加密资产犯罪新趋势：从个人信息泄露到大规模洗钱

近年来，随着加密资产市场的迅速扩张和犯罪分子对各国监管规则的深入了解，利用加密资产进行洗钱的手法也不断升级。这些新型手法包括法币与加密资产结合洗钱、加密资产与实物资产错配洗钱等更为隐蔽的方式。这不仅对各国的金融秩序造成了冲击，还引发了外汇流失和网络新型犯罪激增等实际问题。

最近，一起涉及利用加密资产洗钱20亿元并向境外机构出售我国公民个人信息的重大案件被曝光。这个案例揭示了当前我国涉加密资产犯罪的最新趋势。

一个特殊的涉加密资产"案中案"

据报道，北京警方联合国家外汇管理局北京分局成功破获了一起涉案金额超过20亿元的特大洗钱和侵犯公民个人信息案。本案犯罪嫌疑人采用的犯罪手段极其隐蔽且多样化，涉及范围广泛，包括北京、上海等15个省市。

大规模倒卖我国公民个人信息

调查显示，犯罪嫌疑人闫某某在境外利用即时聊天工具组建多个社交群组，在群内售卖我国公民的个人信息。这些信息主要包括身份证号、手机号、家庭住址等能够特定到个人的敏感数据。据统计，多个群组内累计贩卖的公民个人信息高达上亿条。

进一步调查发现，大量买家可能是境外机构或个人，导致大量我国公民的个人信息流向境外。这些信息可能被用于定制化诈骗、诱导网络赌博，甚至可能被境外专业机构用于分析我国的经济和社会发展状况，潜在威胁国家安全。

值得注意的是，公开信息并未披露闫某某获取如此庞大数量公民个人信息的途径。这表明我国在公民个人信息保护方面仍有很大的改进空间。

加密货币交易揭露20亿元洗钱案

为规避法币交易面临的多重反洗钱审查，闫某某选择仅接受加密资产交易的方式来倒卖公民个人信息。这一选择最终导致调查人员发现了背后的洗钱网络，其中关键人物是林某某。

调查人员通过分析林某某控制的加密资产账户资金流向，发现以下特点：

1. 资金来源复杂，涉及多种加密资产交易行为；
2. 交易快进快出，资金在账户停留时间短；
3. 交易整进整出，大量交易记录显示进项约等于支出。

基于这些特征，调查机关认定林某某并非普通加密货币投资者，而很可能是一个地下钱庄，涉嫌利用加密资产进行洗钱犯罪。经进一步调查，发现林某某是某境外人员控制的洗钱网络下线。在一年时间内，林某某及其5名同伙共洗钱约20亿元，获利200余万元。

加密资产犯罪的新趋势与监管变化

根据最高人民检察院的数据，2023年我国金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位。在加密资产领域，犯罪数量大幅减少，但涉案金额却急剧增加。这主要是因为涉加密资产犯罪类型正向洗钱、非法买卖外汇等领域转移。

监管重心转向反洗钱和外汇管制

随着加密资产市场的繁荣，各国在探索合规监管方面取得了不同程度的进展。然而，市场规模的扩大也增加了其成为洗钱温床的风险。因此，我国监管机构的重心逐渐转向以反洗钱和外汇管制为主要目的。

目前，涉及大宗跨境资金结算的经济、金融犯罪已成为重点打击对象，主要包括洗钱罪、赌博相关罪行、非法经营罪（非法买卖外汇、非法资金出境）以及电信诈骗等。

对个人加密货币交易的态度趋于宽容

从上述案件的调查过程可以看出，监管机构对个人"炒币"等行为的容忍度有所提高。尽管调查人员发现了大量境内公民参与加密资产交易的情况，但并未对这些普通交易者采取进一步行动。

这表明，虽然执法机关已掌握了大量OTC（场外交易）参与者的信息，但目前的打击重点并不在个人持有和交易加密资产上。当然，不排除未来可能会有进一步处罚，但总体上看，监管机关对个人加密资产活动的容忍度有所提高。

结语

严厉打击大规模加密资产洗钱及相关上游犯罪是全球趋势。随着链上数据分析技术的进步，加密资产的"匿名性"几乎不复存在。对于像本案中的洗钱手法，追查和取证对执法机关而言只是时间和技术成本的问题。

加密资产确实便利了跨境资金流动，但其使用也伴随着巨大风险。无论是个人还是机构，在参与加密资产交易时都应当严格遵守相关法律法规，避免触犯法律红线。