Le rôle des stablecoins dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme : analyse des adresses USDT sur liste noire
Ces dernières années, le développement des stablecoins a été rapide, et leur application généralisée a également attiré l'attention des régulateurs. Les stablecoins dominants comme USDT et USDC disposent techniquement de la capacité de geler des fonds illégaux, et ces mécanismes ont effectivement joué un rôle dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et d'autres activités financières illégales.
Cet article analysera sous deux angles :
Revue systématique des actions de gel des adresses noires USDT ;
Explorer le lien entre les fonds gelés et le financement du terrorisme.
1. Analyse des adresses noires USDT
Nous identifions et suivons les adresses de la liste noire USDT grâce à la surveillance des événements en chaîne, la méthode d'analyse ayant été vérifiée par le code source du contrat intelligent. La logique principale comprend l'identification des événements et la construction de jeux de données.
1.1 Découverte clé
Sur la base des données USDT sur la chaîne Ethereum et Tron, nous avons constaté que :
Depuis le 1er janvier 2016, un total de 5 188 adresses ont été ajoutées à la liste noire, impliquant un gel de fonds de plus de 2,9 milliards de dollars.
Entre le 13 et le 30 juin 2025, 151 adresses ont été mises sur liste noire, dont 90,07 % proviennent de la chaîne Tron, avec un montant gelé atteignant 8,634 millions de dollars.
Répartition des montants gelés : les dix premières adresses ont gelé 5,345 millions de dollars, soit 61,91 % du montant total. Le montant moyen gelé est de 571,8 milliers de dollars, la médiane étant de 40 milliers de dollars.
Distribution des fonds au cours du cycle de vie : ces adresses ont reçu un total de 808 millions de dollars, dont 721 millions de dollars ont été transférés avant d'être blacklistées.
Les nouvelles adresses créées sont plus susceptibles d'être mises sur liste noire : 41 % des adresses sur liste noire ont été créées depuis moins de 30 jours.
La majorité des adresses mettent en œuvre "l'évasion avant le gel" : environ 54 % des adresses ont transféré plus de 90 % des fonds avant d'être bloquées.
Nouvelle adresse avec une efficacité de blanchiment de capitaux plus élevée : la nouvelle adresse se distingue par sa quantité, sa fréquence de blocage et son efficacité de transfert.
1.2 Suivi des flux de fonds
Grâce à l'outil de suivi sur la chaîne, nous avons analysé les flux de fonds de 151 adresses USDT qui ont été blacklistées entre le 13 et le 30 juin.
1.2.1 Analyse de la source des fonds
Pollution interne (91 adresses) : les fonds proviennent d'autres adresses déjà blacklistées.
Étiquettes de phishing (37 adresses) : L'adresse en amont est étiquetée "Fake Phishing".
Portefeuille chaud de l'échange (34 adresses) : les sources de financement incluent les portefeuilles chauds de plusieurs échanges connus.
Un seul distributeur principal (35 adresses) : la même adresse sur liste noire utilisée plusieurs fois en amont.
Point d'entrée du pont inter-chaînes (2 adresses) : une partie des fonds provient du pont inter-chaînes.
1.2.2 Analyse des flux de fonds
Flux vers d'autres adresses sur liste noire (54)
Flux vers des échanges centralisés (41)
Flux vers le pont inter-chaînes (12)
Il convient de noter que certaines plateformes d'échange apparaissent à la fois du côté des flux entrants et sortants, soulignant leur position centrale dans la chaîne de financement. Il est recommandé aux principales plateformes de trading crypto d'améliorer la surveillance en temps réel et les mécanismes d'interception des risques.
2. Analyse du financement terroriste
Nous avons analysé l'ordonnance de saisie administrative publiée par l'Autorité nationale de financement de la lutte contre le terrorisme d'Israël pour évaluer l'utilisation de USDT dans le financement du terrorisme.
2.1 Découvertes clés
Moment de publication : il y a un retard dans la réponse des forces de l'ordre en période de tensions géopolitiques.
Organisation cible : Depuis le déclenchement du conflit le 7 octobre 2024, 8 ordonnances de saisie ont été publiées, dont 4 mentionnent explicitement "Hamas", la dernière mentionnant pour la première fois "Iran".
Adresse et actifs concernés par l'ordonnance de saisie : y compris 76 USDT (Tron) adresses, 16 BTC adresses, 2 adresses Ethereum, ainsi que plusieurs comptes d'échange.
Le suivi on-chain de 76 adresses USDT a révélé deux modèles de comportement :
Gel actif : 17 adresses liées au Hamas ont été ajoutées à la liste noire avant la publication de l'ordonnance de saisie.
Réponse rapide : les autres adresses sont gelées en moyenne dans les 2,1 jours suivant la publication de l'ordonnance de saisie.
Cela indique qu'il existe un mécanisme de coopération étroite entre l'émetteur du stablecoin et certaines agences d'application de la loi de pays.
3. Résumé et défis liés à l'AML/CFT
Bien que les stablecoins offrent des moyens techniques pour la contrôlabilité des transactions, ils font encore face aux défis suivants dans la pratique :
3.1 Défis principaux
Application de la loi réactive vs prévention proactive
Zone d'ombre de la réglementation des échanges
Le blanchiment de capitaux inter-chaînes devient de plus en plus complexe
3.2 Suggestions
Renforcer le partage d'informations sur la chaîne
Analyse des comportements d'investissement en temps réel
Établir un cadre de conformité inter-chaînes
Seule la mise en place d'un système AML/CFT efficace, collaboratif et techniquement mature peut garantir la légitimité et la sécurité de l'écosystème des stablecoins.
