L'ère de la tokenisation est arrivée : l'essor de la nouvelle génération de plateformes d'innovation financière
La numérisation, la mise en chaîne et la mondialisation des actifs du monde réel (RWA) deviennent un sujet brûlant dans le domaine financier mondial. Que ce soit des institutions natives de la cryptographie ou des géants financiers traditionnels, tous explorent comment atteindre cet objectif dans le respect de la réglementation. Les catégories d'actifs continuent de s'élargir, allant des obligations gouvernementales, de l'immobilier aux matières premières et aux billets, et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à des espaces d'expérimentation. Cette vague d'actifs en chaîne reflète les besoins profonds des marchés de capitaux mondiaux en matière d'efficacité, de transparence et de liquidité 24/7.
Dans ce contexte, une plateforme innovante incubée par une grande banque a émergé, devenant un praticien de la tokenisation orienté vers les institutions et favorable aux régulations. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore à la phase pilote, cette plateforme a déjà accumulé une expérience opérationnelle concrète. En outre, elle se distingue de certains établissements de cryptomonnaie qui adoptent une approche technologique radicale, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adéquation au niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, des produits innovants ouvrent la voie à la tokenisation des actifs traditionnels.
La tendance à la chaîne RWA s'accélère et pénètre le marché mainstream. Selon une plateforme de données, la valeur totale des actifs RWA sur la chaîne dans le monde a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance proche de 56 % depuis le début de l'année, englobant diverses catégories d'actifs telles que les obligations du Trésor américain, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cette tendance indique que la finance sur chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptographie, et la demande des marchés financiers traditionnels pour des infrastructures financières plus efficaces, plus transparentes, programmables et composables est de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de garde des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en matière de conformité et de sécurité, il fait également face à des défis tels que des processus d'émission complexes et longs, des barrières à l'entrée élevées, des coûts élevés et des îlots de données graves. Pour répondre à ces points de douleur, cette plateforme innovante propose trois lignes de produits principaux, visant les principales catégories d'actifs comme les obligations, les fonds et les titres, afin de créer des solutions d'émission et de gestion sur chaîne à haute conformité et haute efficacité, accélérant ainsi le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
titres et obligations gouvernementaux en tokenisation natale
Le premier produit phare de cette plateforme est une plateforme d'innovation en tokenisation d'actifs, conçue spécifiquement pour les institutions financières de niveau national, qui permet l'émission, le trading et la gestion natifs des obligations gouvernementales et de la dette souveraine directement sur la blockchain, augmentant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement un seuil d'entrée élevé et un processus complexe, s'adressant uniquement aux investisseurs institutionnels, tandis que les citoyens ordinaires sont souvent exclus. Ce produit élimine les barrières à l'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission d'obligations à faible montant et les portefeuilles en chaîne, favorisant ainsi la démocratisation de la dette. De plus, les obligations traditionnelles impliquent de nombreux intermédiaires, avec des processus lourds et peu efficaces. Ce produit permet aux gouvernements d'émettre, de négocier et de rembourser directement sur la chaîne, et d'exécuter automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
Non seulement cela, mais le financement des pays en développement dépend fortement de la dette en dollars. Une fois que la monnaie nationale se déprécie, la pression pour rembourser la dette augmente rapidement, ce qui peut entraîner un piège de déséquilibre monétaire. Le mécanisme de soutien aux obligations en monnaie nationale de ce produit soutient la tokenisation de la dette en monnaie nationale, renforçant l'autonomie stratégique et la capacité à faire face aux risques du gouvernement, tout en améliorant l'ancrage de la crédibilité.
De plus, ce produit offre une capacité de conception de produits de dette flexible. Les formes traditionnelles des obligations gouvernementales sont unidimensionnelles et peinent à s'adapter à la demande en capital de plus en plus diversifiée et aux orientations politiques. Ce produit prend en charge des outils de dette programmables, tels que des obligations de protection contre l'inflation, des obligations à émission différée spécifiquement activées à l'avenir, ainsi que des obligations de type loterie et des obligations de droit à la naissance, offrant ainsi aux produits de dette la possibilité de répondre aux objectifs des politiques sociales et aux besoins diversifiés de la population.
