Analyse approfondie des « Règlements de diligence raisonnable pour les opérations de forex des banques » : réguler les opérations de forex, clarifier les responsabilités et les pouvoirs.
Récemment, l'Administration des changes a publié le "Règlement sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité des opérations de change des banques (version d'essai)". Ce document précise les limites de responsabilité et les situations d'exonération des banques dans les opérations de change. L'objectif de ce règlement est d'éviter une réglementation excessive, d'assurer le bon fonctionnement des opérations de change des banques et de maintenir l'ordre financier. Cet article analysera en profondeur l'importance et les points clés de ce règlement, afin d'aider les lecteurs à comprendre pleinement les règles et les responsabilités dans les opérations de change.
Les principales obligations des banques
Obligation de diligence et de développement : Les banques doivent s'acquitter de la responsabilité de "connaître le client, comprendre l'activité, effectuer une diligence raisonnable" tout au long du processus des opérations de forex et mettre en œuvre des mesures de gestion des risques efficaces.
Obligation de vérification réglementaire : effectuer un audit de conformité des comptes forex des clients, des flux de fonds, des opérations de change, etc., en exécutant strictement les réglementations de gestion des changes.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de violation potentiels et en faire rapport aux autorités de régulation du forex.
Respect des règles internationales et des obligations de rapport : respecter les règles internationales en vigueur pour les opérations transfrontalières et signaler rapidement tout risque de non-conformité.
Obligation de coopération lors de l'examen des plaintes : coopérer activement à l'enquête lorsqu'une enquête est ouverte par le bureau des changes et fournir des preuves pertinentes.
Conséquences du non-respect des obligations
Si la banque ne respecte pas ses obligations réglementaires, elle sera exposée à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives. Ces responsabilités sont principalement mises en œuvre conformément à la Loi sur les sanctions administratives de la République populaire de Chine et au Règlement sur la gestion des forex de la République populaire de Chine.
Comportement de trading à haut risque
Les transactions à risque que les banques surveillent de près comprennent :
Suspicions de commerce fictif, de faux investissements et financements
Activités de money laundering
Jeu d'argent transfrontalier
Obtenir frauduleusement le remboursement de la taxe à l'exportation
Activités financières transfrontalières illégales en monnaie virtuelle
Dans le trading de cryptomonnaies, les transactions typiques à haut risque et à haute fréquence comprennent :
Recharges, retraits et opérations de trading fréquents
Le chemin de flux de fonds est complexe
Un montant important de remises ou de répartitions de fonds a été crédité sans un contexte commercial raisonnable.
La source et l'utilisation des fonds ne correspondent pas
Les fonds passent par plusieurs adresses de portefeuille ou plateformes de trading
Entrées et sorties de fonds importants à court terme
Groupe facilement identifié comme des traders à risque
Arbitragistes fréquents : comme ceux qui effectuent des arbitrages de USDT.
Traders anonymes : personnes utilisant des chemins de transaction complexes pour dissimuler le flux de fonds.
Opérateurs avec des anomalies dans les opérations de fonds : traders avec des entrées et sorties de fonds fréquentes et de montants énormes, ne correspondant pas à leur situation économique personnelle.
Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Les situations suivantes peuvent être considérées comme dépassant la capacité de vérification des banques :
Limitations techniques et de ressources : par exemple, il est impossible de suivre les transactions impliquant un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger.
Réglementation et transparence de l'information : transactions impliquant plusieurs pays avec différentes politiques de réglementation, ou informations de transaction non transparentes.
Transactions exceptionnellement complexes : comme les transactions ayant subi plusieurs opérations de mélange, ou celles transférées via plusieurs comptes de "boîtes vides".
Traitement des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Lorsque les règles internationales entrent en conflit avec les réglementations nationales, les banques ont généralement tendance à privilégier les réglementations nationales. Cela peut affecter la réalisation de certaines transactions transfrontalières, et les traders doivent prêter une attention particulière à ces conflits potentiels afin d'éviter que leurs intérêts ne soient lésés.
Le rôle des traders dans les réclamations bancaires
Assistance à l'enquête : il peut être nécessaire de fournir des informations de transaction pertinentes.
Liens de responsabilité potentiels : Fournir des preuves comporte certains risques, il convient de les aborder avec prudence.
Les traders doivent fournir des preuves de manière véridique pour protéger leurs droits légitimes ainsi que ceux de la banque. Cependant, si la transaction elle-même est irrégulière, fournir des preuves pourrait exposer cette irrégularité, ce qui entraînerait des risques juridiques.
Cet article ne représente que l'opinion personnelle de l'auteur et ne constitue pas un conseil juridique ni un avis juridique sur des questions spécifiques.
