu sắc của thị trường vốn toàn cầu về hiệu quả, minh bạch và tính thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, Libeara với tư cách là một nền tảng đổi mới, được định vị là một thực hành mã hóa kỹ thuật số thân thiện với quy định, hướng tới các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh có thể triển khai thông qua các dự án thực tế; đồng thời cũng khác với con đường kỹ thuật tiên phong quyết liệt của một số tổ chức tiền điện tử, Libeara nhấn mạnh hơn vào tính tuân thủ, an toàn và phù hợp cấp tổ chức.
RWA bước vào giai đoạn tăng tốc, ba sản phẩm kết nối con đường mã hóa tài sản truyền thống
Xu hướng RWA trên chuỗi đang tăng tốc thâm nhập vào thị trường chính. Dữ liệu mới nhất cho thấy, đến nay, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, tỷ lệ tăng trưởng từ đầu năm đến nay gần 56%, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Xu hướng này cho thấy, tài chính trên chuỗi không còn chỉ là sân chơi thử nghiệm cho tài sản gốc crypto, mà nhu cầu từ thị trường tài chính truyền thống đối với cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp ngày càng mạnh mẽ.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc nhiều vào các tổ chức trung gian, mặc dù có lợi thế về tính tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng gặp phải những vấn đề như quy trình phát hành phức tạp và kéo dài, ngưỡng tham gia cao, chi phí cao và tình trạng đảo dữ liệu nghiêm trọng. Để giải quyết những điểm đau này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhắm vào các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, tạo ra giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với tính tuân thủ cao và hiệu quả cao, từ đó thúc đẩy quá trình số hóa tài sản truyền thống trên chuỗi.
Bravo: Chính phủ mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu và chứng khoán
Bravo là nền tảng mã hóa kỹ thuật số sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ phát hành, giao dịch và quản lý trực tiếp trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trên blockchain, từ đó nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chính phủ truyền thống thường có rào cản cao, quy trình phức tạp, chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức, trong khi công dân bình thường thường bị loại trừ. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví trên chuỗi, loại bỏ rào cản gia nhập của thị trường truyền thống, thúc đẩy việc mã hóa kỹ thuật số nợ. Hơn nữa, trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà và hiệu suất thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và tự động thực hiện thông qua hợp đồng thông minh, toàn bộ quá trình có thể được truy xuất và xác minh.
Các nước đang phát triển phụ thuộc nhiều vào nợ đô la Mỹ để huy động vốn, một khi đồng nội tệ mất giá, áp lực trả nợ gia tăng mạnh, dễ rơi vào bẫy mất cân đối tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu nội tệ của Bravo hỗ trợ việc đưa nợ nội tệ gốc lên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược và khả năng chống rủi ro của chính phủ, đồng thời tăng cường khả năng định giá tín dụng.
Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt. Hình thức trái phiếu chính phủ truyền thống đơn điệu, khó thích ứng với nhu cầu vốn ngày càng đa dạng và định hướng chính sách. Bravo hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, như trái phiếu bảo toàn giá trị liên kết với lạm phát, trái phiếu phát hành trì hoãn được chỉ định cho tương lai, cũng như các hình thức sáng tạo như trái phiếu xổ số và trái phiếu quyền sinh. Điều này giúp sản phẩm nợ đáp ứng các mục tiêu chính sách xã hội và nhu cầu đa dạng của cộng đồng.
Cấu trúc nợ truyền thống liên quan đến nhiều tổ chức, rủi ro trung gian, sai sót trong hoạt động hoặc sự kiện phá sản có thể dẫn đến việc nhà đầu tư không thể thanh toán hoặc chịu tổn thất. Bravo thực hiện cơ chế nắm giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro lưu ký trung gian và lỗi điểm đơn, và dữ liệu minh bạch, có thể xác minh, làm tăng đáng kể độ bền của hệ thống.
Delta: dịch vụ mã hóa kỹ thuật số dành cho các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý phát hành và quản lý cổ phần quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số các cổ phần quỹ với bất kỳ mệnh giá nào, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, những cổ phần quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ đa tài sản và xuyên quốc gia, đáp ứng nhu cầu của danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các giao dịch mua, rút tiền và chuyển nhượng cổ phần quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu quả thao tác.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển cho các nhà quản lý quỹ có giấy phép tại Singapore, với độ an toàn và tuân thủ cấp tổ chức. Delta đáp ứng nhu cầu khác nhau của các nhà đầu tư bản địa tiền điện tử và nhà đầu tư truyền thống thông qua việc tương thích với tài chính truyền thống (TradFi) và tài chính phi tập trung (DeFi).