Plus important encore, la structure de dette traditionnelle implique plusieurs institutions, des risques d'intermédiation, des erreurs opérationnelles ou des faillites peuvent entraîner l'incapacité des investisseurs à effectuer des paiements ou à subir des pertes. Ce produit met en œuvre un mécanisme de détention de jetons natifs sur la chaîne, les actifs appartiennent directement aux investisseurs, sans risque de garde intermédiaire et de point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, ce qui améliore considérablement la résilience du système.
services de tokenisation destinées aux gestionnaires de fonds réglementés
Le deuxième produit clé de cette plateforme permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds sur la blockchain, soutenant la tokenisation de parts de fonds de toute valeur nominale, ce qui réduit considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être transférées librement entre des investisseurs conformes aux exigences réglementaires, brisant ainsi efficacement le goulot d'étranglement de liquidité dans l'investissement traditionnel de fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds multi-actifs et transfrontaliers, répondant aux besoins de portefeuilles diversifiés. Les investisseurs peuvent facilement souscrire, racheter et transférer des parts de fonds sur la plateforme, améliorant considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Ce produit sera officiellement lancé via des applications et plateformes de niveau institutionnel développées pour les gestionnaires de fonds agréés de Singapour, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. On peut dire qu'il répond aux différents besoins des investisseurs natifs en crypto et des investisseurs traditionnels en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi).
plateforme d'émission de jetons de titres universels
Le troisième produit phare de la plateforme est une plateforme d'émission de jetons de type sécurité universelle prenant en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les valeurs mobilières, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux de blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour répondre aux besoins de différents marchés. De plus, elle intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, un système de contrôle interne (ICS), une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase pratique, l'activité de tokenisation est déjà opérationnelle depuis plusieurs années
Comparé à de nombreux participants RWA qui sont encore dans une phase d'exploration et d'expérimentation, cette plateforme pousse la tokenisation du concept vers une mise en œuvre pratique. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, cette plateforme a été testée et optimisée dans des projets nationaux tels que ceux de Singapour, Hong Kong, du Ghana et des Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que les levées de fonds publiques, privées, et les monnaies numériques de banque centrale (CBDC), offrant ainsi un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de trésorerie à court terme américain lancé par cette plateforme en collaboration avec plusieurs institutions pour des investisseurs qualifiés et institutionnels, et c'est l'un des fonds de jetons de trésorerie américain les mieux notés au monde, ayant reçu plusieurs évaluations élevées de la part d'institutions. Récemment, plusieurs plateformes d'entrée de capital en chaîne et des bourses RWA ont également annoncé leur collaboration avec cette plateforme pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
La plateforme a également collaboré avec des institutions de collecte de fonds de premier plan en Chine pour lancer avec succès un fonds de tokenisation de détail. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, destiné aux investisseurs de masse, et permet de réaliser la tokenisation par le biais de cette plateforme, offrant aux investisseurs des outils d'investissement innovants pour gagner des rendements en dollars de Hong Kong via des canaux basés sur la blockchain.
Dès 2023, cette plateforme a été sélectionnée pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, où elle a construit un système prototype soutenant la souscription de titres et de billets de trésorerie du gouvernement ghanéen avec des CBDC, réalisant l'émission et le règlement tokenisés des obligations du gouvernement ghanéen sur la blockchain. Ce projet n'est pas seulement une validation de sa faisabilité technique, mais offre également une voie viable pour la numérisation financière dans les marchés émergents.
De plus, la technologie de tokenisation de cette plateforme a également été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières au niveau national. Par exemple, elle participe activement au projet de monnaie numérique de banque centrale de gros (wCBDC) lancé par l'Autorité monétaire de Hong Kong pour promouvoir le développement du marché de la tokenisation à Hong Kong. La plateforme collabore avec de nombreuses institutions pour effectuer des tests de validation de concept, explorant les applications de règlement des dépôts tokenisés et des actifs tokenisés, fournissant un soutien pratique aux infrastructures wCBDC de l'Autorité monétaire de Hong Kong.
Cette plateforme a également collaboré avec une banque philippine pour réaliser le premier projet de tokenisation de obligations de détail aux Philippines, émettant un montant total de 9 milliards de pesos philippins (environ 1,87 milliard de dollars américains) en obligations de détail sur une blockchain publique. De plus, elle a participé au projet de finance verte lancé conjointement par l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et le Centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux (BIS), visant à explorer l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes, afin d'améliorer l'efficacité d'émission, de réduire le seuil d'investissement et d'accroître la transparence des investissements verts.
L'équipe dirigeante a une grande expérience financière et s'engage à créer la "super voiture sécurisée" RWA
Cette plateforme innovante a été fondée en janvier 2023, avec son siège à Singapour. Elle s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant ainsi les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement qui étaient auparavant difficiles d'accès.
