Les affaires de blanchiment de capitaux de cryptoactifs à Hong Kong révèlent l'infiltration de l'industrie de la fraude en Asie du Sud-Est et les défis de réglementation

Hong Kong, en tant que centre financier international, a déjà vu son écosystème économique de chiffrement se développer de manière florissante. Les fournisseurs de services de négociation de biens virtuels (VAOTC) et les plateformes de négociation de biens virtuels (VATP) offrent ensemble aux investisseurs des services d'échange de jetons et de dépôt/retrait, formant un paysage de marché unique. Cependant, l'anonymat et les caractéristiques transfrontalières des biens virtuels sous la technologie blockchain ont également facilité les activités illégales, permettant à un grand nombre de cryptoactifs impliqués, en particulier les jetons stables, de s'introduire discrètement dans l'écosystème de chiffrement de Hong Kong, ce qui pose des risques financiers et des problèmes de conformité légale pour les professionnels et les investisseurs ordinaires.

Récemment, l'expérience d'un étudiant d'une université de la Chine continentale participant à des transactions de Cryptoactifs à Hong Kong a suscité l'attention. Cet étudiant a accepté une mission sur une certaine plateforme, aidant d'autres à acheter des USDT. La procédure consistait à transférer des yuan renminbi sur son compte bancaire en Chine continentale, à les échanger contre des dollars de Hong Kong, puis à acheter des USDT dans un magasin de Cryptoactifs à Hong Kong et à les transférer à une adresse de portefeuille désignée. Cependant, peu de temps après la transaction, l'étudiant a été informé qu'il était soupçonné de blanchiment de capitaux. En réalité, chaque fonds transféré provenait de victimes différentes.

Il s'agit en réalité d'une méthode typique de blanchiment de capitaux de type "cartes de retour à U", étroitement liée aux réseaux criminels organisés de la région de l'Asie du Sud-Est. L'analyse en chaîne a révélé que l'étudiant avait acheté 2396 USDT dans un magasin désigné, qui ont été transférés vers une adresse ayant des relations d'affaires avec certaines plateformes de garantie en Asie du Sud-Est. Ces plateformes fournissent des services depuis longtemps pour des réseaux illégaux de jeux d'argent, d'industries grises et noires dans la région, jouant un rôle dans le traitement des fonds de fraude en amont.

Une enquête plus approfondie montre qu'il ne s'agit pas d'un cas isolé, mais d'une partie des opérations d'un important réseau de blanchiment de capitaux hautement industrialisé. En moins de trois mois, ce réseau de blanchiment a illégalement nettoyé plus de 310 000 dollars américains à Hong Kong. Compte tenu des autres activités de groupes non découverts, l'échelle réelle pourrait être encore plus grande.

Actuellement, la réglementation de l'industrie des échanges de cryptoactifs hors cote à Hong Kong demeure incomplète, et de nombreuses plateformes sont devenues des canaux de blanchiment de capitaux en raison d'un manque de mécanismes de conformité efficaces. À l'échelle mondiale, les cadres réglementaires concernant les cryptoactifs et les échanges OTC ne sont pas encore complètement uniformisés, mais des marchés majeurs comme Hong Kong ont commencé à promouvoir la mise en place d'un système de licences pour les prestataires de services d'actifs virtuels et d'un système de réglementation contre le blanchiment de capitaux.

Le Bureau des services financiers et de la trésorerie de Hong Kong a récemment publié un document de consultation législative concernant les services de négociation de cryptoactifs hors cote, proposant d'introduire un système de licence pour les commerçants OTC par le biais de l'« ordonnance sur le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ». Cela signifie que toutes les entreprises fournissant des services de négociation de cryptoactifs hors cote doivent demander une licence auprès des douanes de Hong Kong et se conformer strictement aux réglementations en vigueur.

Face aux réglementations à venir, les opérateurs de VAOTC doivent systématiquement organiser le processus de diligence raisonnable des clients et le mécanisme d'examen des sources de fonds, en identifiant complètement les risques potentiels de fonds illégaux. Ils doivent non seulement comprendre les exigences de conformité qui entreront en vigueur, mais aussi établir un système interne de contrôle des risques complet pour garantir que toutes les activités de transaction sont conformes aux normes de lutte contre le blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.

De plus, les plateformes OTC devraient renforcer leur communication avec les organismes de régulation et les organisations d'auto-régulation du secteur, afin de rester au fait des évolutions politiques, et utiliser des moyens techniques pour renforcer la surveillance des transactions et identifier les comportements suspects. Les plateformes devraient également strictement refuser tout lien avec des fonds soupçonnés de blanchiment de capitaux, afin de couper toute possibilité d'utilisation de fonds illégaux pour blanchir via les canaux OTC.

Dans l'ensemble, la prochaine politique de conformité OTC à Hong Kong offre une opportunité de développement normatif pour l'industrie du commerce de cryptoactifs. Les participants de l'industrie doivent s'adapter activement aux changements de l'environnement réglementaire et améliorer constamment leur niveau de conformité afin de réaliser un développement stable à long terme dans ce marché en pleine expansion.