Tango:Nền tảng phát hành Token chứng khoán tổng hợp
Tango là một nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán hỗ trợ nhiều loại tài sản, bao gồm chứng khoán, hàng hóa, phương tiện truyền thông và nhiều loại tài sản thực tế khác. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về công nghệ, đáp ứng nhu cầu của các thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cũng như công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ (ICS), quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số được phát hành và lưu thông đều phù hợp với các tiêu chuẩn quy định và pháp lý.
Bước vào giai đoạn thực chiến, dịch vụ mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đến thực tiễn. Thông qua việc thích ứng linh hoạt với các yêu cầu về quy định và thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án quốc gia như Singapore, Hồng Kông, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như công khai, tư nhân, nợ chính phủ, tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương ( CBDC ), cung cấp một khuôn mẫu công nghệ có thể sao chép và xác minh cho thị trường toàn cầu.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ trái phiếu kho bạc ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số do nhiều bên hợp tác dành cho các nhà đầu tư đủ điều kiện và tổ chức, cũng là một trong những quỹ trái phiếu kho bạc Mỹ được mã hóa kỹ thuật số có xếp hạng cao nhất toàn cầu, nhận được nhiều xếp hạng cao từ các tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng vốn trên chuỗi cũng đã thông báo hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với các tổ chức công quỹ hàng đầu trong nước để thành công ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số dành cho bán lẻ. Quỹ này là quỹ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho các nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, có thể cung cấp cho các nhà đầu tư công cụ đầu tư sáng tạo để kiếm lợi nhuận bằng đô la Hồng Kông thông qua các kênh dựa trên blockchain.
Vào năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng một hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và chứng khoán của chính phủ Ghana, thực hiện phát hành và thanh toán token hóa trên chuỗi cho trái phiếu chính phủ Ghana. Dự án này không chỉ là sự xác thực tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho số hóa tài chính cho các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara còn được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Năm 2024, Libeara tích cực tham gia vào Project Ensemble do Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông phát động, đây là một dự án tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương kiểu bán buôn nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số Hồng Kông (wCBDC). Libeara đã hợp tác với nhiều tổ chức để thực hiện thử nghiệm xác minh khái niệm, khám phá các ứng dụng thanh toán của tiền gửi mã hóa và tài sản mã hóa, cung cấp hỗ trợ thực tiễn cho cơ sở hạ tầng wCBDC của Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông. Năm 2020, Libeara đã hợp tác với một ngân hàng tại Philippines hoàn thành dự án mã hóa kỹ thuật số trái phiếu bán lẻ đầu tiên của Philippines, phát hành tổng giá trị 9 tỷ peso Philippines ( khoảng 1,87 triệu đô la Mỹ ) trong lần phát hành ban đầu trái phiếu bán lẻ. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh do Cơ quan Quản lý Tài chính Hồng Kông (HKMA) và Trung tâm Đổi mới của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) hợp tác ra mắt, nhằm khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong mã hóa kỹ thuật số trái phiếu xanh, với mục tiêu nâng cao hiệu quả phát hành, giảm rào cản đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm phong phú trong lĩnh vực tài chính, cam kết tạo ra "siêu xe an toàn" RWA
Tên gọi Libeara xuất phát từ "Liberty" ( trái phiếu quốc gia bán lẻ đầu tiên của Mỹ "trái phiếu tự do" ) và "Aerarium" ( kho bạc cổ đại của La Mã ). Là một công ty công nghệ tài chính được phát triển bởi nền tảng ươm tạo đổi mới của một ngân hàng, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ sự cản trở và rào cản của thị trường vốn truyền thống, mở ra các kênh đầu tư mà trước đây khó tiếp cận.