L'équipe centrale de la plateforme regroupe des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés de capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières, avec une profonde compréhension des inefficacités et des points de douleur des marchés financiers traditionnels, notamment en ce qui concerne la multitude d'intermédiaires, les barrières à l'entrée élevées et la liquidité limitée. Ces expériences constituent la pierre angulaire de la création de cette plateforme, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, et de fournir des solutions alliant efficacité et crédibilité au marché.
Le fondateur a déclaré lors d'une interview publique : "La tokenisation des fonds et des obligations implique trop d'intermédiaires, ce qui rend le seuil d'investissement élevé et difficile d'accès. La tokenisation simplifie non seulement ces étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, nous avons renforcé la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière peer-to-peer entre les investisseurs, ce qui augmente considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, tels que l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la participation des investisseurs."
Il a souligné que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. De nombreux projets passés ont simplement mis les chiffres des actifs sur la chaîne, sans tenir compte des mesures de protection des investisseurs fondamentales, ce qui a introduit des risques inutiles. L'objectif de la plateforme est de créer une "voiture super sûre" qui circule en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Le public cible de cette plateforme est un nouveau type d'investisseur, à savoir ceux qui détiennent des richesses cryptographiques mais souhaitent participer aux investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Le fondateur a souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles de perception, car de nombreuses personnes assimilent encore la blockchain aux cryptomonnaies très volatiles et aux marchés non régulés, plutôt qu'à des actifs stables et régulés comme les obligations d'État. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre réglementaire solide, pour prouver que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux individus. La tokenisation jouera un rôle clé, en conservant la stabilité et la structure de la finance traditionnelle, tout en répondant aux besoins des investisseurs contemporains en matière de flexibilité et d'autonomie.
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ForkItAll
· 07-20 13:20
rwa est l'avenir de cette industrie
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JustHereForAirdrops
· 07-20 09:51
Il faut se tenir prêt et surveiller les réglementations pour en tirer profit.
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pvt_key_collector
· 07-18 19:37
Copier ce piège sur la chaîne, à quoi ça sert ?
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BanklessAtHeart
· 07-18 15:57
Le terreau de la régulation, c'est comme une laisse pour chien.
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LiquidityWitch
· 07-17 13:53
voir un prendre les gens pour des idiots un pas d'intérêt ne me dérange pas
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PseudoIntellectual
· 07-17 13:53
Jouer c'est bien, mais la régulation est la plus importante.
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LiquidityWitch
· 07-17 13:53
bull run a déjà entrer dans une position
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blocksnark
· 07-17 13:50
Encore un nouveau coup, Se faire prendre pour des cons, c'est parti.
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SquidTeacher
· 07-17 13:43
La réglementation n'est pas encore assez stricte, faites attention au Rug Pull.
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AirDropMissed
· 07-17 13:29
Encore une fois, c'est la banque qui fait quelque chose, je ne suis pas très optimiste.
RWA entre dans une phase d'accélération, une plateforme innovante favorise la tokenisation des actifs traditionnels.
L'ère de la tokenisation est arrivée : l'essor de la nouvelle génération de plateformes d'innovation financière
La numérisation, la mise en chaîne et la mondialisation des actifs du monde réel (RWA) deviennent un sujet brûlant dans le domaine financier mondial. Que ce soit des institutions natives de la cryptographie ou des géants financiers traditionnels, tous explorent comment atteindre cet objectif dans le respect de la réglementation. Les catégories d'actifs continuent de s'élargir, allant des obligations gouvernementales, de l'immobilier aux matières premières et aux billets, et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à des espaces d'expérimentation. Cette vague d'actifs en chaîne reflète les besoins profonds des marchés de capitaux mondiaux en matière d'efficacité, de transparence et de liquidité 24/7.
Dans ce contexte, une plateforme innovante incubée par une grande banque a émergé, devenant un praticien de la tokenisation orienté vers les institutions et favorable aux régulations. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore à la phase pilote, cette plateforme a déjà accumulé une expérience opérationnelle concrète. En outre, elle se distingue de certains établissements de cryptomonnaie qui adoptent une approche technologique radicale, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adéquation au niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, des produits innovants ouvrent la voie à la tokenisation des actifs traditionnels.
