虚拟货币包装下的高息骗局：一步步让投资者沦为共犯

近日，一家名为"鑫慷嘉"的投资理财平台引发广泛关注。据传，该平台吸引了约200万投资者，涉案金额高达130亿元。在资金无法提现后，平台创始人黄鑫在会员群中宣称自己已身在国外。

鑫慷嘉打着虚拟货币投资的旗号，利用高额收益吸引消费者。平台承诺单日收益率达1%，并通过高额奖励发展下线，根据下线成员数量设置分成比例。即使在平台已无法兑付的情况下，仍有用户继续加入。

来自武汉的投资人黄铮表示，按照宣传，投资者通过平台参与境外黄金、原油投资，每日可获得本金1%的收益，但投入资金在一个月内无法取出。约四天前，平台已无法登录。黄铮于5月末投资3万余元，现已无法收回。

除高额收益外，鑫慷嘉还通过推荐新人、追加仓位等方式吸引投资。在平台无法提现后，鑫慷嘉宣称公司因偷税漏税被监管冻结账户，要求用户按持仓金额的10%"纳税"才能提现，且提现手续费高达50%。

多地公安部门已发布风险提示，指出鑫慷嘉涉嫌集资诈骗。该平台通过传销架构开展庞氏骗局，利用"直推奖励"和"团队佣金"等方式发展下线。平台按地域划分"四大战区"，通过线下发展会员，不定期聚会和微信建群进行宣传。

天眼查数据显示，鑫慷嘉运营主体贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司已于5月18日申请注销登记。该公司此前多次被列入经营异常名录。

专家指出，这是典型的非法集资与诈骗行为。违法分子将传统非法集资结构嵌入USDT等稳定币流通机制中，绕过人民币监管渠道，快速转移资金至境外。

值得注意的是，一些参与者明知风险仍主动加入此类"博傻游戏"，试图通过"拉人头"获利。法律专家警告，这种行为可能从"受害者"变成"共犯"。即使不是组织核心人员，只要积极参与并达到一定规模，也可能构成共同犯罪。

专家建议，投资者在参与任何投资活动前，应明确资金用途、投资方式、监管主体和责任承担方。对于合规性存疑的"投资机会"，切勿盲目相信所谓的"早进早赚"。