樂觀與挑戰並存：對2024年加密行業現狀的深度剖析

加密貨幣的採用現狀

近期一份廣受關注的行業報告顯示，加密貨幣活動和使用量創下歷史新高。報告展示了每月活躍加密貨幣地址和互聯網用戶之間的增長相關性。然而，需要注意的是，一個地址並不總是對應一個人，有時甚至可能不代表任何人。

爲深入了解地址活動的驅動因素，我們可以分析每月活躍地址數的計算方法。這一指標統計網路中作爲發送方或接收方活躍的唯一地址的每日數量之和，僅計入成功交易中活躍的地址。這意味着一次簡單的錢包間轉帳就可以激活兩個地址。

值得注意的是，一些區塊鏈上地址數量的增長與memecoin相關活動密切相關。活躍的memecoin交易者通常擁有多個錢包，而不是僅使用一個錢包處理所有事務。此外，還存在套利機器人等因素影響。

作爲更具參考意義的指標，我們可以關注主要加密貨幣數據平台的月訪問量。當前某知名平台的月訪問量約爲7396萬，另一平台爲2280萬。其他專業交易工具平台的月訪問量則在600萬到1300萬之間。

客觀來看，某些區塊鏈確實成功吸引了新用戶，但我們似乎還未進入Web3普及的黃金時代。相反，長期用戶似乎已經開發出更全面的基礎設施。考慮到當前的流動性和用戶體驗碎片化，這是不可避免的。然而，整體散戶的數量似乎並沒有顯著增加。

移動加密錢包的增長

報告中關於移動加密錢包用戶的數據看似樂觀，但需要考慮到新興國家移動設備使用比例較高的因素。例如，尼日利亞86%的網路流量來自移動設備，印度爲79%，阿根廷爲57%。

隨着移動錢包變得更加用戶友好且功能更加豐富，其市場份額正在增長。此外，用戶通常需要在當前的區塊鏈環境中安裝幾個不同的錢包。這些數據更多地反映了加密貨幣在新興國家的更廣泛採用，這是Web3和DeFi從一開始就推動的使命，現在終於開始成爲現實。

加密貨幣的主要應用

穩定幣被認爲是加密貨幣最明顯的"殺手級應用"之一。穩定幣轉帳速度更快、成本更低。隨着法律框架的完善，越來越多的用戶可能會轉而使用穩定幣來替代傳統的匯款方式。

穩定幣交易量超過某知名支付網絡的交易量這一事實令人矚目。然而，值得注意的是，穩定幣主要用於大額轉帳，而日常小額支付仍然依賴傳統支付方式。

雖然穩定幣無疑是一款重要應用，但看到年度報告如此強調穩定幣，還是讓人感到些許失望。幾年前，我們會在這裏討論DeFi，那確實是一個突破性的創新。而現在......僅僅是穩定幣？這似乎表明今年我們在開發新的殺手級應用方面沒有取得重大突破。

基礎設施的進步

基礎設施的改善對於下一代去中心化應用和高負載應用程序（如遊戲、消費者應用、社交應用等）至關重要。這些進步使得技術更加先進，但日常用戶尚未看到顯著的好處。

雖然已有幾款遊戲和一些本地消費者應用推出，但交易能力似乎並不是主要問題。例如，在遊戲中，主要用例是遊戲內資產代幣化和這些資產的開放市場，這些任務不需要超高的每秒交易處理能力。

基礎設施的進步無疑爲Web3創新和我們尚未想象到的新用例創造了機會。然而，考慮到今年最受歡迎的應用可能是一些簡單的遊戲，對去中心化應用領域的發展前景不免感到些許擔憂。

DeFi發展現狀

去中心化金融（DeFi）領域仍在增長，但尚未恢復到2022年的水平。2022年，DeFi累計總鎖定價值接近1800億美元，而現在這一數字只有當時的一半左右。即使考慮到價格差異，我們也還沒有回到那個水平。

該行業的增長主要歸功於流動性質押、重新質押和真實世界資產（RWA）等新領域。機構資本終於開始流入DeFi。然而，查看某領先DeFi平台的月活躍用戶統計數據，目前的每月用戶數量僅接近6,000名。

這意味着什麼？在我看來，DeFi最近的增長可以歸因於幾個核心因素：與2023年相比，平均存款價值和整體市值增長。

AI與加密的融合

人工智能和加密貨幣共同具有巨大的潛力，它們提供了去中心化的經濟體，可以推動人工智能領域更實惠、以社區爲中心的進步。

人工智能和加密流量之間的相關性可能歸因於它們的共同特性：兩者都是新興的、具有前景的技術領域，並且具有重大的投機價值。Web3處於技術創新的前沿，很快就開始吸引人工智能用戶的興趣（反之亦然）。這兩個行業有着相似的用戶羣體和興趣焦點，都屬於非傳統的技術領域。

去中心化計算用例，例如一些創新平台提出的互聯網共享方法以及協作AI代理，都展現了巨大的潛力。

總結

2024年，加密貨幣的發展主要體現在幕後的重大技術進步上。然而，這些創新尚未引起更廣泛的Web2用戶羣體的關注，因爲它們通常技術性很強或爲特定用戶（例如機構投資者）設計。

對於專注於快速獲利的加密貨幣新手來說，這些進步可能並不吸引人。這就是爲什麼許多人被memecoin熱潮和預測市場所吸引。

2024年，人們對空投和積分計劃的樂觀情緒逐漸消退。用戶現在將它們視爲一種額外的年化收益率形式，這推動了代幣生成事件後更多尋求風險的被動投資者的流動性輪換。同樣，隨着現實的到來，圍繞GameFi的興奮也逐漸消退。雖然有些遊戲成功吸引了用戶，但沒有一款能達到主流3A大作那樣的成功高度。

這完全正常——創新需要時間才能成熟。換句話說，行業前景仍然樂觀，但我們還未進入Web3的黃金時代。發展道路上仍有諸多挑戰需要克服，但長期來看，加密行業的潛力依然巨大。