Risques de trading de cryptoactifs et mesures d'atténuation

Récemment, certains traders de Cryptoactifs ont rencontré des blocages de cartes bancaires en raison de la vente d'actifs numériques (en particulier des USDT), et ont même été invités à coopérer avec des enquêtes. Cet article analysera en détail les raisons, les risques et les stratégies de réponse à ce phénomène.

Statut légal de la détention de cryptoactifs

Tout d'abord, nous devons clarifier un prérequis important : dans notre pays, détenir simplement des Cryptoactifs n'est pas illégal. Actuellement, notre pays n'a pas encore mis en place de lois, règlements administratifs ou ordonnances administratives directement liés aux Cryptoactifs. Bien qu'il existe certains documents normatifs (comme les soi-disant "annonces du 9.4", "notifications du 9.24", etc.) qui imposent certaines restrictions aux activités connexes, ces documents ne constituent ni une "loi préalable" au sens pénal, ni n'interdisent explicitement aux citoyens de détenir des Cryptoactifs.

Les raisons pour lesquelles la vente de cryptoactifs pose des problèmes

Alors, pourquoi la vente de cryptoactifs peut-elle entraîner le gel du compte et une demande d'assistance à l'enquête ? Il y a principalement plusieurs raisons :

1. Problèmes de canal de transaction : Certaines plateformes de trading peuvent être associées à des fonds illégaux, ce qui peut amener les utilisateurs à recevoir involontairement des fonds d'origine douteuse. Après que la banque ait détecté des transactions suspectes, elle peut prendre des mesures de gel.

2. Tentations de rendements élevés : Certains utilisateurs, en quête de rendements plus élevés, choisissent de collaborer avec des contreparties d'identité inconnue. Ces contreparties peuvent être impliquées dans des activités illégales telles que les bureaux de change clandestins, augmentant ainsi l'incertitude quant à l'origine des fonds.

3. Comportement individuel inapproprié : Certains utilisateurs peuvent avoir d'autres sources de revenus difficiles à expliquer ou participer à des activités marginales, ce qui augmente la complexité de l'enquête.

Risques potentiels d'assistance à l'enquête

En général, les transactions de Cryptoactifs simples ne présentent pas de risques criminels directs. Cependant, dans certaines situations particulières, il peut y avoir deux principaux risques criminels :

1. Dissimuler ou cacher l'infraction d'origine criminelle : Si vous savez que les fonds proviennent de manière illégale et que vous continuez à effectuer des transactions, cela peut constituer ce crime.

2. Aide à l'infraction liée à la criminalité sur les réseaux : en aidant autrui à effectuer des transactions de Cryptoactifs, si vous savez que l'autre partie utilise le réseau pour des activités criminelles, vous pourriez faire face à cette accusation.

Stratégie de réponse

Si vous rencontrez un gel de votre carte bancaire ou si l'on vous demande de coopérer à une enquête, vous pouvez prendre les mesures suivantes :

1. Évaluez les risques par vous-même, et si vous confirmez qu'il n'y a pas d'autres comportements illégaux, vous pouvez préparer les documents justificatifs pertinents pour coopérer à l'enquête.

2. Contacter la banque pour comprendre les détails concernant le gel du compte et les coordonnées des autorités judiciaires concernées.

3. Contacter la plateforme de trading pour obtenir l'historique des transactions.

4. Rédiger une description détaillée de la situation, y compris la situation des transactions de Cryptoactifs et les sources de fonds, etc.

5. En cas de nécessité d'explications en personne, il est recommandé de consulter un avocat professionnel à l'avance et de bien se préparer. Pour les demandes d'enquête des autorités policières d'autres régions, il faut être particulièrement prudent.

Conclusion

Face à un gel de carte bancaire, il est crucial de rester calme. Même si elle est gelée, cela ne signifie pas nécessairement qu'il s'agit d'une affaire criminelle. Cependant, si des fonds illégaux se trouvent effectivement sur le compte, même si leur détention est de bonne foi, il y a un risque que ces fonds soient récupérés. J'espère que tous les Cryptoactifs traders pourront mener leurs activités en toute sécurité et conformité, en évitant des risques juridiques inutiles.