DeFAI: La nueva era de DeFi impulsada por la IA

Las Finanzas descentralizadas son difíciles de usar, lo que se ha convertido en un tema recurrente en el campo de la blockchain, con una tasa de penetración de solo el 1.4%, muy por debajo de lo esperado. Según una encuesta reciente, aproximadamente 562 millones de personas en todo el mundo poseen criptomonedas, lo que representa el 6.9% de la población total. Sin embargo, el número de usuarios activos diarios de DeFi es de solo alrededor de 8 millones, cifra que incluye usuarios de múltiples cadenas que se cuentan de forma duplicada.

El mercado de Finanzas descentralizadas todavía está dominado por usuarios veteranos con grandes volúmenes de capital, y su atractivo para los nuevos usuarios no es alto. Esto se debe principalmente a que las operaciones en Finanzas descentralizadas son complejas, tienen un alto nivel de conocimiento y la experiencia del usuario es deficiente. Incluso el intercambio de tokens más básico requiere que los usuarios comprendan conceptos como transferencias en cadena, reserva de tarifas de gas, ajuste de deslizamiento y autorizaciones, lo cual es mucho menos conveniente que la compra y venta con un solo clic en los intercambios centralizados.

Sin embargo, la incorporación de la IA podría romper el dilema de las Finanzas descentralizadas, dando lugar a un concepto completamente nuevo: DeFAI.

Definición y valor central de DeFAI

DeFAI es la combinación de Finanzas descentralizadas y AI, con el objetivo de llevar las finanzas descentralizadas realmente al público. Su valor central radica en utilizar AI para reducir la complejidad de DeFi, ampliar los escenarios de aplicación y permitir que más personas puedan utilizar los servicios financieros basados en blockchain de manera fácil y segura.

Los tres valores fundamentales de DeFAI:

1. Reducir la barrera de entrada: los usuarios solo necesitan ingresar comandos en lenguaje natural, y la IA puede completar operaciones complejas de múltiples pasos.
2. Estrategias automatizadas: La IA puede reemplazar a los traders profesionales en la ejecución de estrategias de arbitraje e inversión, e incluso ajustar automáticamente los parámetros de riesgo.
3. Integración de análisis de datos: La IA puede monitorear simultáneamente redes sociales, comentarios de KOL, transacciones en cadena y tendencias de precios, ejecutando automáticamente transacciones según condiciones preestablecidas.

Principales categorías y proyectos representativos de DeFAI

1. Capa de abstracción de IA:

   • Un proyecto del ecosistema Solana: admite operaciones como el comercio en lenguaje natural, la acuñación de NFT y la compra de nuevas monedas.
   • Un proyecto de cadena cruzada: integra más de 100 cadenas públicas y más de 200 Finanzas descentralizadas protocolos, centrado en la gestión de activos entre cadenas.
   • Proyecto campeón de hackathon de Solana: además de transacciones en lenguaje natural, también ofrece detalles sobre pools de liquidez, bloqueo de tokens y carteras inteligentes.

2. Agente de trading automatizado:

   • Proyecto de trading cuantitativo a nivel institucional: utiliza un entorno de ejecución confiable (TEE) para proteger la seguridad de las estrategias, y admite la simulación de estrategias en un entorno de bifurcación de EVM.
   • Una plataforma de desarrollo de estrategias sin código: los usuarios pueden crear agentes de trading de IA mediante arrastrar y soltar componentes, integrando API externas y modelos de predicción de aprendizaje automático.

3. Agente de análisis de mercado:

   • Un proyecto de análisis de redes sociales: seguimiento de más de 400 KOL y la interacción de la comunidad, monitoreo de la popularidad de los temas y el sentimiento de la comunidad.
   • Proyecto de análisis técnico: proporciona recomendaciones de inversión basadas en gráficos de velas.

Conclusión

DeFAI ha abierto un nuevo camino para las Finanzas descentralizadas. Desde transacciones simples en lenguaje natural hasta complejas arbitrajes automatizados, y un ecosistema de colaboración entre múltiples agentes, DeFAI está impulsando la madurez de DeFi. Esto podría desencadenar la próxima verdadera "verano de DeFi", permitiendo que más usuarios participen en las Finanzas descentralizadas de manera accesible, al tiempo que proporciona estrategias de trading más flexibles y seguras para los inversores profesionales.

Con la profunda integración de la blockchain y la IA, la ola de DeFAI está expandiéndose gradualmente, lo que merece nuestra atención y expectativas continuas. Esta innovación tiene el potencial de transformar por completo la experiencia del usuario en Finanzas descentralizadas, impulsando la verdadera masificación de las finanzas descentralizadas.