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gaslight_gasfeez
· 07-06 23:10
Les régulateurs ne peuvent pas en finir avec cette bande de capital.
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GateUser-e51e87c7
· 07-04 06:00
Encore en train de réguler...
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WagmiWarrior
· 07-04 05:56
Encore quoi, la régulation impose tellement de règles, c'est vraiment épuisant.
Voir l'originalRépondre0
GlueGuy
· 07-04 05:47
Cette régulation est vraiment sévère, cela rend le travail des banques très difficile.
Depth analyse : nouvelles règles de diligence et d'exonération pour les opérations de forex des banques, clarifiant les limites des responsabilités.
Analyse approfondie des « Règlements de diligence raisonnable pour les opérations de forex des banques » : réguler les opérations de forex, clarifier les responsabilités et les pouvoirs.
Récemment, l'Administration des changes a publié le "Règlement sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité des opérations de change des banques (version d'essai)". Ce document précise les limites de responsabilité et les situations d'exonération des banques dans les opérations de change. L'objectif de ce règlement est d'éviter une réglementation excessive, d'assurer le bon fonctionnement des opérations de change des banques et de maintenir l'ordre financier. Cet article analysera en profondeur l'importance et les points clés de ce règlement, afin d'aider les lecteurs à comprendre pleinement les règles et les responsabilités dans les opérations de change.
Les principales obligations des banques
Obligation de diligence et de développement : Les banques doivent s'acquitter de la responsabilité de "connaître le client, comprendre l'activité, effectuer une diligence raisonnable" tout au long du processus des opérations de forex et mettre en œuvre des mesures de gestion des risques efficaces.
Obligation de vérification réglementaire : effectuer un audit de conformité des comptes forex des clients, des flux de fonds, des opérations de change, etc., en exécutant strictement les réglementations de gestion des changes.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de violation potentiels et en faire rapport aux autorités de régulation du forex.
Respect des règles internationales et des obligations de rapport : respecter les règles internationales en vigueur pour les opérations transfrontalières et signaler rapidement tout risque de non-conformité.
Obligation de coopération lors de l'examen des plaintes : coopérer activement à l'enquête lorsqu'une enquête est ouverte par le bureau des changes et fournir des preuves pertinentes.
Conséquences du non-respect des obligations
Si la banque ne respecte pas ses obligations réglementaires, elle sera exposée à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives. Ces responsabilités sont principalement mises en œuvre conformément à la Loi sur les sanctions administratives de la République populaire de Chine et au Règlement sur la gestion des forex de la République populaire de Chine.
Comportement de trading à haut risque
Les transactions à risque que les banques surveillent de près comprennent :
Dans le trading de cryptomonnaies, les transactions typiques à haut risque et à haute fréquence comprennent :
Groupe facilement identifié comme des traders à risque
Arbitragistes fréquents : comme ceux qui effectuent des arbitrages de USDT.
Traders anonymes : personnes utilisant des chemins de transaction complexes pour dissimuler le flux de fonds.
Opérateurs avec des anomalies dans les opérations de fonds : traders avec des entrées et sorties de fonds fréquentes et de montants énormes, ne correspondant pas à leur situation économique personnelle.
Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Les situations suivantes peuvent être considérées comme dépassant la capacité de vérification des banques :
Limitations techniques et de ressources : par exemple, il est impossible de suivre les transactions impliquant un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger.
Réglementation et transparence de l'information : transactions impliquant plusieurs pays avec différentes politiques de réglementation, ou informations de transaction non transparentes.
Transactions exceptionnellement complexes : comme les transactions ayant subi plusieurs opérations de mélange, ou celles transférées via plusieurs comptes de "boîtes vides".
Traitement des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Lorsque les règles internationales entrent en conflit avec les réglementations nationales, les banques ont généralement tendance à privilégier les réglementations nationales. Cela peut affecter la réalisation de certaines transactions transfrontalières, et les traders doivent prêter une attention particulière à ces conflits potentiels afin d'éviter que leurs intérêts ne soient lésés.
Le rôle des traders dans les réclamations bancaires
Assistance à l'enquête : il peut être nécessaire de fournir des informations de transaction pertinentes.
Liens de responsabilité potentiels : Fournir des preuves comporte certains risques, il convient de les aborder avec prudence.
Les traders doivent fournir des preuves de manière véridique pour protéger leurs droits légitimes ainsi que ceux de la banque. Cependant, si la transaction elle-même est irrégulière, fournir des preuves pourrait exposer cette irrégularité, ce qui entraînerait des risques juridiques.
Cet article ne représente que l'opinion personnelle de l'auteur et ne constitue pas un conseil juridique ni un avis juridique sur des questions spécifiques.