# Web3投資リスク防止ガイド:ハイエンドの金融詐欺の特定と回避Web3業界の急速な発展に伴い、さまざまな投資目薬が次々と現れています。一般的なセキュリティ事件に加えて、一部の巧妙に設計された高級金融目薬は、さらに防ぎにくいものです。これらの目薬は、ヘッジファンドやファミリーオフィス、プライベートバンク、プロジェクト投資機会などの高級金融サービスに偽装し、高額資産を持つ投資者を惹きつけます。本記事では、実際のケースを交えながら、これらの一見高級な目薬を取り上げ、資産の安全を確保するための実行可能な防止策を提供します。## 虚偽の暗号ファンド目薬Web3市場において、暗号ファンドは新たな投資手段となっています。しかし、十分な規制体制が欠如しているため、一部の不法者がこのグレーゾーンを利用して、虚偽の"暗号ファンド"を包装し、高額投資家を騙しています。2022年のArbix Finance事件は典型的なケースです。このプロジェクトは監査済みの分散型量子ファンドであり、日々5％の高いリターンを約束すると主張していました。しかし、わずか数ヶ月後にファンドの口座資金が迅速に移動され、公式ウェブサイトが閉鎖され、チームは行方不明となり、最終的に投資家は1000万ドルの損失を被りました。### 予防措置の推奨事項1. ファンド登録情報の確認：すべての合法的なファンドは、主要な国や地域（米国、シンガポール、香港、BVIなど）に登録する必要があります。投資家はファンドおよびその管理者の資格を直接確認するべきです。2. 過去の業績を検証する：多くの成功事例があると主張するファンドについては、PreqinやCrunchbaseなどのデータベースを通じてその過去の業績を調査することができます。3. 資金の流れを監視する：Etherscan、Nansenなどのツールを利用してファンドアドレスを照会し、資金の流れと保有資産の動向を確認する。## 暗号銀行預金詐欺近年、一部の不法者が伝統的なプライベートバンクや資産管理会社を模倣し、いわゆる「高級暗号預金商品」を提供し始めました。これらの目薬は通常、ビットコインやUSDTなどのデジタル資産を預け入れることで、市場水準を大幅に上回る金利リターンを享受できると約束し、さらには税金回避が可能であると主張しています。2022年、アメリカ証券取引委員会（SEC）はある暗号貸付プラットフォームが違法に預金業務を提供したとして告発し、関与した資金は1.2億ドルに達しました。このプラットフォームは「年利12%」の預金リターンを提供すると主張し、複数の国で金融ライセンスを保有していると自称していました。しかし、調査の結果、このプラットフォームは有効な監視を受けておらず、その提供する預金商品は不適合であり、多くの投資家が大きな損失を被りました。### 予防措置の推奨事項1. 金融ライセンスの確認：投資前には必ずプラットフォームが英国FCA、シンガポールMAS、スイスFINMAなどの合法な金融ライセンスを保有しているか確認してください。2. 資金保管の確認：コンプライアンスのあるプラットフォームは通常、顧客の資金を独立して保管します。プラットフォームに明確な第三者保管機関がない場合、投資者は警戒を維持すべきです。3. コンプライアンス状況を継続的に確認する：プラットフォームが複数の国の金融ライセンスを保有していても、そのコンプライアンス状況を定期的に確認し、関連法規の変更を迅速に把握する必要があります。## 加密プロジェクト目薬Web3の分野では、目薬が多く存在します。この種の目薬は、高額なリターンを約束して資金を引き寄せますが、実際には真の投資プロジェクトは存在せず、すべてのリターンは新しい投資者の資金を旧投資者に支払うことで賄われており、資金の流れが途絶えるまで続きます。OneCoinは典型的なケースです。このプロジェクトは画期的な暗号通貨であると主張していますが、実際には真のブロックチェーン技術が支えられていません。虚偽の宣伝と巨額のリターンを約束することによって、OneCoinは多くの投資家を引き寄せ、最終的にはポンジスキームとして暴露され、投資家は450億ドル以上の損失を被りました。### 予防措置の推奨事項1. プロジェクトの透明性を確認する：暗号通貨であると主張するすべてのプロジェクトは、十分な透明性を持ち、第三者の独立した監査を受けるべきである。2. 高いリターンに警戒：もしプロジェクトが約束する年利回りが市場の正常範囲を大きく上回る場合、投資家は十分に警戒する必要があります。3. プロジェクトの背景を深く調査する：プロジェクトチームの背景を深く調査し、創設チームの経験や過去のプロジェクトの成果を理解する。4. 投資リスクを分散する：すべての資金を単一のプロジェクトに投入することは避け、全体のリスクを低減するために合理的に投資を分散する。## 暗号資産への投資を保護Web3時代において、真の投資知恵は単に次の高成長プロジェクトを見つけるだけでなく、自身の資産を詐欺やリスクから守ることでもあります。投資家は厳格な投資選別基準と多重保護措置を確立するべきです。以下の三つの提案は特に考慮すべきです：1. 独立したデューデリジェンス：すべての投資は独立したデューデリジェンスを経なければならず、プロジェクト側の宣伝だけに依存してはいけません。必ず第三者による独立した調査が必要です。2. コンプライアンス原則を守る："Web3無規制"の罠にはまらないようにし、すべての金融機関が合法的なライセンスを持っていることを確認する。3. 契約の詳細を重視する：契約における詳細は資産の存亡を決定する可能性があるため、必ず専門の法律チームによるレビューを受けるべきである。これらの原則を厳守することで、高ネットワースの投資家は自身の資産をより良く保護し、Web3という機会とリスクに満ちた分野で安全に探索し投資することができます。
Web3ハイエンド金融詐欺防止ガイド:偽の資金と違法預金プロジェクトの特定
