La Banque des règlements internationaux publie des règles de diligence raisonnable et d'exonération de responsabilité pour les opérations de change bancaire, clarifiant les transactions à risque et les obligations bancaires.
Interprétation des "Règlements de diligence raisonnable et d’exemption de responsabilité pour les opérations de change bancaire" : clarifier les règles et les responsabilités
Récemment, l'Administration des changes a publié le "Règlement sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité pour les opérations de change bancaire (version d'essai)", qui fournit des orientations claires sur les limites de responsabilité et les cas d'exonération pour les opérations de change des banques. Ce règlement vise à éviter une sur-réglementation, à garantir la stabilité financière et est étroitement lié aux intérêts de chaque trader.
Les principales obligations des banques
Devoir de diligence : remplir l'ensemble des responsabilités de "connaître le client, comprendre les affaires, effectuer une due diligence", mettre en œuvre une gestion efficace des risques.
Examen de conformité : procéder à un audit de conformité des comptes forex, des paiements de fonds, des transactions de change, etc., et appliquer strictement les règlements de gestion des devises.
Rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de non-conformité potentiels et les signaler aux autorités de régulation du forex.
Respecter les règles et rapports internationaux : Lors de la réalisation d'activités transfrontalières, respecter les règles internationales en vigueur et signaler rapidement tout risque de non-conformité.
Coopération avec la commission d'appel : Lors de l'enquête de l'administration des changes sur les comportements suspects de violation, remplissez à temps le "formulaire d'appel" et fournissez les preuves pertinentes.
Conséquences du non-respect des obligations
Si une banque ne respecte pas ses obligations réglementaires, elle sera confrontée à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives, principalement en vertu de la Loi sur les sanctions administratives et du Règlement sur la gestion du forex.
Comportement de trading à haut risque
Les banques pourraient se concentrer sur les transactions à risque suivantes :
Soupçonné d'activités telles que le commerce fictif, le financement et l'investissement fictifs, les bureaux de change clandestins, les jeux d'argent transfrontaliers, etc.
Trading à haute fréquence lié aux cryptomonnaies, tel que les dépôts fréquents, les retraits et les opérations de swing.
Le chemin de flux de fonds est complexe, impliquant plusieurs comptes ou connectant directement des échanges étrangers.
Des fonds importants entrent et sortent fréquemment à court terme, circulant vers plusieurs plateformes ou comptes.
Groupe souvent identifié comme des traders à risque
Arbitrageurs fréquents : comme les traders qui effectuent des arbitrages de cryptomonnaies.
Traders anonymes : personnes utilisant des chemins de transaction complexes pour dissimuler les flux de fonds.
Personnes ayant des opérations de fonds anormales : mouvements fréquents et montants élevés des fonds du compte, non conformes à la situation économique personnelle.
Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Limitations techniques et de ressources : comme les transactions de cryptomonnaie impliquent un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger, il est difficile pour les banques de suivre la véritable origine et destination des fonds.
Réglementations et transparence de l'information : les transactions transnationales impliquent plusieurs régions avec des politiques réglementaires différentes, ce qui rend difficile pour les banques d'évaluer la conformité.
Transaction complexe : le modèle de flux de fonds est hautement complexe, avec plusieurs opérations de mélange et des transferts entre plusieurs comptes associés, rendant difficile pour les banques de clarifier la chaîne de transaction.
Traitement des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Les banques suivent généralement en priorité les réglementations nationales. Les traders doivent prêter une attention particulière à ces conflits potentiels, bien comprendre les règlements et politiques nationales pour éviter que des conflits de règles n'entraînent des pertes d'intérêts.
Le rôle des traders dans les réclamations bancaires
Lorsqu'une banque est sanctionnée pour des violations et qu'elle fait appel, les traders peuvent avoir besoin de :
Assistance à l'enquête : fournir des informations liées aux affaires, recréer la situation réelle des transactions.
Fournir des preuves avec prudence : Fournir des preuves de manière véridique aide à protéger les droits légaux de soi-même et de la banque, mais il faut également être vigilant face aux risques juridiques potentiellement accrus.
En résumé, les traders doivent faire preuve de prudence lors du processus de réclamation auprès des banques, en fournissant des preuves véridiques pour protéger leurs droits légaux ainsi que ceux des banques.