La tendance à la chaîne RWA s'accélère et pénètre le marché mainstream. Selon une plateforme de données, la valeur totale des actifs RWA sur la chaîne dans le monde a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance proche de 56 % depuis le début de l'année, englobant diverses catégories d'actifs telles que les obligations du Trésor américain, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cette tendance indique que la finance sur chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptographie, et la demande des marchés financiers traditionnels pour des infrastructures financières plus efficaces, plus transparentes, programmables et composables est de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de garde des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en matière de conformité et de sécurité, il fait également face à des défis tels que des processus d'émission complexes et longs, des barrières à l'entrée élevées, des coûts élevés et des îlots de données graves. Pour répondre à ces points de douleur, cette plateforme innovante propose trois lignes de produits principaux, visant les principales catégories d'actifs comme les obligations, les fonds et les titres, afin de créer des solutions d'émission et de gestion sur chaîne à haute conformité et haute efficacité, accélérant ainsi le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
titres et obligations gouvernementaux en tokenisation natale
Le premier produit phare de cette plateforme est une plateforme d'innovation en tokenisation d'actifs, conçue spécifiquement pour les institutions financières de niveau national, qui permet l'émission, le trading et la gestion natifs des obligations gouvernementales et de la dette souveraine directement sur la blockchain, augmentant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement un seuil d'entrée élevé et un processus complexe, s'adressant uniquement aux investisseurs institutionnels, tandis que les citoyens ordinaires sont souvent exclus. Ce produit élimine les barrières à l'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission d'obligations à faible montant et les portefeuilles en chaîne, favorisant ainsi la démocratisation de la dette. De plus, les obligations traditionnelles impliquent de nombreux intermédiaires, avec des processus lourds et peu efficaces. Ce produit permet aux gouvernements d'émettre, de négocier et de rembourser directement sur la chaîne, et d'exécuter automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
Non seulement cela, mais le financement des pays en développement dépend fortement de la dette en dollars. Une fois que la monnaie nationale se déprécie, la pression pour rembourser la dette augmente rapidement, ce qui peut entraîner un piège de déséquilibre monétaire. Le mécanisme de soutien aux obligations en monnaie nationale de ce produit soutient la tokenisation de la dette en monnaie nationale, renforçant l'autonomie stratégique et la capacité à faire face aux risques du gouvernement, tout en améliorant l'ancrage de la crédibilité.
De plus, ce produit offre une capacité de conception de produits de dette flexible. Les formes traditionnelles des obligations gouvernementales sont unidimensionnelles et peinent à s'adapter à la demande en capital de plus en plus diversifiée et aux orientations politiques. Ce produit prend en charge des outils de dette programmables, tels que des obligations de protection contre l'inflation, des obligations à émission différée spécifiquement activées à l'avenir, ainsi que des obligations de type loterie et des obligations de droit à la naissance, offrant ainsi aux produits de dette la possibilité de répondre aux objectifs des politiques sociales et aux besoins diversifiés de la population.
Plus important encore, la structure de dette traditionnelle implique plusieurs institutions, des risques d'intermédiation, des erreurs opérationnelles ou des faillites peuvent entraîner l'incapacité des investisseurs à effectuer des paiements ou à subir des pertes. Ce produit met en œuvre un mécanisme de détention de jetons natifs sur la chaîne, les actifs appartiennent directement aux investisseurs, sans risque de garde intermédiaire et de point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, ce qui améliore considérablement la résilience du système.
services de tokenisation destinées aux gestionnaires de fonds réglementés
Le deuxième produit clé de cette plateforme permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds sur la blockchain, soutenant la tokenisation de parts de fonds de toute valeur nominale, ce qui réduit considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être transférées librement entre des investisseurs conformes aux exigences réglementaires, brisant ainsi efficacement le goulot d'étranglement de liquidité dans l'investissement traditionnel de fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds multi-actifs et transfrontaliers, répondant aux besoins de portefeuilles diversifiés. Les investisseurs peuvent facilement souscrire, racheter et transférer des parts de fonds sur la plateforme, améliorant considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Ce produit sera officiellement lancé via des applications et plateformes de niveau institutionnel développées pour les gestionnaires de fonds agréés de Singapour, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. On peut dire qu'il répond aux différents besoins des investisseurs natifs en crypto et des investisseurs traditionnels en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi).
