AgentFi與XenoFi:穩定幣收益的新範式

隨着穩定幣收益策略日益豐富,用戶面臨精力和執行效率的限制。在此背景下,AgentFi作爲"AI + DeFi"融合的新範式,爲DeFi用戶提供了無需持續關注、自動優化的智能代理解決方案。

AgentFi區別於傳統DeFi或泛化的DeFAI項目,其核心特徵是:AI Agent作爲主要執行體與決策載體,能夠完全自動決策和閉環執行,而非僅僅作爲數據分析與策略增強的輔助工具。

目前市場上真正聚焦Crypto原生DeFi世界的AgentFi項目仍然較少。通過廣泛研究和篩選,我們對當前主要AgentFi項目進行了分類評級,主要包括穩定幣收益優化、策略組合/流動性挖礦以及鏈上交易執行三大類。

在穩定幣收益優化領域,Giza推出的ARMA (Autonomous Revenue Management Agent)是一個值得關注的項目。ARMA旨在爲用戶實現跨協議的自動化收益最大化,已部署於Base網路並支持多個主流借貸協議。

ARMA通過智能策略調度、APR優化系統、自動複利機制和智能換幣邏輯等功能,爲用戶提供高效的穩定幣收益管理服務。其安全架構包括智能帳戶、訪問控制和風險管理三層防護機制,確保用戶資金和操作安全。

ARMA採用按收益計費的透明收費結構,自動管理各類獎勵,並保證用戶可以原幣種提取資產。通過官方數據儀表盤,我們可以觀察到ARMA上線以來資產管理規模和智能代理數量的持續增長。

Giza近期公布了完整的代幣經濟模型,包括合理的初始估值、零解鎖啓動、明確的代幣用途、雙重質押機制等設計。同時推出了Giza Points System,鼓勵用戶、開發者和社區成員共同參與生態建設。

雖然AgentFi模式仍處於早期階段,面臨用戶信任構建、系統安全和代幣價值釋放等挑戰,但作爲"AI + DeFi"融合的下一階段範式,它爲DeFi用戶提供了無需持續關注、自動優化的智能代理解決方案,代表了智能體金融時代的新機遇。