AI インテリジェントエージェントが分散型金融の大規模普及をどのように推進するか

分散型金融はすべての人に開かれていると主張していますが、その複雑さが一般投資家の参加を難しくしています。ガス代の準備から複雑なプロトコルの理解まで、多くのユーザーは煩雑な手続きのために投資機会を逃しています。

Wayfinderは、これらのアクセシビリティの問題を解決することを目的とした、ブロックチェーン上専用のAIインテリジェントエージェントシステムです。ユーザーは、エージェントと簡単に対話するだけで、クロスチェーン取引からベース取引などの複雑な操作を含むプロフェッショナルレベルの投資戦略を実行できます。

未来 Wayfinder は API サービスに拡張され、オンチェーン操作の複雑さを簡素化するインフラストラクチャになることが期待され、さまざまな Web3 プロジェクトで広く利用されるでしょう。これにより、暗号通貨業界全体のユーザーエクスペリエンスが改善され、「すべての人にアクセス可能な金融サービスを提供する」という目標が現実になります。

! Wayfinderの詳細な分析:AIエージェントがDeFiの大規模な普及を推進

分散型金融の可アクセス性の課題

分散型金融はオープンな金融エコシステムを創造することを目指していますが、複雑な技術知識と高度な金融スキルが必要です。これが理想と現実の間に大きなギャップを生じさせています。

チェーン抽象やアカウント抽象などの技術がユーザー体験を改善したものの、サポートされているプロトコルは依然として限られています。根本的な問題は学習の複雑性であり、ユーザーはAMM、流動性プール、非永続的損失などのDeFi特有の概念を理解する必要があります。

国際決済銀行の研究によると、Uniswap V3では、わずか7%の流動性提供者が約80%のTVLをコントロールしています。これらの専門ユーザーのリターンは、一般ユーザーよりも20%高いです。このギャップは、ユーザー体験が良好なUniswapにも存在し、アクセシビリティの問題が全体の分散型金融エコシステムに影響を与えていることを示しています。

分散型金融エコシステムは明確な問題に直面しています：既存のユーザーは終わりのない学習と意思決定の疲労に陥り、新しいユーザーは複雑なアクセスプロセスに尻込みしています。これは、分散型技術を通じて金融革新を実現するという本来の目的に反しており、普遍的な参加の約束は依然として実現されていません。

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AI が分散型金融の高いハードルを解決する潜力

最新のAI技術は、分散型金融の敷居を下げる新たな可能性をもたらしています。代理型AI技術は複雑なタスクを実行できるようになり、分散型金融の大規模な採用を実現する鍵となる可能性があります。

例えば、ユーザーがリクエストします："私の ETH を Base から Solana にブリッジして、Memecoin BONK を購入してください。" AI エージェントはリアルタイムでさまざまなブリッジオプションを分析し、明確な選択肢を提供します：

• Wormhole：手数料 2.50 ドル、完了時間 3 分、セキュリティは高い
• LayerZero:1.80ドルの料金、5分の完了時間、およびガス料金の変動のリスク

ユーザーはブリッジ間の技術的な違いを学ぶ必要はなく、エージェントが提供する重要な情報に基づいて迅速に意思決定を行うだけです。エージェントは、自動的にウォレットの接続や取引の実行などの複雑な操作を処理します。

しかし、このビジョンを実現するには課題があります。ほとんどのAI技術は直接的なブロックチェーン統合が不足しており、リアルタイムでウォレットの残高を確認することができません。ブロックチェーンノードを統合しても、数千種類のスマートコントラクトを理解するのは大きな課題です。プロトコルの安全性を検証し、確保する方法も追加の課題です。

AI技術は、分散型金融で真の価値を創造するために専用のチェーン上のインテリジェントシステムを必要とします。これがWayfinderの切り口です。

! Wayfinderの詳細な分析:AIエージェントがDeFiの大量採用を推進

Wayfinder：オンチェーン専用AIインテリジェンスシステム

Wayfinderは、チェーン上の環境専用に設計されたAIエージェントシステムを提供します。汎用エージェントとは異なり、Wayfinderエージェントはブロックチェーンのインフラストラクチャと直接統合され、チェーン上のタスクを自動的に実行します。AIモデルは微調整されており、効率的にナビゲートし、分散型金融（DeFi）プロトコルを利用することができます。これにより、一般のユーザーは専門的な技術知識なしで複雑なDeFiエコシステムにアクセスできる環境が提供されます。

Wayfinder は、Wayfinder Shell と Wayfinder Graph の 2 つのコア要素で構成されています。

ウェイファインダーシェル：分散型金融 プライベートバンカー

Wayfinder Shell はユーザーと専用のインテリジェントエージェントが対話するためのインターフェースであり、さまざまなオンチェーン戦略を策定し実行するために使用されます。特定の役割を持つ専用のインテリジェントエージェントを提供し、これらのエージェントが協力して複雑なタスクを処理します。Shell は Ethereum、Solana、Base、Avalanche などの主要なメインネットをサポートし、マルチチェーン環境でのスムーズな資産管理を実現します。

Shellの最大の特徴は、エージェントが内蔵された専用Web3ウォレットを通じて直接オンチェーン取引を実行することです。例えば、ユーザーが100ドルのUSDCをSolana上の最近上昇したトークンに分散投資することを要求すると、エージェントはリアルタイムの市場データを使用してトークンを選別し、ポートフォリオを構築し、直接投資を実行します。

