نزاعات استثمار المال الافتراضي: توضيح حدود النزاعات المدنية والاحتيال الجنائي

منذ صدور السياسات الرقابية ذات الصلة في عام 2021، أصبح موقف بلادنا من المال الافتراضي واضحًا بشكل متزايد: لا يُمنع المواطنون من الاستثمار، ولكن لا يتم تقديم حماية قانونية للأفعال التي تتعارض مع النظام العام والآداب. لا يُعتبر المال الافتراضي عملة قانونية، وبالتالي لا ينبغي أن يتم تداوله في السوق. وهذا أدى إلى بعض الصعوبات في الممارسة القضائية: من الصعب تقديم قضايا مدنية، في حين أن معايير الإثبات في القضايا الجنائية مرتفعة جدًا.

ومع ذلك، فإن درجة اعتراف الهيئات القضائية بخصائص المال الافتراضي الرئيسي في تزايد. وفي بعض الأحيان، قد يحدث أن يتم التعامل مع نزاعات الاستثمار البحتة كقضايا جنائية. لذا، يصبح من الضروري التمييز بوضوح بين "النزاعات المدنية" و"الجرائم الجنائية".

حالة نموذجية

في حالة قضائية في فوشان بمقاطعة قوانغدونغ، حُكم على المدعى عليه يي معين بالسجن لمدة 11 عامًا بتهمة الاحتيال. تُظهر الحقائق أن يي معين خلال الفترة من مايو إلى يونيو 2022، قام بخداع العديد من الأشخاص للاستثمار بمبلغ إجمالي قدره 2.5 مليون يوان صيني من خلال خلق مشاريع استثمارية وهمية وتعهد بعوائد مرتفعة، بما في ذلك 500,000 يوان من العملات الافتراضية USDT. ومع ذلك، استخدم يي معين معظم الأموال للاستهلاك الشخصي وسداد الديون، وفي النهاية أصبح غير قادر على سداد رأس المال والفوائد.

على الرغم من تأكيد الدفاع أن هذه علاقة اقتراض مدني، وطرح تساؤلات حول عدم كفاية الأدلة على معاملات المال الافتراضي، إلا أن المحكمة أيدت الحكم الأصلي. أثار هذا القرار مناقشة حول طبيعة النزاعات المتعلقة باستثمار المال الافتراضي.

الفرق بين النزاعات المدنية والاحتيال الجنائي

تحديد ما إذا كانت القضية نزاعًا مدنيًا أو احتيالًا جنائيًا يعتمد بشكل أساسي على ما إذا كان الفاعل لديه نية الاحتفاظ غير القانوني، وما إذا كان قد نفذ سلوكًا خداعيًّا. في قضية يي معينة، كانت الأسس الرئيسية التي اعتمد عليها المحكمة في اعتبارها جريمة احتيال تشمل:

1. استخدام أموال الاستثمار لسداد الديون الشخصية
2. جزء من الأموال مخصص للاستثمار عالي المخاطر
3. بعد استلام أموال الاستثمار، قم على الفور بشراء السلع الفاخرة
4. كانت هناك ديون عند استلام المدفوعات ولم يكن هناك أصول ثابتة
5. الدخل الشخصي غير كافٍ بشكل ملحوظ لتغطية النفقات اليومية
6. تزوير سجلات تحويل المال الافتراضي لمواجهة المطالبات

تشير هذه العوامل مجتمعة إلى أن المتهم لديه نية احتيالية وسلوك موضوعي.

المال الافتراضي كهدف للاحتيال

من الجدير بالذكر أن المحكمة اعتبرت أن المال الافتراضي يمكن أن يكون موضوع جريمة الاحتيال. في هذه القضية، على الرغم من وجود مشكلة سرية معاملات المال الافتراضي، إلا أن المحكمة أكدت من خلال سجلات محادثات وي شات وشهادة المتهم، على واقعة الاحتيال التي تعادل 500,000 يوان من عملة USDT. اعتبرت المحكمة أن المال الافتراضي يمتاز بالقدرة على الإدارة، والقابلية للتحويل، والقيمة، وبالتالي يمكن أن يصبح موضوع جريمة الاحتيال.

خسائر الاستثمار لا تعادل الاحتيال

ومع ذلك، ليست كل خسائر استثمار المال الافتراضي تشكل جريمة احتيال. عادةً ما يتطلب الحكم على ما إذا كانت تشكل جريمة احتيال مراعاة العوامل التالية:

1. هل لدى الفاعل نية الاستيلاء غير القانوني
2. هل هناك سلوك يتمثل في التزييف أو إخفاء الحقيقة
3. هل قام الضحية بتصرف في الممتلكات بناءً على فهم خاطئ
4. هل تدفقات الأموال واستخدامها حقيقية وقانونية

إذا كان لدى الفاعل نية صادقة في إدارة الأعمال، حتى لو أدى خطر السوق إلى فشل المشروع، فعادة ما يمكن اعتباره نزاعًا مدنيًا. على العكس من ذلك، إذا كان الفاعل يعلم أنه لا يمكنه الوفاء بالعقد ومع ذلك قام بالدعاية الكاذبة، فمن المحتمل أن يتم اعتباره احتيالًا.

الخاتمة

تتواجد الفرص والمخاطر في مجال استثمار المال الافتراضي. من وجهة نظر الممارسة القضائية، تظهر النزاعات ذات الصلة اتجاهًا معقدًا يتداخل فيه المدني والجنائي. بالنسبة للمستثمرين، ينبغي عليهم زيادة الوعي بالمخاطر، واتخاذ قرارات حذرة، وتجنب الثقة بسهولة في "الأخبار الداخلية" أو الوعود بـ"الربح المضمون". بمجرد التعرض للخسارة، يجب أيضًا تقييم سُبل حماية الحقوق بشكل عقلاني، واختيار الدعوى المدنية أو تقديم بلاغ جنائي بناءً على الظروف المحددة.

فقط من خلال دفع تطوير تقنية المال الافتراضي ضمن إطار المعايير القانونية يمكن تحقيق التوازن الحقيقي بين الابتكار التكنولوجي وضمان سيادة القانون.