DeFi理財新範式的興起:簡化復雜鏈上活動成爲焦點

近期，一家名爲Glider的新興公司完成了400萬美元的融資,由某知名風投機構領投。該公司致力於在鏈上投資領域實現突破,借助Intent、大語言模型等新興技術,旨在簡化DeFi投資門檻。這反映出DeFi行業正面臨重組,以降低普通用戶的參與門檻。

DeFi工具的發展經歷了多個階段。早期的"樂高時代"已經過去,現在正進入一個安全性和易用性並重的新階段。

Glider起源於2023年底某公司的內部創業項目,最初定位爲鏈上機器人,旨在將不同的操作步驟組合起來,方便用戶進行投資和使用。雖然幫助用戶理財並非新鮮事,但Glider的模式仍有創新之處:

1. 通過API接入各類DeFi工具和協議,構建B2B2C的獲客邏輯;
2. 允許用戶構建並分享投資策略,支持跟投、復制交易等功能。

在新技術的加持下,搭建這樣的技術棧並不困難。真正的挑戰在於如何運營流量和建立信任機制。涉及用戶資金的產品總是敏感的,這也是鏈上產品尚未取代中心化交易所的主要原因之一。

回顧歷史,2020年曾有類似項目獲得投資,但最終未能留住用戶。主要原因是鏈上收益策略本質上是個公開市場,散戶在資源和資金量上難以與大戶競爭。

近年來,隨着ETF等工具的鏈上化成爲創業焦點,市場對此類產品的需求逐漸顯現。然而,由於鏈上透明性,高效策略難以保密,導致了軍備競賽式的惡性競爭。

未來DeFi的發展方向可能是面向普通用戶的資產管理。就像指數基金和養老金計劃推動了美股長牛,穩定收益的需求在加密市場也將日益增長。Glider等項目正是瞄準了這一趨勢。

隨着RWA(真實世界資產)概念的興起,傳統金融資產上鏈的趨勢正在加速。這爲DeFi帶來了新的機遇,有望吸引更多交易所用戶向鏈上遷移。

總的來說,DeFi行業正處於變革期。如何平衡AI賦能與風險控制、如何構建用戶友好的策略社區,都是未來需要探索的方向。盡管挑戰依然存在,但加密世界作爲一個開放的創新空間,仍然充滿無限可能。