Analyse des risques juridiques et des canaux viables pour l'échange de cryptoactifs
Récemment, de nombreuses personnes ont exprimé leur préoccupation concernant les risques juridiques liés à l'échange de cryptoactifs (en particulier le USDT) ainsi que les modalités de mise en œuvre. Cet article analysera brièvement les risques juridiques et la faisabilité de certains canaux d'échange actuels, afin d'aider chacun à utiliser et à gérer légalement et conformément les jetons.
Il convient de préciser que cet article s'adresse uniquement aux utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement pour des dépenses personnelles quotidiennes et des comportements d'investissement normaux. Le contenu mentionné dans cet article est à titre de référence uniquement.
1. Échange des Cryptoactifs via des canaux de courtage dans les bourses de cryptoactifs licenciées à Hong Kong
Actuellement, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a approuvé 7 plateformes de trading de cryptoactifs (ou entités opérantes) licenciées, ce qui montre la dynamique florissante des cryptoactifs à Hong Kong. Selon l'expérience pratique, échanger par le biais des canaux de Hong Kong est une méthode relativement légale et conforme, avec un risque juridique faible. Cependant, il convient de noter qu'actuellement, des cryptoactifs comme USDT ne peuvent pas être échangés directement sur les plateformes de trading licenciées, et doivent être assistés par des canaux de trading au comptant BTC/ETH.
Prenons l'exemple d'un échange agréé, qui est soutenu par un courtier établi possédant plusieurs licences financières. Les utilisateurs peuvent échanger des USDT contre des BTC ou des ETH, puis les échanger contre des devises légales via cette plateforme. Le cycle de transaction est court et est pratiquement sans impact des risques financiers du marché. Une fois l'échange terminé, les fonds (dollars de Hong Kong ou dollars américains) seront transférés sur un compte bancaire à Hong Kong.
Les avantages de cette méthode sont une bonne conformité, des flux de fonds clairs et un faible risque de recevoir des fonds illégaux, avec pratiquement aucun risque de gel de carte bancaire. Cependant, il existe aussi quelques inconvénients : tout d'abord, les résidents de la Chine continentale ne peuvent pas ouvrir directement un compte de négociation de cryptoactifs, et pourraient avoir besoin de l'aide d'amis ou de parents à l'étranger ; ensuite, il pourrait être nécessaire de se rendre personnellement à Hong Kong pour ouvrir un compte bancaire, ce qui est relativement compliqué pour de petites transactions.
2. Échange OTC sur les plateformes de trading grand public
Effectuer des échanges par le biais du trading de gré à gré (OTC) sur certaines plateformes de trading de premier plan est la méthode la moins coûteuse, les utilisateurs peuvent ouvrir un compte et opérer eux-mêmes. Cependant, c'est aussi l'un des canaux les plus susceptibles de recevoir des fonds illégaux. Une fois que des fonds illégaux sont reçus, non seulement la carte bancaire peut être gelée, rendant les fonds inaccessibles, mais il est également possible de faire face à des sanctions judiciaires.
Si vous choisissez cette méthode, il est conseillé de consulter attentivement les historiques de transaction et les évaluations de la plateforme de la contrepartie, de choisir des contreparties ayant une bonne réputation et d'éviter les utilisateurs ayant une mauvaise réputation de transaction ou des historiques de transaction anormaux.
3. Carte de paiement en cryptoactifs
Concernant la conformité des cartes de paiement en cryptoactifs, dans l'ensemble, il n'y a pas de problème majeur, certaines cartes peuvent même être liées à des applications de paiement grand public. Cependant, il existe encore certains risques, les cartes de paiement en cryptoactifs les plus courantes sur le marché sont celles de Mastercard ou UnionPay, les sources de financement sont relativement sûres, mais il y a de nombreux agents d'émission de cartes, il est donc nécessaire de choisir avec prudence des fournisseurs fiables et ayant un processus KYC strict.
Il est important de noter que certains fournisseurs de services de cartes de paiement en cryptoactifs peuvent cesser leurs services de manière inattendue. Des utilisateurs ont signalé que le fournisseur de services de cartes de paiement en cryptoactifs qu'ils utilisaient a soudainement cessé de fournir des services aux utilisateurs de la région de la Chine continentale, entraînant des difficultés pour retirer des fonds.
4. Échange par le biais de courtiers de gré à gré
Les risques d'échange auprès des négociants OTC sont similaires à ceux des plateformes de trading OTC, et il est également possible de recevoir des fonds d'origine inconnue, ce qui peut entraîner le gel de cartes bancaires ou la demande de coopération en tant que témoin dans une enquête. Il existe même des cas extrêmes où des utilisateurs ayant échangé plusieurs fois par le biais de négociants OTC ont été enquêtés en tant que suspects.
