AI智能體Wayfinder：推動DeFi大規模普及的新鑰匙

RugResistant

2025-08-14 05:28:36

AI 智能體如何推動 DeFi 大規模普及

DeFi 聲稱對所有人開放，但其復雜性導致普通投資者難以參與。從準備 Gas 費到理解復雜協議，許多用戶因繁瑣程序而錯失投資機會。

Wayfinder 是一個鏈上專用 AI 智能體系統，旨在解決這些可訪問性問題。用戶只需與智能體簡單對話，即可執行專業級投資策略，涵蓋跨鏈交易到基差交易等復雜操作。

未來 Wayfinder 將擴展爲 API 服務，有望成爲簡化鏈上操作復雜性的基礎設施，在各種 Web3 項目中廣泛應用。這將改善整個加密貨幣行業的用戶體驗，使"爲所有人提供可訪問的金融服務"成爲現實。

DeFi 的可訪問性挑戰

DeFi 旨在創建開放的金融生態系統，但需要復雜的技術知識和高級金融技能。這造成了理想與現實間的巨大差距。

雖然鏈抽象和帳戶抽象等技術改善了用戶體驗，但支持的協議仍然有限。根本問題在於學習的復雜性，用戶仍需理解 DeFi 特有的概念如 AMM、流動性池和非永久性損失等。

國際清算銀行的研究顯示，在 Uniswap V3 中，僅 7% 的流動性提供者控制約 80% 的 TVL。這些專業用戶的回報率比普通用戶高出 20%。這種差距甚至存在於用戶體驗較好的 Uniswap 中，表明可訪問性問題影響整個 DeFi 生態系統。

DeFi 生態系統面臨明確的問題：現有用戶陷入無止境的學習和決策疲勞，新用戶因復雜的訪問流程而望而卻步。這違背了通過去中心化技術實現金融創新的初衷，普遍參與的承諾仍未實現。

AI 解決 DeFi 高門檻的潛力

最新的 AI 技術爲降低 DeFi 門檻帶來新可能。代理式 AI 技術已能執行復雜任務，可能成爲 DeFi 實現大規模採用的關鍵。

例如，用戶請求："將我的 ETH 從 Base 橋接到 Solana 並購買 Memecoin BONK。" AI 智能體可實時分析多種橋接選項，提供清晰選擇：

Wormhole：費用 2.50 美元，完成時間 3 分鍾，安全性高
LayerZero：費用 1.80 美元，完成時間 5 分鍾，存在 Gas 費波動風險

用戶無需學習橋接器間的技術差異，只需根據智能體提供的關鍵信息快速決策。智能體自動處理連接錢包和執行交易等復雜操作。

然而，實現這一願景存在挑戰。大多數 AI 技術缺乏直接的區塊鏈集成，無法實時檢查錢包餘額。即使集成區塊鏈節點，理解數千種智能合約也是一大難題。如何驗證和確保協議安全也是額外挑戰。

AI 技術需要專用的鏈上智能體系統才能在 DeFi 中創造真正價值。這正是 Wayfinder 的切入點。

Wayfinder：鏈上專用 AI 智能體系統

Wayfinder 提供專爲鏈上環境設計的 AI 智能體系統。與通用智能體不同，Wayfinder 智能體直接與區塊鏈基礎設施集成，自動執行鏈上任務。AI 模型經過微調，能高效導航和利用 DeFi 協議。這爲普通用戶提供了訪問復雜 DeFi 生態系統的環境，無需專業技術知識。

Wayfinder 由兩個核心要素組成：Wayfinder Shell 和 Wayfinder Graph。

Wayfinder Shell：DeFi 私人銀行家

Wayfinder Shell 是用戶與專用智能體交互的接口，用於制定和執行各種鏈上策略。它提供特定角色的專用智能體，這些智能體協作處理復雜任務。Shell 支持以太坊、Solana、Base 和 Avalanche 等主要主網，實現多鏈環境下的流暢資產管理。