Web3投資リスク防止ガイド:ハイエンドの金融詐欺の特定と回避
Web3業界の急速な発展に伴い、さまざまな投資目薬が次々と現れています。一般的なセキュリティ事件に加えて、一部の巧妙に設計された高級金融目薬は、さらに防ぎにくいものです。これらの目薬は、ヘッジファンドやファミリーオフィス、プライベートバンク、プロジェクト投資機会などの高級金融サービスに偽装し、高額資産を持つ投資者を惹きつけます。本記事では、実際のケースを交えながら、これらの一見高級な目薬を取り上げ、資産の安全を確保するための実行可能な防止策を提供します。
虚偽の暗号ファンド目薬
Web3市場において、暗号ファンドは新たな投資手段となっています。しかし、十分な規制体制が欠如しているため、一部の不法者がこのグレーゾーンを利用して、虚偽の"暗号ファンド"を包装し、高額投資家を騙しています。
2022年のArbix Finance事件は典型的なケースです。このプロジェクトは監査済みの分散型量子ファンドであり、日々5％の高いリターンを約束すると主張していました。しかし、わずか数ヶ月後にファンドの口座資金が迅速に移動され、公式ウェブサイトが閉鎖され、チームは行方不明となり、最終的に投資家は1000万ドルの損失を被りました。
予防措置の推奨事項
ファンド登録情報の確認：すべての合法的なファンドは、主要な国や地域（米国、シンガポール、香港、BVIなど）に登録する必要があります。投資家はファンドおよびその管理者の資格を直接確認するべきです。
過去の業績を検証する：多くの成功事例があると主張するファンドについては、PreqinやCrunchbaseなどのデータベースを通じてその過去の業績を調査することができます。
資金の流れを監視する：Etherscan、Nansenなどのツールを利用してファンドアドレスを照会し、資金の流れと保有資産の動向を確認する。
暗号銀行預金詐欺
近年、一部の不法者が伝統的なプライベートバンクや資産管理会社を模倣し、いわゆる「高級暗号預金商品」を提供し始めました。これらの目薬は通常、ビットコインやUSDTなどのデジタル資産を預け入れることで、市場水準を大幅に上回る金利リターンを享受できると約束し、さらには税金回避が可能であると主張しています。
2022年、アメリカ証券取引委員会（SEC）はある暗号貸付プラットフォームが違法に預金業務を提供したとして告発し、関与した資金は1.2億ドルに達しました。このプラットフォームは「年利12%」の預金リターンを提供すると主張し、複数の国で金融ライセンスを保有していると自称していました。しかし、調査の結果、このプラットフォームは有効な監視を受けておらず、その提供する預金商品は不適合であり、多くの投資家が大きな損失を被りました。
予防措置の推奨事項
金融ライセンスの確認：投資前には必ずプラットフォームが英国FCA、シンガポールMAS、スイスFINMAなどの合法な金融ライセンスを保有しているか確認してください。
資金保管の確認：コンプライアンスのあるプラットフォームは通常、顧客の資金を独立して保管します。プラットフォームに明確な第三者保管機関がない場合、投資者は警戒を維持すべきです。
コンプライアンス状況を継続的に確認する：プラットフォームが複数の国の金融ライセンスを保有していても、そのコンプライアンス状況を定期的に確認し、関連法規の変更を迅速に把握する必要があります。
加密プロジェクト目薬
Web3の分野では、目薬が多く存在します。この種の目薬は、高額なリターンを約束して資金を引き寄せますが、実際には真の投資プロジェクトは存在せず、すべてのリターンは新しい投資者の資金を旧投資者に支払うことで賄われており、資金の流れが途絶えるまで続きます。
OneCoinは典型的なケースです。このプロジェクトは画期的な暗号通貨であると主張していますが、実際には真のブロックチェーン技術が支えられていません。虚偽の宣伝と巨額のリターンを約束することによって、OneCoinは多くの投資家を引き寄せ、最終的にはポンジスキームとして暴露され、投資家は450億ドル以上の損失を被りました。
予防措置の推奨事項
プロジェクトの透明性を確認する：暗号通貨であると主張するすべてのプロジェクトは、十分な透明性を持ち、第三者の独立した監査を受けるべきである。
高いリターンに警戒：もしプロジェクトが約束する年利回りが市場の正常範囲を大きく上回る場合、投資家は十分に警戒する必要があります。
プロジェクトの背景を深く調査する：プロジェクトチームの背景を深く調査し、創設チームの経験や過去のプロジェクトの成果を理解する。
投資リスクを分散する：すべての資金を単一のプロジェクトに投入することは避け、全体のリスクを低減するために合理的に投資を分散する。
暗号資産への投資を保護
Web3時代において、真の投資知恵は単に次の高成長プロジェクトを見つけるだけでなく、自身の資産を詐欺やリスクから守ることでもあります。投資家は厳格な投資選別基準と多重保護措置を確立するべきです。以下の三つの提案は特に考慮すべきです：
独立したデューデリジェンス：すべての投資は独立したデューデリジェンスを経なければならず、プロジェクト側の宣伝だけに依存してはいけません。必ず第三者による独立した調査が必要です。
コンプライアンス原則を守る："Web3無規制"の罠にはまらないようにし、すべての金融機関が合法的なライセンスを持っていることを確認する。
契約の詳細を重視する：契約における詳細は資産の存亡を決定する可能性があるため、必ず専門の法律チームによるレビューを受けるべきである。
これらの原則を厳守することで、高ネットワースの投資家は自身の資産をより良く保護し、Web3という機会とリスクに満ちた分野で安全に探索し投資することができます。