AI智能体Wayfinder：推动DeFi大规模普及的新钥匙

RugResistant

2025-08-14 05:28:36

AI 智能体如何推动 DeFi 大规模普及

DeFi 声称对所有人开放，但其复杂性导致普通投资者难以参与。从准备 Gas 费到理解复杂协议，许多用户因繁琐程序而错失投资机会。

Wayfinder 是一个链上专用 AI 智能体系统，旨在解决这些可访问性问题。用户只需与智能体简单对话，即可执行专业级投资策略，涵盖跨链交易到基差交易等复杂操作。

未来 Wayfinder 将扩展为 API 服务，有望成为简化链上操作复杂性的基础设施，在各种 Web3 项目中广泛应用。这将改善整个加密货币行业的用户体验，使"为所有人提供可访问的金融服务"成为现实。

DeFi 的可访问性挑战

DeFi 旨在创建开放的金融生态系统，但需要复杂的技术知识和高级金融技能。这造成了理想与现实间的巨大差距。

虽然链抽象和账户抽象等技术改善了用户体验，但支持的协议仍然有限。根本问题在于学习的复杂性，用户仍需理解 DeFi 特有的概念如 AMM、流动性池和非永久性损失等。

国际清算银行的研究显示，在 Uniswap V3 中，仅 7% 的流动性提供者控制约 80% 的 TVL。这些专业用户的回报率比普通用户高出 20%。这种差距甚至存在于用户体验较好的 Uniswap 中，表明可访问性问题影响整个 DeFi 生态系统。

DeFi 生态系统面临明确的问题：现有用户陷入无止境的学习和决策疲劳，新用户因复杂的访问流程而望而却步。这违背了通过去中心化技术实现金融创新的初衷，普遍参与的承诺仍未实现。

AI 解决 DeFi 高门槛的潜力

最新的 AI 技术为降低 DeFi 门槛带来新可能。代理式 AI 技术已能执行复杂任务，可能成为 DeFi 实现大规模采用的关键。

例如，用户请求："将我的 ETH 从 Base 桥接到 Solana 并购买 Memecoin BONK。" AI 智能体可实时分析多种桥接选项，提供清晰选择：

Wormhole：费用 2.50 美元，完成时间 3 分钟，安全性高
LayerZero：费用 1.80 美元，完成时间 5 分钟，存在 Gas 费波动风险

用户无需学习桥接器间的技术差异，只需根据智能体提供的关键信息快速决策。智能体自动处理连接钱包和执行交易等复杂操作。

然而，实现这一愿景存在挑战。大多数 AI 技术缺乏直接的区块链集成，无法实时检查钱包余额。即使集成区块链节点，理解数千种智能合约也是一大难题。如何验证和确保协议安全也是额外挑战。

AI 技术需要专用的链上智能体系统才能在 DeFi 中创造真正价值。这正是 Wayfinder 的切入点。

Wayfinder：链上专用 AI 智能体系统

Wayfinder 提供专为链上环境设计的 AI 智能体系统。与通用智能体不同，Wayfinder 智能体直接与区块链基础设施集成，自动执行链上任务。AI 模型经过微调，能高效导航和利用 DeFi 协议。这为普通用户提供了访问复杂 DeFi 生态系统的环境，无需专业技术知识。

Wayfinder 由两个核心要素组成：Wayfinder Shell 和 Wayfinder Graph。

Wayfinder Shell：DeFi 私人银行家

Wayfinder Shell 是用户与专用智能体交互的接口，用于制定和执行各种链上策略。它提供特定角色的专用智能体，这些智能体协作处理复杂任务。Shell 支持以太坊、Solana、Base 和 Avalanche 等主要主网，实现多链环境下的流畅资产管理。

Shell 的最大特点是智能体通过内置专用 Web3 钱包直接执行链上交易。例如，用户请求将 100 美元 USDC 分散投资于 Solana 上近期上涨的代币，智能体会使用实时市场数据筛选代币，构建投资组合并直接执行投资。

Wayfinder 的智能体系统包括：

交易智能体：处理基本链上资产转移和管理
永续合约智能体：支持现货或永续合约交易
合约智能体：处理智能合约相关任务
自主智能体：协调多个智能体，执行综合角色

未来将不断添加专用智能体，如收益发现智能体等。Wayfinder 利用多智能体系统相互验证和协作，提高决策稳定性和精确度。对于复杂操作，智能体会在虚拟网络上模拟交易，预测结果并防止错误。重要交易需用户批准，确保用户对资产的完全控制。

Wayfinder Graph：DeFi 的导航系统

Wayfinder Graph 是一个导航系统，系统化组织复杂的区块链生态系统。它构建了各区块链网络中 DeFi 协议、智能合约和资产间的关系，帮助智能体通过最高效路径执行任务。

图系统的核心是"寻路路径"。每条路径逐步定义特定任务，记录所需智能合约地址、函数调用方法、预期费用和注意事项等详细信息。智能体利用这些验证过的路径快速安全地完成任务。

未来，社区将创建和管理寻路路径。新 DeFi 协议出现时，社区参与者可编写并提交与之交互的路径。提交者需质押 PROMPT 代币作抵押，经验证后的路径被添加到官方库供所有 Shell 使用。路径创建者可从其他 Shell 使用其路径时获得部分费用。错误路径会导致质押代币被罚没，用于补偿受害者。这种机制确保了路径的持续质量管理。

Wayfinder 通过社区驱动方法确保可扩展性，灵活应对 DeFi 生态系统的快速变化和复杂性。

Wayfinder 实现的全新 DeFi 体验

Wayfinder 使复杂链上策略不再是专家专属。自动化智能体处理策略制定和执行，让初学者轻松管理专家级策略，专家则可专注于更复杂设计。以下案例展示了 Wayfinder 如何为不同用户级别量身定制新的 DeFi 体验。

简化复杂跨链交易

Wayfinder 的交易智能体通过 BRAP 引擎解决了跨链交易的复杂性。BRAP 引擎探索多个流动性路径，找到最优路线并处理代币兑换和桥接。用户获得一站式体验，无需复杂流程。此外，Wayfinder 支持仅使用基于 Base 链的 PROMPT 代币统一处理多链 Gas 费，用户无需为每条链准备原生代币。

一站式执行重复性投资流程

Wayfinder 可执行复杂投资策略，如基于杠杆的 DCA 策略。用户设置一次条件后，可持续执行复杂投资策略而无需重复手动操作。智能体分析多个借贷协议，选择最优方案，并在用户设定的风险参数范围内执行策略，自动监控和调整仓位以防风险。

为新手提供专业级交易

Wayfinder 的永续合约智能体与 Hyperliquid 的链上订单簿引擎集成，让普通用户轻松利用基差交易等复杂策略。用户无需理解交易机制或具备特定交易所经验，智能体会处理所有细节，包括仓位管理、资金费监控和自动平仓等。

可访问 DeFi 的未来展望

Wayfinder 有望弥合链上交易的复杂性与用户需求间的差距。用户可通过对话轻松制定和执行各种策略，从简单代币购买到收益耕作和自动再平衡。这可能使专家级策略向普通用户开放，成为行业重要转折点。

长期来看，Wayfinder 有潜力发展成链上环境的操作系统。通过 API 形式提供功能，各种服务如 Web3 钱包、DApp 和交易所可轻松调用复杂链上任务。这将使每个服务能提供超越现有局限的新功能，如 MetaMask 可直接执行复杂投资组合再平衡，大型交易所可提供更直观的 DeFi 产品界面。