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明日がないかのようにSoFiテクノロジーズの株を買う6つの理由
重要なポイント
ソフィ・テクノロジーズ (NASDAQ: SOFI)は長い間ボラティリティの高い株でしたが、投資家たちはデジタルバンクの見通しを信じ始めています。株価は素晴らしい上昇を見せており、過去1年で200%以上上昇しています。
その勢いがどれくらい持続するかを知ることは不可能です。それを踏まえて、SoFi Technologiesの大局を見られる投資家は、株式の長期的な潜在能力、特に今後5年およびそれ以降についての視点を得ることができます。
そこで私はフィンテックを調べて、投資家がその視点を得る手助けをしようとしました。私が見つけたのは、まるで明日がないかのように株を買うことを検討する理由が6つあるということです。
画像提供元: Getty Images ## 1. 銀行エコシステムをデジタル化しています
SoFiはデジタルバンクであり、物理的な支店を持たないことを意味します。代わりに、顧客はそのウェブサイトやスマートフォンアプリを通じてすべての銀行業務をオンラインで行います。それは唯一のデジタルバンクではなく、実店舗の競合他社もオンラインバンキングを提供しています。
しかし、このフィンテックはアプリを使ってデジタルエコシステムを作る上で最も優れた仕事をしていると言えるでしょう。このワンストップショップでは、ユーザーはすべての貸付商品やサービスに簡単にアクセスできます。彼らはアプリ内で銀行業務、投資、借入を行うことができ、顧客獲得コストを下げることができます。
2. その急激なユーザー成長
SoFiのエコシステムが機能しているかどうかをどうやって判断しますか？フィンテックの急速なユーザー増加を見てみましょう。2020年第1四半期の顧客数は140万人から、2025年第1四半期には1090万人に増加しました。
アメリカの人口はそれほど速く増えていないので、明らかな結論は人々が他の銀行からSoFiに移っているということです。これは、彼らがそのユーザーエクスペリエンスについてどう考えているかの優れた指標です。
3. 豊富なクロスセリングの機会
会社の主要な成長機会の1つはクロスセルです。これは、個人が特定の製品やサービスのためにSoFiにサインアップし、時間の経過とともに他の製品やサービスを徐々に利用し始めることを指します。例えば、誰かが普通預金口座を開設し、その後投資口座を開設することがあります。
現在、銀行のプラットフォームでアクティブに使用されている製品は1590万点で、顧客あたり約1.5点です。今後数年間でクロスセルの大きな余地があり、顧客獲得が最終的に安定または減速する際の追い風となります。
物語は続く## 4. 学生ローンブームは来るのか?
SoFiは学生ローンビジネスで経験を積みましたが、皮肉なことに、パンデミックに対応して政府がほとんどの学生ローンの返済を凍結して以来、ある程度休眠状態にあります。このフィンテックの学生ローンの発行額は2025年第1四半期に12億ドルで、2020年第1四半期の21億ドルに比べて、現在ははるかに多くのユーザーがいるにも関わらず、減少しています。
トランプ政権は借り手を返済に戻すよう促しており、これがリファイナンス活動の急増につながる可能性があり、かつてはソフィの最も重要なビジネスの一つであったものを再燃させるかもしれません。
5. SoFiの利益は成長に伴っている
成長することは一つのことですが、明確に言えば、銀行はここ数年で驚異的に成長しました。過去12ヶ月間の収益は28億ドルで、数年前の何倍にもなっています。しかし、ビジネスが利益を生まなければ、それだけでは限界があります。
幸いなことに、SoFiはその成長に見合った利益を生み出し始めています。この会社は2024年に初めて純利益を上げ、帳簿価値は39%上昇しました。
今年、経営陣は1株当たりの利益が2024年の$0.15から$0.27に増加し、帳簿価値が5億8500万ドルから6億ドル増加することを予想しています。
6. 成長の勢いは依然として強い
その株に対する一つの批判は、その高い価格です。自然に、株価のこの大きな上昇は、その過程で評価を引き上げました。
簿価の4.9倍で取引されており、ウォール街で最も高価な銀行株の一つと言えるでしょう。今買っている投資家は、その評価に見合ったビジネスの拡大と成長を期待する必要があります。
良いニュースは、成長の勢いが素晴らしいことです。ユーザーベースは第1四半期に前年比34%増加し、会社の純収益は33%増加しました。これは5四半期で最も速い成長です。近い将来に天井に達する会社には見えず、長期投資家にとって株を購入するためのグリーンライトを与えています。
もし評価が懸念される場合は、株を徐々に購入し、ポジションを追加するための押し目を探すことを検討してください。過去にSoFi Technologiesの株がどれほど変動してきたかを考えると、今後数ヶ月でいくつかの下落が予想されるのは合理的です。
今、SoFiテクノロジーズに1,000ドル投資すべきか？
SoFiテクノロジーズの株を購入する前に、以下のことを考慮してください:
モトリー・フール・ストック・アドバイザーのアナリストチームが、投資家が今すぐ購入すべき10の最良株を特定しました…そして、ソフィ・テクノロジーズはその中には含まれていませんでした。選ばれた10の株は、今後数年で驚異的なリターンを生む可能性があります。
2004年12月17日にNetflixがこのリストを作成したときのことを考えてみてください...もし私たちの推奨の時に$1,000を投資していたら、$694,758になっていました！* また、Nvidiaが2005年4月15日にこのリストに載ったときのことを考えてみてください...もし私たちの推奨の時に$1,000を投資していたら、$998,376になっていました！*
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ジャスティン・ポープは、言及された株式のいずれにもポジションを持っていません。モトリーフールは、言及された株式のいずれにもポジションを持っていません。モトリーフールには開示ポリシーがあります。
「明日がないかのようにSoFiテクノロジーズの株を買う6つの理由」は、The Motley Foolによって最初に公開されました。
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