最近発表された懸念すべき統計によると、ドイツのAML調査機関は、過去1年間に1250件の暗号資産に関する疑わしい取引報告を受け取り、前年度比で8.2%の上昇を示しています。このデータは、違法資金が大規模に暗号資産分野を利用してマネーロンダリング操作を行っていることを反映しており、規制当局はこの急速に発展する傾向に対処するのが難しいようです。

現在の暗号資産のマネーロンダリングの問題は主に3つの側面に現れています：

まず、犯罪組織の資金移動技術はますます進化しています。彼らは混合通貨サービスやクロスチェーンブリッジなどの技術手段を巧みに利用し、資金の流れを非常に複雑にし、追跡の難易度は従来の金融システムをはるかに上回っています。規制当局は、チェーン上の資金の迅速な流動に対してほぼ手をこまねいています。

次に、暗号資産取引所のセキュリティ脆弱性の問題が顕著です。厳格な本人確認手続きを実施しても、専門のハッカーは突破口を見つけることができます。昨年のCoincheckで発生した5億ドルの資金盗難事件を振り返ると、いわゆるコンプライアンス措置は特定の状況下では形骸化しているように見えます。

第三に、無実の一般ユーザーがしばしば被害者となります。あるユーザーは、マークされた疑わしいアドレスと一度取引しただけで、アカウントが最大三ヶ月間凍結され、正常な暗号資産投資者にとって大きな困難をもたらしました。

規制当局が関連する違法活動に対して厳しく取り締まる意向を公に表明しているにもかかわらず、実際の執行効率は遅れをとっています。ドイツで導入された暗号資産取引ライセンス制度は厳格に見えますが、承認のスピードは市場の発展のリズムに追いついていません。規制当局が立件手続きを完了する前に、犯罪によって得られた所得はしばしば他の資産に転換され、規制が緩い地域に移転されてしまいます。

これらの問題に対して、業界の専門家は以下のいくつかの提案をしています：取引プラットフォームは、オンチェーン取引の監視システムを強化しなければならず、さもなければその運営資格の取り消しを検討すべきです；ウォレットサービスプロバイダーは、強制的な実名制度を実施し、匿名ウォレットの使用を制限するべきです；資金凍結操作については、ユーザーの資産が無期限に押収されないように、明確な期限を設ける必要があります。

ドイツの金融監督機関のデータはさらに衝撃的です：100件の暗号資産関連の事件のうち、最終的な有罪判決率は2%未満です。この現実は、現在のAMLシステムが直面している巨大な課題を浮き彫りにし、暗号世界の自由を守ると同時に、それが犯罪者の避難所とならないようにする必要があることを私たちに思い出させます。