Đội ngũ cốt lõi của Libeara quy tụ những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập kiêm Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các kế hoạch tài trợ trái phiếu trị giá hơn 1800 tỷ đô la cho các quốc gia chủ quyền, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có cái nhìn sâu sắc về những điểm không hiệu quả và nỗi đau trong thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các vấn đề như nhiều trung gian, ngưỡng đầu tư cao và tính thanh khoản bị hạn chế. Những kinh nghiệm này trở thành nền tảng cho việc thành lập Libeara, giúp công ty tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp cho thị trường những giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy.
Người sáng lập đã nói rằng, "Hai loại tài sản quỹ mã hóa kỹ thuật số và trái phiếu liên quan đến quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này, mà còn định nghĩa lại cách thức tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể lưu thông giữa các nhà đầu tư theo hình thức điểm-đối-điểm, tăng cường tính linh hoạt một cách đáng kể. Điều này cũng tạo ra nhiều trường hợp sử dụng mới hơn, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư."
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Trong quá khứ, nhiều dự án chỉ đưa số liệu của tài sản lên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, từ đó tạo ra những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là tạo ra một "chiếc xe siêu an toàn", di chuyển an toàn trên đường cao tốc số của tài chính hiện đại.
Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng muốn tham gia đầu tư vào thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc áp dụng rộng rãi blockchain trong tài chính truyền thống đang phải đối mặt với rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có biến động mạnh và thị trường không được quản lý, thay vì các tài sản ổn định, được quản lý như trái phiếu chính phủ. Thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khung pháp lý mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò then chốt, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của nhà đầu tư hiện đại.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
13 thích
Phần thưởng
13
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
LonelyAnchorman
· 08-10 13:17
Các chuyên gia trong ngành đã làm tôi mệt mỏi.
Xem bản gốcTrả lời0
AirdropworkerZhang
· 08-10 13:11
À, không hiểu, chỉ cần vào toàn bộ và xong.
Xem bản gốcTrả lời0
AlphaLeaker
· 08-10 13:04
Lại là một bẫy chơi đùa với mọi người nữa à
Xem bản gốcTrả lời0
LiquidityWizard
· 08-10 13:02
về lý thuyết là hứa hẹn nhưng theo thống kê 87.3% các dự án RWA thất bại do hạn chế thanh khoản...
Libeara dẫn dắt cuộc cách mạng mã hóa kỹ thuật số RWA: Từ khái niệm đến thực tiễn triển khai tại nhiều quốc gia
Mã hóa kỹ thuật số: từ khái niệm đến thực tiễn của cuộc cách mạng
Mã hóa kỹ thuật số đang nhanh chóng từ lý thuyết chuyển sang ứng dụng thực tế, trở thành chủ đề nóng trong lĩnh vực tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức tiền mã hóa mới nổi hay các ông lớn tài chính truyền thống, đều đang khám phá cách thức số hóa và đưa các tài sản thực tế (RWA) lên chuỗi một cách toàn cầu dưới điều kiện tuân thủ. Từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa cơ bản, các loại tài sản đang không ngừng mở rộng, và khung quy định cũng dần dần mở ra không gian thử nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này thực sự phản ánh nhu cầu sâu sắc của thị trường vốn toàn cầu về hiệu quả, minh bạch và tính thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, Libeara với tư cách là một nền tảng đổi mới, được định vị là một thực hành mã hóa kỹ thuật số thân thiện với quy định, hướng tới các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh có thể triển khai thông qua các dự án thực tế; đồng thời cũng khác với con đường kỹ thuật tiên phong quyết liệt của một số tổ chức tiền điện tử, Libeara nhấn mạnh hơn vào tính tuân thủ, an toàn và phù hợp cấp tổ chức.
RWA bước vào giai đoạn tăng tốc, ba sản phẩm kết nối con đường mã hóa tài sản truyền thống
Xu hướng RWA trên chuỗi đang tăng tốc thâm nhập vào thị trường chính. Dữ liệu mới nhất cho thấy, đến nay, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, tỷ lệ tăng trưởng từ đầu năm đến nay gần 56%, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Xu hướng này cho thấy, tài chính trên chuỗi không còn chỉ là sân chơi thử nghiệm cho tài sản gốc crypto, mà nhu cầu từ thị trường tài chính truyền thống đối với cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp ngày càng mạnh mẽ.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc nhiều vào các tổ chức trung gian, mặc dù có lợi thế về tính tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng gặp phải những vấn đề như quy trình phát hành phức tạp và kéo dài, ngưỡng tham gia cao, chi phí cao và tình trạng đảo dữ liệu nghiêm trọng. Để giải quyết những điểm đau này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhắm vào các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, tạo ra giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với tính tuân thủ cao và hiệu quả cao, từ đó thúc đẩy quá trình số hóa tài sản truyền thống trên chuỗi.