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GateUser-aa7df71e
· 07-04 01:02
BTC est sur le point de dépasser 40K. Ce signal est vraiment trop évident, non ?
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MetamaskMechanic
· 07-03 12:51
Pourquoi vous inquiétez-vous ? Ce n'est pas encore une monétisation des infrastructures.
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EntryPositionAnalyst
· 07-01 08:40
Tout réguler n'est pas aussi efficace que de laisser le marché s'ajuster.
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VirtualRichDream
· 07-01 08:32
Ces règles sont vraiment n'importe quoi USDT
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AltcoinMarathoner
· 07-01 08:29
tout comme courir en montée... ces régulations sont un autre point de contrôle dans le long marathon de l'adoption institutionnelle. empiler les fondamentaux kilomètre par kilomètre
La Banque des règlements internationaux publie des règles de diligence raisonnable et d'exonération de responsabilité pour les opérations de change bancaire, clarifiant les transactions à risque et les obligations bancaires.
Interprétation des "Règlements de diligence raisonnable et d’exemption de responsabilité pour les opérations de change bancaire" : clarifier les règles et les responsabilités
Récemment, l'Administration des changes a publié le "Règlement sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité pour les opérations de change bancaire (version d'essai)", qui fournit des orientations claires sur les limites de responsabilité et les cas d'exonération pour les opérations de change des banques. Ce règlement vise à éviter une sur-réglementation, à garantir la stabilité financière et est étroitement lié aux intérêts de chaque trader.
Les principales obligations des banques
Devoir de diligence : remplir l'ensemble des responsabilités de "connaître le client, comprendre les affaires, effectuer une due diligence", mettre en œuvre une gestion efficace des risques.
Examen de conformité : procéder à un audit de conformité des comptes forex, des paiements de fonds, des transactions de change, etc., et appliquer strictement les règlements de gestion des devises.
Rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de non-conformité potentiels et les signaler aux autorités de régulation du forex.
Respecter les règles et rapports internationaux : Lors de la réalisation d'activités transfrontalières, respecter les règles internationales en vigueur et signaler rapidement tout risque de non-conformité.
Coopération avec la commission d'appel : Lors de l'enquête de l'administration des changes sur les comportements suspects de violation, remplissez à temps le "formulaire d'appel" et fournissez les preuves pertinentes.
Conséquences du non-respect des obligations
Si une banque ne respecte pas ses obligations réglementaires, elle sera confrontée à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives, principalement en vertu de la Loi sur les sanctions administratives et du Règlement sur la gestion du forex.
Comportement de trading à haut risque
Les banques pourraient se concentrer sur les transactions à risque suivantes :
Groupe souvent identifié comme des traders à risque
Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Limitations techniques et de ressources : comme les transactions de cryptomonnaie impliquent un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger, il est difficile pour les banques de suivre la véritable origine et destination des fonds.
Réglementations et transparence de l'information : les transactions transnationales impliquent plusieurs régions avec des politiques réglementaires différentes, ce qui rend difficile pour les banques d'évaluer la conformité.
Transaction complexe : le modèle de flux de fonds est hautement complexe, avec plusieurs opérations de mélange et des transferts entre plusieurs comptes associés, rendant difficile pour les banques de clarifier la chaîne de transaction.
Traitement des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Les banques suivent généralement en priorité les réglementations nationales. Les traders doivent prêter une attention particulière à ces conflits potentiels, bien comprendre les règlements et politiques nationales pour éviter que des conflits de règles n'entraînent des pertes d'intérêts.
Le rôle des traders dans les réclamations bancaires
Lorsqu'une banque est sanctionnée pour des violations et qu'elle fait appel, les traders peuvent avoir besoin de :
Assistance à l'enquête : fournir des informations liées aux affaires, recréer la situation réelle des transactions.
Fournir des preuves avec prudence : Fournir des preuves de manière véridique aide à protéger les droits légaux de soi-même et de la banque, mais il faut également être vigilant face aux risques juridiques potentiellement accrus.
En résumé, les traders doivent faire preuve de prudence lors du processus de réclamation auprès des banques, en fournissant des preuves véridiques pour protéger leurs droits légaux ainsi que ceux des banques.