Dans l'ensemble, le risque lié à l'échange par des négociants de gré à gré est relativement élevé. Ne croyez pas facilement aux promesses de "garantie de carte gelée" ou de "compensation de carte gelée". Si vous n'avez pas de partenaire de confiance et bien connu, il est conseillé d'éviter ce mode de choix.
5. Échange hors ligne à Hong Kong
Cette méthode nécessite généralement de posséder une carte bancaire étrangère (y compris à Hong Kong). Les points d'échange hors ligne à Hong Kong se divisent principalement en deux catégories : les distributeurs automatiques de billets et les petits magasins hors ligne. En général, pour les transactions quotidiennes inférieures à 120 000 dollars hongkongais, ces petits magasins ne procéderont pas à l'enregistrement des informations clients ; les transactions dépassant 120 000 dollars hongkongais nécessiteront une procédure KYC simple, avec des frais de transaction généralement autour de 4 %.
Pour les utilisateurs ordinaires dont l'origine des fonds est légale et qui ne sont utilisés que pour des dépenses quotidiennes personnelles et des investissements normaux, c'est un canal à faible coût et pratique. Cependant, il existe toujours un risque de recevoir des fonds illégaux, il est conseillé de choisir des magasins situés dans des zones stables et à long terme, comme Mong Kok ou Tsim Sha Tsui, pour effectuer des échanges afin de réduire les risques.
Conclusion
Il convient de souligner qu'il n'existe actuellement aucune solution d'échange de cryptoactifs totalement sécurisée et sans risque. Même les quelques solutions mentionnées dans cet article présentent toujours des risques tels que la réception de fonds illégaux et des coûts de transaction élevés. Il est conseillé aux utilisateurs de réfléchir soigneusement avant d'effectuer des opérations d'échange, de peser le pour et le contre, et d'éviter de prendre des décisions hâtives.
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StableNomad
· 07-06 12:37
hmm... les risques OTC me donnent de gros flashbacks de mai 2022, je ne vais pas mentir
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0xOverleveraged
· 07-05 04:10
C'est trop compliqué, puis-je gagner un peu plus de jetons ?
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rugged_again
· 07-05 03:28
Faites attention, sinon ça pourrait mal tourner.
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HodlOrRegret
· 07-05 03:20
C'est assez risqué.
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AltcoinOracle
· 07-05 03:19
les chercheurs de modèles doivent lire entre les fud... mes métriques propriétaires montrent 87,2% de corrélation avec les zones alpha otc hk
Analyse des risques juridiques et de la faisabilité des cinq principaux canaux d'échange de cryptoactifs.
Analyse des risques juridiques et des canaux viables pour l'échange de cryptoactifs
Récemment, de nombreuses personnes ont exprimé leur préoccupation concernant les risques juridiques liés à l'échange de cryptoactifs (en particulier le USDT) ainsi que les modalités de mise en œuvre. Cet article analysera brièvement les risques juridiques et la faisabilité de certains canaux d'échange actuels, afin d'aider chacun à utiliser et à gérer légalement et conformément les jetons.
Il convient de préciser que cet article s'adresse uniquement aux utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement pour des dépenses personnelles quotidiennes et des comportements d'investissement normaux. Le contenu mentionné dans cet article est à titre de référence uniquement.
1. Échange des Cryptoactifs via des canaux de courtage dans les bourses de cryptoactifs licenciées à Hong Kong
Actuellement, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a approuvé 7 plateformes de trading de cryptoactifs (ou entités opérantes) licenciées, ce qui montre la dynamique florissante des cryptoactifs à Hong Kong. Selon l'expérience pratique, échanger par le biais des canaux de Hong Kong est une méthode relativement légale et conforme, avec un risque juridique faible. Cependant, il convient de noter qu'actuellement, des cryptoactifs comme USDT ne peuvent pas être échangés directement sur les plateformes de trading licenciées, et doivent être assistés par des canaux de trading au comptant BTC/ETH.
Prenons l'exemple d'un échange agréé, qui est soutenu par un courtier établi possédant plusieurs licences financières. Les utilisateurs peuvent échanger des USDT contre des BTC ou des ETH, puis les échanger contre des devises légales via cette plateforme. Le cycle de transaction est court et est pratiquement sans impact des risques financiers du marché. Une fois l'échange terminé, les fonds (dollars de Hong Kong ou dollars américains) seront transférés sur un compte bancaire à Hong Kong.