Bravo: Chính phủ mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu và chứng khoán
Bravo là nền tảng mã hóa kỹ thuật số sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ phát hành, giao dịch và quản lý trực tiếp trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trên blockchain, từ đó nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chính phủ truyền thống thường có rào cản cao, quy trình phức tạp, chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức, trong khi công dân bình thường thường bị loại trừ. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví trên chuỗi, loại bỏ rào cản gia nhập của thị trường truyền thống, thúc đẩy việc mã hóa kỹ thuật số nợ. Hơn nữa, trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà và hiệu suất thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và tự động thực hiện thông qua hợp đồng thông minh, toàn bộ quá trình có thể được truy xuất và xác minh.
Các nước đang phát triển phụ thuộc nhiều vào nợ đô la Mỹ để huy động vốn, một khi đồng nội tệ mất giá, áp lực trả nợ gia tăng mạnh, dễ rơi vào bẫy mất cân đối tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu nội tệ của Bravo hỗ trợ việc đưa nợ nội tệ gốc lên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược và khả năng chống rủi ro của chính phủ, đồng thời tăng cường khả năng định giá tín dụng.
Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt. Hình thức trái phiếu chính phủ truyền thống đơn điệu, khó thích ứng với nhu cầu vốn ngày càng đa dạng và định hướng chính sách. Bravo hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, như trái phiếu bảo toàn giá trị liên kết với lạm phát, trái phiếu phát hành trì hoãn được chỉ định cho tương lai, cũng như các hình thức sáng tạo như trái phiếu xổ số và trái phiếu quyền sinh. Điều này giúp sản phẩm nợ đáp ứng các mục tiêu chính sách xã hội và nhu cầu đa dạng của cộng đồng.
Cấu trúc nợ truyền thống liên quan đến nhiều tổ chức, rủi ro trung gian, sai sót trong hoạt động hoặc sự kiện phá sản có thể dẫn đến việc nhà đầu tư không thể thanh toán hoặc chịu tổn thất. Bravo thực hiện cơ chế nắm giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro lưu ký trung gian và lỗi điểm đơn, và dữ liệu minh bạch, có thể xác minh, làm tăng đáng kể độ bền của hệ thống.
Delta: dịch vụ mã hóa kỹ thuật số dành cho các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý phát hành và quản lý cổ phần quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số các cổ phần quỹ với bất kỳ mệnh giá nào, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, những cổ phần quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ đa tài sản và xuyên quốc gia, đáp ứng nhu cầu của danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các giao dịch mua, rút tiền và chuyển nhượng cổ phần quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu quả thao tác.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển cho các nhà quản lý quỹ có giấy phép tại Singapore, với độ an toàn và tuân thủ cấp tổ chức. Delta đáp ứng nhu cầu khác nhau của các nhà đầu tư bản địa tiền điện tử và nhà đầu tư truyền thống thông qua việc tương thích với tài chính truyền thống (TradFi) và tài chính phi tập trung (DeFi).
Tango:Nền tảng phát hành Token chứng khoán tổng hợp
Tango là một nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán hỗ trợ nhiều loại tài sản, bao gồm chứng khoán, hàng hóa, phương tiện truyền thông và nhiều loại tài sản thực tế khác. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về công nghệ, đáp ứng nhu cầu của các thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cũng như công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ (ICS), quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số được phát hành và lưu thông đều phù hợp với các tiêu chuẩn quy định và pháp lý.