Shell 的最大特點是智能體通過內置專用 Web3 錢包直接執行鏈上交易。例如，用戶請求將 100 美元 USDC 分散投資於 Solana 上近期漲的代幣，智能體會使用實時市場數據篩選代幣，構建投資組合並直接執行投資。

Wayfinder 的智能體系統包括：

交易智能體：處理基本鏈上資產轉移和管理
永續合約智能體：支持現貨或永續合約交易
合約智能體：處理智能合約相關任務
自主智能體：協調多個智能體，執行綜合角色

未來將不斷添加專用智能體，如收益發現智能體等。Wayfinder 利用多智能體系統相互驗證和協作，提高決策穩定性和精確度。對於復雜操作，智能體會在虛擬網路上模擬交易，預測結果並防止錯誤。重要交易需用戶批準，確保用戶對資產的完全控制。

Wayfinder Graph：DeFi 的導航系統

Wayfinder Graph 是一個導航系統，系統化組織復雜的區塊鏈生態系統。它構建了各區塊鏈網路中 DeFi 協議、智能合約和資產間的關係，幫助智能體通過最高效路徑執行任務。

圖系統的核心是"尋路路徑"。每條路徑逐步定義特定任務，記錄所需智能合約地址、函數調用方法、預期費用和注意事項等詳細信息。智能體利用這些驗證過的路徑快速安全地完成任務。

未來，社區將創建和管理尋路路徑。新 DeFi 協議出現時，社區參與者可編寫並提交與之交互的路徑。提交者需質押 PROMPT 代幣作抵押，經驗證後的路徑被添加到官方庫供所有 Shell 使用。路徑創建者可從其他 Shell 使用其路徑時獲得部分費用。錯誤路徑會導致質押代幣被罰沒，用於補償受害者。這種機制確保了路徑的持續質量管理。

Wayfinder 通過社區驅動方法確保可擴展性，靈活應對 DeFi 生態系統的快速變化和復雜性。

Wayfinder 實現的全新 DeFi 體驗

Wayfinder 使復雜鏈上策略不再是專家專屬。自動化智能體處理策略制定和執行，讓初學者輕鬆管理專家級策略，專家則可專注於更復雜設計。以下案例展示了 Wayfinder 如何爲不同用戶級別量身定制新的 DeFi 體驗。

簡化復雜跨鏈交易

Wayfinder 的交易智能體通過 BRAP 引擎解決了跨鏈交易的復雜性。BRAP 引擎探索多個流動性路徑，找到最優路線並處理代幣兌換和橋接。用戶獲得一站式體驗，無需復雜流程。此外，Wayfinder 支持僅使用基於 Base 鏈的 PROMPT 代幣統一處理多鏈 Gas 費，用戶無需爲每條鏈準備原生代幣。

一站式執行重復性投資流程

Wayfinder 可執行復雜投資策略，如基於槓杆的 DCA 策略。用戶設置一次條件後，可持續執行復雜投資策略而無需重復手動操作。智能體分析多個借貸協議，選擇最優方案，並在用戶設定的風險參數範圍內執行策略，自動監控和調整倉位以防風險。

爲新手提供專業級交易

Wayfinder 的永續合約智能體與 Hyperliquid 的鏈上訂單簿引擎集成，讓普通用戶輕鬆利用基差交易等復雜策略。用戶無需理解交易機制或具備特定交易所經驗，智能體會處理所有細節，包括倉位管理、資金費監控和自動平倉等。

可訪問 DeFi 的未來展望

Wayfinder 有望彌合鏈上交易的復雜性與用戶需求間的差距。用戶可通過對話輕鬆制定和執行各種策略，從簡單代幣購買到收益耕作和自動再平衡。這可能使專家級策略向普通用戶開放，成爲行業重要轉折點。

長期來看，Wayfinder 有潛力發展成鏈上環境的操作系統。通過 API 形式提供功能，各種服務如 Web3 錢包、DApp 和交易所可輕鬆調用復雜鏈上任務。這將使每個服務能提供超越現有局限的新功能，如 MetaMask 可直接執行復雜投資組合再平衡，大型交易所可提供更直觀的 DeFi 產品界面。