plateforme d'émission de jetons de titres universels
Le troisième produit phare de la plateforme est une plateforme d'émission de jetons de type sécurité universelle prenant en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les valeurs mobilières, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux de blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour répondre aux besoins de différents marchés. De plus, elle intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, un système de contrôle interne (ICS), une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase pratique, l'activité de tokenisation est déjà opérationnelle depuis plusieurs années
Comparé à de nombreux participants RWA qui sont encore dans une phase d'exploration et d'expérimentation, cette plateforme pousse la tokenisation du concept vers une mise en œuvre pratique. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, cette plateforme a été testée et optimisée dans des projets nationaux tels que ceux de Singapour, Hong Kong, du Ghana et des Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que les levées de fonds publiques, privées, et les monnaies numériques de banque centrale (CBDC), offrant ainsi un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de trésorerie à court terme américain lancé par cette plateforme en collaboration avec plusieurs institutions pour des investisseurs qualifiés et institutionnels, et c'est l'un des fonds de jetons de trésorerie américain les mieux notés au monde, ayant reçu plusieurs évaluations élevées de la part d'institutions. Récemment, plusieurs plateformes d'entrée de capital en chaîne et des bourses RWA ont également annoncé leur collaboration avec cette plateforme pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
La plateforme a également collaboré avec des institutions de collecte de fonds de premier plan en Chine pour lancer avec succès un fonds de tokenisation de détail. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, destiné aux investisseurs de masse, et permet de réaliser la tokenisation par le biais de cette plateforme, offrant aux investisseurs des outils d'investissement innovants pour gagner des rendements en dollars de Hong Kong via des canaux basés sur la blockchain.
Dès 2023, cette plateforme a été sélectionnée pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, où elle a construit un système prototype soutenant la souscription de titres et de billets de trésorerie du gouvernement ghanéen avec des CBDC, réalisant l'émission et le règlement tokenisés des obligations du gouvernement ghanéen sur la blockchain. Ce projet n'est pas seulement une validation de sa faisabilité technique, mais offre également une voie viable pour la numérisation financière dans les marchés émergents.
De plus, la technologie de tokenisation de cette plateforme a également été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières au niveau national. Par exemple, elle participe activement au projet de monnaie numérique de banque centrale de gros (wCBDC) lancé par l'Autorité monétaire de Hong Kong pour promouvoir le développement du marché de la tokenisation à Hong Kong. La plateforme collabore avec de nombreuses institutions pour effectuer des tests de validation de concept, explorant les applications de règlement des dépôts tokenisés et des actifs tokenisés, fournissant un soutien pratique aux infrastructures wCBDC de l'Autorité monétaire de Hong Kong.
Cette plateforme a également collaboré avec une banque philippine pour réaliser le premier projet de tokenisation de obligations de détail aux Philippines, émettant un montant total de 9 milliards de pesos philippins (environ 1,87 milliard de dollars américains) en obligations de détail sur une blockchain publique. De plus, elle a participé au projet de finance verte lancé conjointement par l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et le Centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux (BIS), visant à explorer l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes, afin d'améliorer l'efficacité d'émission, de réduire le seuil d'investissement et d'accroître la transparence des investissements verts.
L'équipe dirigeante a une grande expérience financière et s'engage à créer la "super voiture sécurisée" RWA
Cette plateforme innovante a été fondée en janvier 2023, avec son siège à Singapour. Elle s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant ainsi les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement qui étaient auparavant difficiles d'accès.
L'équipe centrale de la plateforme regroupe des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés de capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières, avec une profonde compréhension des inefficacités et des points de douleur des marchés financiers traditionnels, notamment en ce qui concerne la multitude d'intermédiaires, les barrières à l'entrée élevées et la liquidité limitée. Ces expériences constituent la pierre angulaire de la création de cette plateforme, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, et de fournir des solutions alliant efficacité et crédibilité au marché.
Le fondateur a déclaré lors d'une interview publique : "La tokenisation des fonds et des obligations implique trop d'intermédiaires, ce qui rend le seuil d'investissement élevé et difficile d'accès. La tokenisation simplifie non seulement ces étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, nous avons renforcé la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière peer-to-peer entre les investisseurs, ce qui augmente considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, tels que l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la participation des investisseurs."
Il a souligné que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. De nombreux projets passés ont simplement mis les chiffres des actifs sur la chaîne, sans tenir compte des mesures de protection des investisseurs fondamentales, ce qui a introduit des risques inutiles. L'objectif de la plateforme est de créer une "voiture super sûre" qui circule en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Le public cible de cette plateforme est un nouveau type d'investisseur, à savoir ceux qui détiennent des richesses cryptographiques mais souhaitent participer aux investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Le fondateur a souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles de perception, car de nombreuses personnes assimilent encore la blockchain aux cryptomonnaies très volatiles et aux marchés non régulés, plutôt qu'à des actifs stables et régulés comme les obligations d'État. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre réglementaire solide, pour prouver que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux individus. La tokenisation jouera un rôle clé, en conservant la stabilité et la structure de la finance traditionnelle, tout en répondant aux besoins des investisseurs contemporains en matière de flexibilité et d'autonomie.