Bước vào giai đoạn thực chiến, dịch vụ mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đến thực tiễn. Thông qua việc thích ứng linh hoạt với các yêu cầu về quy định và thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án quốc gia như Singapore, Hồng Kông, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như công khai, tư nhân, nợ chính phủ, tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương ( CBDC ), cung cấp một khuôn mẫu công nghệ có thể sao chép và xác minh cho thị trường toàn cầu.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ trái phiếu kho bạc ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số do nhiều bên hợp tác dành cho các nhà đầu tư đủ điều kiện và tổ chức, cũng là một trong những quỹ trái phiếu kho bạc Mỹ được mã hóa kỹ thuật số có xếp hạng cao nhất toàn cầu, nhận được nhiều xếp hạng cao từ các tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng vốn trên chuỗi cũng đã thông báo hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với các tổ chức công quỹ hàng đầu trong nước để thành công ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số dành cho bán lẻ. Quỹ này là quỹ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho các nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, có thể cung cấp cho các nhà đầu tư công cụ đầu tư sáng tạo để kiếm lợi nhuận bằng đô la Hồng Kông thông qua các kênh dựa trên blockchain.
Vào năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng một hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và chứng khoán của chính phủ Ghana, thực hiện phát hành và thanh toán token hóa trên chuỗi cho trái phiếu chính phủ Ghana. Dự án này không chỉ là sự xác thực tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho số hóa tài chính cho các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara còn được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Năm 2024, Libeara tích cực tham gia vào Project Ensemble do Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông phát động, đây là một dự án tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương kiểu bán buôn nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số Hồng Kông (wCBDC). Libeara đã hợp tác với nhiều tổ chức để thực hiện thử nghiệm xác minh khái niệm, khám phá các ứng dụng thanh toán của tiền gửi mã hóa và tài sản mã hóa, cung cấp hỗ trợ thực tiễn cho cơ sở hạ tầng wCBDC của Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông. Năm 2020, Libeara đã hợp tác với một ngân hàng tại Philippines hoàn thành dự án mã hóa kỹ thuật số trái phiếu bán lẻ đầu tiên của Philippines, phát hành tổng giá trị 9 tỷ peso Philippines ( khoảng 1,87 triệu đô la Mỹ ) trong lần phát hành ban đầu trái phiếu bán lẻ. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh do Cơ quan Quản lý Tài chính Hồng Kông (HKMA) và Trung tâm Đổi mới của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) hợp tác ra mắt, nhằm khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong mã hóa kỹ thuật số trái phiếu xanh, với mục tiêu nâng cao hiệu quả phát hành, giảm rào cản đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm phong phú trong lĩnh vực tài chính, cam kết tạo ra "siêu xe an toàn" RWA
Tên gọi Libeara xuất phát từ "Liberty" ( trái phiếu quốc gia bán lẻ đầu tiên của Mỹ "trái phiếu tự do" ) và "Aerarium" ( kho bạc cổ đại của La Mã ). Là một công ty công nghệ tài chính được phát triển bởi nền tảng ươm tạo đổi mới của một ngân hàng, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ sự cản trở và rào cản của thị trường vốn truyền thống, mở ra các kênh đầu tư mà trước đây khó tiếp cận.
Đội ngũ cốt lõi của Libeara quy tụ những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập kiêm Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các kế hoạch tài trợ trái phiếu trị giá hơn 1800 tỷ đô la cho các quốc gia chủ quyền, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có cái nhìn sâu sắc về những điểm không hiệu quả và nỗi đau trong thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các vấn đề như nhiều trung gian, ngưỡng đầu tư cao và tính thanh khoản bị hạn chế. Những kinh nghiệm này trở thành nền tảng cho việc thành lập Libeara, giúp công ty tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp cho thị trường những giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy.
Người sáng lập đã nói rằng, "Hai loại tài sản quỹ mã hóa kỹ thuật số và trái phiếu liên quan đến quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này, mà còn định nghĩa lại cách thức tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể lưu thông giữa các nhà đầu tư theo hình thức điểm-đối-điểm, tăng cường tính linh hoạt một cách đáng kể. Điều này cũng tạo ra nhiều trường hợp sử dụng mới hơn, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư."
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Trong quá khứ, nhiều dự án chỉ đưa số liệu của tài sản lên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, từ đó tạo ra những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là tạo ra một "chiếc xe siêu an toàn", di chuyển an toàn trên đường cao tốc số của tài chính hiện đại.
Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng muốn tham gia đầu tư vào thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc áp dụng rộng rãi blockchain trong tài chính truyền thống đang phải đối mặt với rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có biến động mạnh và thị trường không được quản lý, thay vì các tài sản ổn định, được quản lý như trái phiếu chính phủ. Thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khung pháp lý mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò then chốt, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của nhà đầu tư hiện đại.