أظهرت إحصاءات مقلقة تم الإعلان عنها مؤخرًا أن الهيئة الألمانية لمكافحة غسيل الأموال تلقت 1250 بلاغًا عن معاملات مشبوهة تتعلق بالأصول الرقمية في العام الماضي، بزيادة قدرها 8.2٪ عن العام السابق. تعكس هذه البيانات أن الأموال غير القانونية تُستخدم على نطاق واسع في مجال الأصول الرقمية لغسيل الأموال، بينما يبدو أن الهيئات التنظيمية تواجه صعوبة في التعامل مع هذه الاتجاهات المتطورة بسرعة.

تتمثل مشكلة غسيل الأموال في الأصول الرقمية الحالية بشكل أساسي في ثلاثة جوانب:

أولاً، أصبحت تقنيات تحويل الأموال في المنظمات الإجرامية أكثر تطوراً. إنهم يستخدمون بمهارة خدمات خلط العملات وجسور السلاسل وغيرها من الوسائل التقنية، مما يجعل تدفق الأموال معقدًا للغاية، وصعوبة تتبعه تفوق بكثير النظام المالي التقليدي. يكاد يكون من المستحيل على الجهات التنظيمية مواجهة التدفقات السريعة للأموال على السلسلة.

ثانياً، تبرز مشكلة ثغرات الأمان في منصات تداول العملات الرقمية. حتى مع تنفيذ إجراءات التحقق من الهوية بشكل صارم، لا يزال بإمكان القراصنة المحترفين إيجاد نقاط ضعف. عند مراجعة حادثة سرقة 500 مليون دولار التي تعرضت لها Coincheck العام الماضي، تبدو ما يسمى بإجراءات الامتثال عديمة الجدوى في بعض الحالات.

ثالثًا، غالبًا ما يصبح المستخدمون العاديون الأبرياء ضحايا. فقد تم تجميد حساب بعض المستخدمين لمدة تصل إلى ثلاثة أشهر فقط بسبب تفاعلهم مع عنوان مشبوه تم تمييزه مرة واحدة، مما تسبب في إزعاج كبير لمستثمري الأصول الرقمية العاديين.

على الرغم من أن الهيئات التنظيمية قد صرحت علنًا بأنها ستقوم بمكافحة الأنشطة غير القانونية ذات الصلة بشدة، إلا أن كفاءة التنفيذ الفعلية تتأخر كثيرًا. يبدو أن نظام ترخيص تداول العملات الرقمية الذي أطلقته ألمانيا صارم، لكن سرعة الموافقة لا تتماشى مع وتيرة تطور السوق. قبل أن تكمل السلطات التنظيمية إجراءات التحقيق، غالبًا ما يتم تحويل العائدات الإجرامية إلى أصول أخرى ونقلها إلى مناطق ذات تنظيم أقل.

بالنسبة لهذه المشاكل، قدم الخبراء في الصناعة بعض الاقتراحات: يجب على منصات التداول تعزيز نظام مراقبة التداول على السلسلة، وإلا يجب التفكير في سحب ترخيص تشغيلها؛ يجب على مقدمي خدمات المحافظ تنفيذ نظام هوية صارم، وتقييد استخدام المحافظ المجهولة؛ بالنسبة لعمليات تجميد الأموال، يجب تحديد مهلة واضحة لمنع احتجاز أصول المستخدمين لفترة غير محددة.

تظهر بيانات هيئة الرقابة المالية الألمانية بشكل أكثر إثارة للقلق: من بين كل 100 حالة مرتبطة بالتشفير، فإن معدل الإدانات النهائية لا يتجاوز 2%. تكشف هذه الحقيقة عن التحديات الكبيرة التي تواجه نظام مكافحة غسيل الأموال الحالي، كما تذكرنا بأنه يجب علينا حماية حرية العالم الرقمي مع منع أن يصبح ملاذًا للمجرمين.