テクノロジー巨大企業が連携して新しい金融機関を構築し、シリコンバレー銀行の倒産が残した空白を埋める

2023年のシリコンバレー銀行の倒産は、テクノロジー金融界に大きな衝撃を与え、同時に埋めるべきサービスのギャップを残しました。現在、金融の構図を再構築することを目的とした新たな戦いが静かに始まっています。

報道によると、複数のテクノロジー界の大物たちの共同推進により、Ereborという新しい金融機関が準備中です。これらの大物には、テクノロジーの億万長者ジョー・ロンズデール、バーチャルリアリティ技術の先駆者パーマー・ラッキー、そして著名な投資家ピーター・ティールなどが含まれています。

Ereborという名前は『ホビットの冒険』に登場する豊富な宝物を持つ「孤山」に由来しており、これはおそらくこの機関の壮大な目標を象徴しています：伝統的金融の「荒漠」の中で、新興テクノロジー企業に「宝物のような」金融サービスを提供することです。

Ereborは、シリコンバレー銀行が残したテクノロジー企業サービスのギャップを狙っているだけでなく、ステーブルコインをコア戦略としているとのことです。彼らの目標は「ステーブルコイン取引を行い促進する最も規制された実体になること」であり、これは伝統的金融と暗号通貨の融合が新しい段階に入ることを示唆しています。

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シリコンバレー銀行倒産後のサービスの空白

シリコンバレー銀行は、アメリカのテクノロジーのスタートアップ企業とベンチャーキャピタルの第一選択銀行であり、伝統的な大手銀行から「高リスク」と見なされた多くのスタートアップ企業に対して、全方位のサービスを提供していました。預金、融資、投資銀行業務に至るまで、テクノロジー企業の成長の各段階をほぼ網羅しています。シリコンバレーの起業エコシステムと深く結びついており、多くの革新的な企業がインキュベーションから上場するまでの重要な金融パートナーとなっています。

しかし、テクノロジー業界の顧客に過度に集中し、連邦準備制度の利上げサイクルの予測ミスによる未実現損失の大量発生、およびソーシャルメディア時代における銀行の取り付け騒ぎの速度と規模により、最終的に2023年3月に流動性危機を引き起こしました。

アメリカ政府が迅速に措置を講じて預金者を保護したにもかかわらず、シリコンバレー銀行の倒産後、伝統的な大手銀行はテクノロジー、特に高リスクの暗号通貨やAI分野のスタートアップ企業に対して慎重な姿勢を示しており、これが市場に明らかな金融サービスの「真空地帯」を引き起こしています。彼らの成長を理解し支援する新しい金融パートナーを見つけることが急務となっています。

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エレボール：テクノロジー大手の野心作

Ereborの発起人陣容は豪華であり、以下が含まれています：

1. パーマー・ラッキー：バーチャルリアリティヘッドセット会社Oculus VRの創設者で、後に同社を20億ドルの高値でFacebook（現Meta）に売却しました。その後、彼は防衛技術に転身し、2017年にアメリカ及びその同盟国に高度なAI駆動の無人システム、センサー、監視技術を提供することに特化したAnduril Industriesを共同設立しました。

2. ピーター・ティール：シリコンバレーの伝説的人物であり、多重の肩書を持つ：著名な決済会社の共同創業者、大データ会社パランティアの共同創業者、フェイスブックの初期投資者、そして著名なベンチャーキャピタル機関の創設者基金の舵取り役。彼は独自の自由主義と逆説的思考で知られ、世界を変える多くの企業に投資しており、「破壊的イノベーション」に対する非凡な洞察力を持ち、同時に暗号通貨の支持者でもある。

3. ジョー・ロンズデール：パランティアの共同創設者であり、政治活動家。パランティアを離れた後、彼はもう一つの有名なベンチャーキャピタル会社8VCを設立し、多くの新興テクノロジー企業に投資しました。ロンズデールは政治的にも非常に活発で、トランプの2024年の選挙活動の主要な支持者の一人です。