4. Efforts de l'industrie
Actuellement, plusieurs institutions dans l'industrie s'engagent à promouvoir la sécurité et la conformité dans le secteur des cryptomonnaies, en se concentrant sur la fourniture de solutions en chaîne réalisables et opérationnelles pour l'AML et le CFT. Cela inclut principalement :
Solutions de conformité : prise en charge de l'évaluation des risques des adresses multi-chaînes, surveillance des transactions en temps réel, identification et alerte des listes noires, etc.
Plateforme de traçage en chaîne visuelle : prend en charge le traçage visuel des fonds, le portrait d'adresses multi-chaînes, la restauration et l'analyse de chemins complexes, etc.
Ces outils témoignent de la détermination de l'industrie à protéger l'ordre et la sécurité des systèmes financiers décentralisés. Avec les avancées technologiques continues, je crois que la conformité du secteur de la cryptographie sera encore améliorée à l'avenir.
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TokenUnlocker
· Il y a 3h
Le régulateur devient de plus en plus puissant...
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DefiVeteran
· 08-13 20:42
Il vaut mieux acheter du Bitcoin, l'USDT n'est qu'un outil de CeFi.
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FOMOmonster
· 08-13 20:41
Hahaha, ça peut aussi geler, c'est tout simplement un cauchemar pour la vie privée.
Voir l'originalRépondre0
Whale_Whisperer
· 08-13 20:33
Que faire si la régulation me tombe dessus ?
Voir l'originalRépondre0
YieldChaser
· 08-13 20:15
Un jour ou l'autre, ils seront contrôlés par la régulation. C'est le travail principal de la régulation.
Voir l'originalRépondre0
ResearchChadButBroke
· 08-13 20:13
Même les pigeons ne peuvent plus blanchir de l'argent.
Analyse des adresses sur liste noire USDT : le rôle des stablecoins dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
Le rôle des stablecoins dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme : analyse des adresses USDT sur liste noire
Ces dernières années, le développement des stablecoins a été rapide, et leur application généralisée a également attiré l'attention des régulateurs. Les stablecoins dominants comme USDT et USDC disposent techniquement de la capacité de geler des fonds illégaux, et ces mécanismes ont effectivement joué un rôle dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et d'autres activités financières illégales.
Cet article analysera sous deux angles :
1. Analyse des adresses noires USDT
Nous identifions et suivons les adresses de la liste noire USDT grâce à la surveillance des événements en chaîne, la méthode d'analyse ayant été vérifiée par le code source du contrat intelligent. La logique principale comprend l'identification des événements et la construction de jeux de données.
1.1 Découverte clé
Sur la base des données USDT sur la chaîne Ethereum et Tron, nous avons constaté que :
1.2 Suivi des flux de fonds
Grâce à l'outil de suivi sur la chaîne, nous avons analysé les flux de fonds de 151 adresses USDT qui ont été blacklistées entre le 13 et le 30 juin.
1.2.1 Analyse de la source des fonds
1.2.2 Analyse des flux de fonds
Il convient de noter que certaines plateformes d'échange apparaissent à la fois du côté des flux entrants et sortants, soulignant leur position centrale dans la chaîne de financement. Il est recommandé aux principales plateformes de trading crypto d'améliorer la surveillance en temps réel et les mécanismes d'interception des risques.
2. Analyse du financement terroriste
Nous avons analysé l'ordonnance de saisie administrative publiée par l'Autorité nationale de financement de la lutte contre le terrorisme d'Israël pour évaluer l'utilisation de USDT dans le financement du terrorisme.
2.1 Découvertes clés
Le suivi on-chain de 76 adresses USDT a révélé deux modèles de comportement :
Cela indique qu'il existe un mécanisme de coopération étroite entre l'émetteur du stablecoin et certaines agences d'application de la loi de pays.
3. Résumé et défis liés à l'AML/CFT
Bien que les stablecoins offrent des moyens techniques pour la contrôlabilité des transactions, ils font encore face aux défis suivants dans la pratique :
3.1 Défis principaux
3.2 Suggestions
Seule la mise en place d'un système AML/CFT efficace, collaboratif et techniquement mature peut garantir la légitimité et la sécurité de l'écosystème des stablecoins.
4. Efforts de l'industrie
Actuellement, plusieurs institutions dans l'industrie s'engagent à promouvoir la sécurité et la conformité dans le secteur des cryptomonnaies, en se concentrant sur la fourniture de solutions en chaîne réalisables et opérationnelles pour l'AML et le CFT. Cela inclut principalement :
Solutions de conformité : prise en charge de l'évaluation des risques des adresses multi-chaînes, surveillance des transactions en temps réel, identification et alerte des listes noires, etc.
Plateforme de traçage en chaîne visuelle : prend en charge le traçage visuel des fonds, le portrait d'adresses multi-chaînes, la restauration et l'analyse de chemins complexes, etc.
Ces outils témoignent de la détermination de l'industrie à protéger l'ordre et la sécurité des systèmes financiers décentralisés. Avec les avancées technologiques continues, je crois que la conformité du secteur de la cryptographie sera encore améliorée à l'avenir.