Les avantages de cette méthode sont une bonne conformité, des flux de fonds clairs et un faible risque de recevoir des fonds illégaux, avec pratiquement aucun risque de gel de carte bancaire. Cependant, il existe aussi quelques inconvénients : tout d'abord, les résidents de la Chine continentale ne peuvent pas ouvrir directement un compte de négociation de cryptoactifs, et pourraient avoir besoin de l'aide d'amis ou de parents à l'étranger ; ensuite, il pourrait être nécessaire de se rendre personnellement à Hong Kong pour ouvrir un compte bancaire, ce qui est relativement compliqué pour de petites transactions.
2. Échange OTC sur les plateformes de trading grand public
Effectuer des échanges par le biais du trading de gré à gré (OTC) sur certaines plateformes de trading de premier plan est la méthode la moins coûteuse, les utilisateurs peuvent ouvrir un compte et opérer eux-mêmes. Cependant, c'est aussi l'un des canaux les plus susceptibles de recevoir des fonds illégaux. Une fois que des fonds illégaux sont reçus, non seulement la carte bancaire peut être gelée, rendant les fonds inaccessibles, mais il est également possible de faire face à des sanctions judiciaires.
Si vous choisissez cette méthode, il est conseillé de consulter attentivement les historiques de transaction et les évaluations de la plateforme de la contrepartie, de choisir des contreparties ayant une bonne réputation et d'éviter les utilisateurs ayant une mauvaise réputation de transaction ou des historiques de transaction anormaux.
3. Carte de paiement en cryptoactifs
Concernant la conformité des cartes de paiement en cryptoactifs, dans l'ensemble, il n'y a pas de problème majeur, certaines cartes peuvent même être liées à des applications de paiement grand public. Cependant, il existe encore certains risques, les cartes de paiement en cryptoactifs les plus courantes sur le marché sont celles de Mastercard ou UnionPay, les sources de financement sont relativement sûres, mais il y a de nombreux agents d'émission de cartes, il est donc nécessaire de choisir avec prudence des fournisseurs fiables et ayant un processus KYC strict.
Il est important de noter que certains fournisseurs de services de cartes de paiement en cryptoactifs peuvent cesser leurs services de manière inattendue. Des utilisateurs ont signalé que le fournisseur de services de cartes de paiement en cryptoactifs qu'ils utilisaient a soudainement cessé de fournir des services aux utilisateurs de la région de la Chine continentale, entraînant des difficultés pour retirer des fonds.
4. Échange par le biais de courtiers de gré à gré
Les risques d'échange auprès des négociants OTC sont similaires à ceux des plateformes de trading OTC, et il est également possible de recevoir des fonds d'origine inconnue, ce qui peut entraîner le gel de cartes bancaires ou la demande de coopération en tant que témoin dans une enquête. Il existe même des cas extrêmes où des utilisateurs ayant échangé plusieurs fois par le biais de négociants OTC ont été enquêtés en tant que suspects.
Dans l'ensemble, le risque lié à l'échange par des négociants de gré à gré est relativement élevé. Ne croyez pas facilement aux promesses de "garantie de carte gelée" ou de "compensation de carte gelée". Si vous n'avez pas de partenaire de confiance et bien connu, il est conseillé d'éviter ce mode de choix.
5. Échange hors ligne à Hong Kong
Cette méthode nécessite généralement de posséder une carte bancaire étrangère (y compris à Hong Kong). Les points d'échange hors ligne à Hong Kong se divisent principalement en deux catégories : les distributeurs automatiques de billets et les petits magasins hors ligne. En général, pour les transactions quotidiennes inférieures à 120 000 dollars hongkongais, ces petits magasins ne procéderont pas à l'enregistrement des informations clients ; les transactions dépassant 120 000 dollars hongkongais nécessiteront une procédure KYC simple, avec des frais de transaction généralement autour de 4 %.
Pour les utilisateurs ordinaires dont l'origine des fonds est légale et qui ne sont utilisés que pour des dépenses quotidiennes personnelles et des investissements normaux, c'est un canal à faible coût et pratique. Cependant, il existe toujours un risque de recevoir des fonds illégaux, il est conseillé de choisir des magasins situés dans des zones stables et à long terme, comme Mong Kok ou Tsim Sha Tsui, pour effectuer des échanges afin de réduire les risques.
Conclusion
Il convient de souligner qu'il n'existe actuellement aucune solution d'échange de cryptoactifs totalement sécurisée et sans risque. Même les quelques solutions mentionnées dans cet article présentent toujours des risques tels que la réception de fonds illégaux et des coûts de transaction élevés. Il est conseillé aux utilisateurs de réfléchir soigneusement avant d'effectuer des opérations d'échange, de peser le pour et le contre, et d'éviter de prendre des décisions hâtives.