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Ondo Finance成功轉型RWA賽道 推出多款創新產品
RWA賽道發展迅速,Ondo Finance成功轉型帶來新機遇
在DeFi時代,真實世界資產(RWA)被認爲是開啓新篇章的關鍵。然而,對普通投資者而言,RWA似乎仍然遙不可及。畢竟,購買RWA產品通常需要完成身分驗證,還要滿足一定的資產條件,這對大多數散戶來說門檻過高。
那麼,在RWA賽道全面爆發之前,如何搶佔先機呢?主要有兩種方式:一是購買RWA項目的代幣;二是選擇門檻較低的RWA產品。
對於第一種方式,投資者需要深入了解項目的基本面、產品設計和風險控制。大多數RWA產品都需要特殊目的實體(SPV)來實現風險隔離,因此需要關注該實體是否符合當地法律要求,以避免潛在風險。這種方式通常是加密投資者的主要選擇,也可能帶來較高回報。
第二種方式則是投資RWA產品本身,這些產品通常將現實資產如美元和美國國債等代幣化。如果投資者符合要求,可以獲得相對穩定的回報,風險也較低。但目前能參與的RWA產品較少,身分驗證和資產要求也不太適合大多數加密投資者。
在這個背景下,Ondo Finance成爲了RWA賽道中值得關注的項目。該項目經過一年的轉型,成功進入RWA領域,並推出了多個創新產品。
Ondo Finance創立於2021年,最初專注於流動性服務(Laas)賽道。但隨着市場進入熊市,DeFi市值和鏈上流動性減少,項目發展遇到瓶頸。2023年1月,Ondo Finance果斷轉型進入RWA賽道。經過一年的努力,目前Ondo Finance在RWA賽道中的總鎖倉量(TVL)排名第三,達到1.83億美元。
Ondo Finance的成功主要歸功於其產品設計。RWA產品的核心在於如何安全有效地連接現實和虛擬世界,確保投資者購買和贖回過程的安全性和規範性。目前,Ondo Finance推出了三個主要RWA產品:OUSG、USDY和OMMF。
OUSG是基於美國國債的產品,主要投資於貝萊德旗下的短期美債ETF。它支持多個區塊鏈網路,年化收益率約4.69%。但購買門檻較高,需要完成身分驗證並滿足"合格購買者"的要求。
USDY則是一種由短期美國國債和銀行活期存款擔保的代幣化票據。它面向普通投資者,最低購買額度爲500美元,年化回報率約5.10%。USDY採用了多項風險控制措施,包括超額抵押、資產分離和第三方監管等。
OMMF是基於美國政府貨幣市場基金的RWA代幣,目前尚未正式發布。
此外,Ondo Finance還推出了Flux Finance借貸平台,爲用戶提供更靈活的RWA產品贖回渠道。
盡管Ondo Finance在RWA賽道取得了成功,但其代幣ONDO的未來用途仍不明確。ONDO目前主要用於治理投票,但不排除未來與RWA產品結合的可能性。
隨着RWA賽道的快速發展,Ondo Finance的轉型爲投資者帶來了新的機遇。然而,投資者在參與時仍需謹慎,充分了解相關風險。