この特別な政治的背景は、Ereborの未来に戦略的な想像の余地を加えたことは間違いありません。今後、より友好的な規制環境が予想される中で、Ereborがここで高らかに参入するのは、この「政策の利益ウィンドウ」を見越して、新しい規制の枠組みの下で先手を打とうとしているのかもしれません。

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"最も規制された"ステーブルコイン銀行を構築する

その国の銀行ライセンスの申請に基づき、Ereborの本社はオハイオ州コロンバスに設立され、ニューヨークにセカンダリオフィスを設置し、デジタルファーストの運営モデルを採用します。人工知能、暗号通貨、防衛、製造業などの新興技術企業、及びこれらの分野の投資家や従業員にサービスを提供することを明言しています。このような垂直に特化し、高度に専門化した市場ポジショニングが、Ereborを従来の銀行と区別する鍵となります。

Ereborのコア戦略は、安定コインへの深い取り組みとコンプライアンスのビジョンにあります。Ereborは、安定コインをそのバランスシートに組み入れる計画を立てています。安定コインは、ドルなどの法定通貨に連動する暗号資産であり、その価値の安定性、取引効率の高さ、低コストなどの利点から、越境決済を加速し、決済を簡素化し、デジタル金融サービスのアクセス可能性を拡大するための重要なツールとなりつつあります。

Ereborの共同最高経営責任者の一人であるヤコブ・ヘルシュマンは、著名なステーブルコイン会社の顧問を務めたことがあります。彼はEreborで同様の道を再現し、"最も規制されたステーブルコイン取引の実行と促進の実体"を構築する予定です。

この戦略により、Ereborはシリコンバレーや新興テクノロジー分野の「新しい資金提供者」となることを望むだけでなく、ドルとデジタルドルをつなぐ「公式な橋」となることを望んでいます。これにより、企業の越境取引やデジタル資産の管理の従来の方法が変わり、ステーブルコインが本当に主流金融に入ることができるかもしれません。以前、規制当局が発表した暗号資産の開示に関する新しいガイドラインも、規制当局がデジタル資産を従来の金融システムに統合する準備を積極的に進めていることを裏付けており、Ereborのコンプライアンスの道筋と一致しています。

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Ereborの影響：誰が利益を得て、誰が圧力を受けるのか？

Ereborの参入は必ずテクノロジー金融分野に波紋を引き起こし、その影響は多次元的である。

新興技術企業にとって、Ereborの登場はまさに時宜を得たものです。AIや暗号などの革新分野では、多くのスタートアップが長い間、従来の銀行からの「冷遇」に直面してきました。Ereborが提供するカスタマイズされた金融サービスは、これらの企業が資金調達、運営、コンプライアンスにおいて抱える痛点を解決し、彼らが技術革新により多くのエネルギーを注げるようにしています。特にWeb3企業にとって、このブロックチェーン技術に特化した金融サービスプロバイダーは間違いなく朗報です。

Ereborは、全体の暗号業界にとって重要なコンプライアンスの指標となる可能性があります。もしそれが厳格な規制の枠組みの下でステーブルコインビジネスを安定して運営できれば、デジタル資産が主流市場に受け入れられるプロセスを大いに推進することになるでしょう。これにより、より多くの伝統的な機関資金が暗号分野に入ってくるかもしれません。

伝統的な銀行業界にとって、Ereborの登場は警戒すべき信号です。この新興デジタルバンクは、精密なポジショニングと専門的なバックグラウンドを活かして、最も成長の可能性を持つテクノロジー顧客層を奪い合っています。このような競争者に直面して、伝統的な銀行はイノベーションのペースを加速し、新興技術に対する態度を再評価する必要があるかもしれません。今後、私たちはより多くの伝統的な銀行が変革を始めたり、専門のデジタル金融サービスプロバイダーと提携したりするのを見る可能性が高いです。

総じて、暗号の世界の競争はますます巨人ゲームのようになってきた——シリコンバレーの資本とウォール街の老舗機関が次々と参入し、今やEreborもこの競争に加わった。この「孤山」という名の会社が、自らの「アーケンストーン」を見つけることができるのか、はおそらく今後数年で最も注目すべきストーリーの一つになるだろう。

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