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Wayfinder のエージェントシステムには以下が含まれます：

• 取引スマートエージェント：基本的なオンチェーン資産の移転と管理を処理する
• 永続契約スマートエージェント：現物または永続契約取引をサポート
• コントラクトエージェント：スマートコントラクトに関連するタスクを処理する
• 自主知能エージェント：複数のエージェントを調整し、統合的な役割を実行する

将来的には、収益発見エージェントなどの専用のインテリジェントエージェントが継続的に追加されます。Wayfinderは、マルチエージェントシステムを利用して相互検証と協力を行い、意思決定の安定性と精度を向上させます。複雑な操作に対して、エージェントは仮想ネットワーク上で取引をシミュレーションし、結果を予測してエラーを防ぎます。重要な取引にはユーザーの承認が必要であり、ユーザーが資産を完全に制御できることを保証します。

Wayfinder Graph：分散型金融 のナビゲーションシステム

Wayfinder Graphはナビゲーションシステムであり、複雑なブロックチェーンエコシステムを体系的に整理します。これは、各ブロックチェーンネットワーク内の分散型金融（DeFi）プロトコル、スマートコントラクト、資産間の関係を構築し、エージェントが最も効率的な経路でタスクを実行できるようにします。

図システムの核心は「ルートパス」です。各パスは特定のタスクを段階的に定義し、必要なスマートコントラクトのアドレス、関数呼び出し方法、予想される費用、および注意事項などの詳細情報を記録します。エージェントはこれらの検証されたパスを用いて迅速かつ安全にタスクを完了します。

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未来、コミュニティはルーティングパスを作成し管理します。新しい分散型金融プロトコルが登場すると、コミュニティ参加者はそれと相互作用するパスを記述して提出できます。提出者は PROMPT トークンを担保としてステーキングする必要があり、検証されたパスは公式ライブラリに追加され、すべての Shell が使用できるようになります。パスの作成者は、他の Shell が自分のパスを使用する際に一部の手数料を受け取ります。誤ったパスはステーキングされたトークンが没収され、被害者への補償に使用されます。このメカニズムは、パスの継続的な品質管理を保証します。

Wayfinderは、コミュニティ主導のアプローチを通じてスケーラビリティを確保し、DeFiエコシステムの急速な変化と複雑性に柔軟に対応します。

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Wayfinderが可能にする新しいDeFi体験

Wayfinderは、複雑なチェーン上の戦略を専門家専用のものではなくします。自動化されたインテリジェンスが戦略の策定と実行を処理し、初心者が専門的な戦略を簡単に管理できるようにし、専門家はより複雑なデザインに集中できるようにします。以下のケーススタディは、Wayfinderが異なるユーザーレベルに合わせて新しい分散型金融体験をどのように提供するかを示しています。

複雑なクロスチェーン取引を簡素化する

Wayfinderの取引インテリジェンスエージェントは、BRAPエンジンを通じてクロスチェーン取引の複雑さを解決しました。BRAPエンジンは、複数の流動性パスを探索し、最適なルートを見つけてトークンの交換とブリッジを処理します。ユーザーは、複雑なプロセスを必要とせず、ワンストップの体験を得ることができます。さらに、WayfinderはBaseチェーンベースのPROMPTトークンを使用して、マルチチェーンのガス料金を統一的に処理することをサポートし、ユーザーは各チェーンのネイティブトークンを準備する必要がありません。

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ワンストップで繰り返し投資プロセスを実行

Wayfinderは、レバレッジを基にしたDCA戦略などの複雑な投資戦略を実行できます。ユーザーが一度条件を設定すれば、繰り返し手動操作を行うことなく、複雑な投資戦略を継続的に実行できます。エージェントは複数の貸出プロトコルを分析し、最適なプランを選択し、ユーザーが設定したリスクパラメータの範囲内で戦略を実行し、リスクを防ぐためにポジションを自動で監視および調整します。

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は初心者にプロフェッショナルな取引を提供します

Wayfinderの永続的な契約エージェントは、Hyperliquidのオンチェーンオーダーブックエンジンと統合されており、一般ユーザーがベース取引などの複雑な戦略を簡単に利用できるようにしています。ユーザーは取引メカニズムを理解したり、特定の取引所の経験を持っている必要はなく、エージェントがポジション管理、資金費用の監視、自動清算などのすべての詳細を処理します。

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DeFiへのアクセスの未来展望

Wayfinderは、オンチェーン取引の複雑さとユーザーのニーズとのギャップを埋めることが期待されています。ユーザーは対話を通じて、シンプルなトークン購入から収益耕作、自動リバランスまで、さまざまな戦略を簡単に策定し実行できます。これは、専門家レベルの戦略を一般ユーザーに開放し、業界の重要な転機となる可能性があります。

長期的には、Wayfinder はチェーン上環境のオペレーティングシステムに成長する可能性があります。API 形式で機能を提供し、Web3 ウォレット、DApp、取引所などのさまざまなサービスが複雑なチェーン上タスクを簡単に呼び出すことができます。これにより、各サービスは既存の限界を超えた新機能を提供できるようになり、MetaMask は複雑なポートフォリオのリバランスを直接実行でき、大型取引所はより直感的な分散型金融製品インターフェースを提供できるようになります。

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最終的に、Wayfinderは暗号通貨業界全体のユーザーエクスペリエンスを改善するインフラストラクチャーとなり、分散型金融「誰でも利用できる金融サービス」の理想を実現することが期待されています。

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