Hong Kong Kripto Varlıklar Kara Para Aklama Davası, Güneydoğu Asya Dolandırıcılık Endüstrisinin Sızması ve Denetim Zorluklarını Ortaya Çıkarıyor

Hong Kong, as an international financial center, has long seen the prosperous development of its kripto ekonomi ekosistemi. Sanal varlıklar için piyasa dışı işlem hizmeti sağlayıcıları (VAOTC) ve sanal varlık işlem platformları (VATP) birlikte yatırımcılara token değişimi ve para yatırma/çekme hizmetleri sunarak benzersiz bir pazar yapısı oluşturmuştur. Ancak, şifreleme teknolojisi altında sanal varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri, yasadışı faaliyetler için kolaylık sağlamakta ve çok sayıda suçla bağlantılı kripto varlık, özellikle de stabilcoin, Hong Kong kripto ekosistemine sessizce girmekte ve bu durum, sektördeki profesyoneller ve sıradan yatırımcılar için finansal riskler ve yasal uyum sorunları yaratmaktadır.

Son zamanlarda, bir ana karada üniversite öğrencisinin Hong Kong'da kripto varlık ticareti yapma deneyimi dikkatleri üzerine çekti. Bu öğrenci, belirli bir platformda yetkilendirildi ve başkalarına USDT satın almalarında yardımcı oldu. Spesifik işlem, Çin para birimini kendi ana karadaki banka kartına yatırmak, Hong Kong doları cinsine çevirmek ve ardından Hong Kong'daki kripto varlık dükkanından USDT satın almak ve belirtilen cüzdan adresine aktarmaktı. Ancak, işlemden kısa bir süre sonra bu öğrenci dolandırıcılıkla suçlandığını öğrendi. Aslında, her seferinde yatırılan fonlar farklı mağdurlardan geliyordu.

Bu, aslında, Güneydoğu Asya bölgesindeki organize suç ağlarıyla yakın bağlantılı tipik bir "U dönüşü" kara para aklama yöntemidir. Zincir üzerindeki analizler, bu öğrencinin belirli bir dükkandan satın aldığı 2396 USDT'nin, Güneydoğu Asya'daki bazı teminat platformlarıyla iş yapan adreslere aktığını ortaya koymuştur. Bu platformlar, uzun süredir bölgedeki yasadışı ağ bahisleri, kara ve gri sektörler gibi hizmetler sunmakta ve bu olayda yukarıdan gelen dolandırıcılık fonlarını işleme konulmasında rol oynamıştır.

Daha fazla araştırma, bunun yalnızca bir örnek olmadığını, aynı zamanda son derece sanayileşmiş bir büyük kara para aklama çetesi operasyonunun bir parçası olduğunu gösterdi. Sadece üç aydan kısa bir süre içinde, bu kara para aklama ağı Hong Kong'da 310.000 dolardan fazla yasadışı para akladı. Bulunmamış diğer çete faaliyetleri göz önüne alındığında, gerçek ölçeğin daha büyük olması muhtemel.

Şu anda, Hong Kong'un sanal varlıklar dışındaki ticaret endüstrisinin düzenlemesi hâlâ yeterli değil; birçok platform, etkili uyum mekanizmalarının eksikliği nedeniyle kara para aklama kanalı haline gelmiştir. Dünya genelinde, ülkelerin kripto varlıklar ve OTC ticareti üzerindeki düzenleyici çerçeveleri henüz tam olarak birleştirilmemiştir, ancak Hong Kong gibi ana pazarlar, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının lisans sisteminin ve kara para aklama düzenleme sisteminin inşasına başlamıştır.

Hong Kong Finansal Hizmetler ve Hazine Ofisi, sanal varlıkların piyasa dışı ticaret hizmetlerine ilişkin yasa önerisi üzerinde bir danışmanlık belgesi yayımladı ve OTC tüccarları için bir lisans sistemi getirileceğini önerdi. Bu, sanal varlık piyasa dışı ticaret hizmetleri ile uğraşan tüm şirketlerin Hong Kong Gümrüğü'nden lisans almak zorunda olduğu ve ilgili yasalara kesinlikle uyması gerektiği anlamına geliyor.

Gelecek olan düzenleyici politikalar karşısında, VAOTC işletmecilerinin müşteri due diligence süreçlerini ve fon kaynakları inceleme mekanizmalarını sistematik bir şekilde gözden geçirmeleri, potansiyel yasadışı fon risklerini kapsamlı bir şekilde araştırmaları gerekmektedir. Sadece yürürlüğe girecek uyum gerekliliklerini anlamakla kalmayıp, aynı zamanda tüm işlem faaliyetlerinin kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele standartlarına uygun olmasını sağlamak için sağlam bir iç risk kontrol sistemi kurmaları gerekmektedir.

Ayrıca, OTC platformları düzenleyici kurumlar ve sektör özdenetim organizasyonları ile iletişimi güçlendirmeli, politika gelişmelerini zamanında takip etmeli ve teknik araçlar kullanarak işlem izlemeyi güçlendirmeli, şüpheli davranışları tanımalıdır. Platform ayrıca, herhangi bir kara para aklama ile ilişkilendirilen fonlarla bağlantıyı kesin bir şekilde reddetmeli ve illegal fonların OTC kanallarını kullanarak aklanma olasılığını kesmelidir.

Genel olarak, Hong Kong'un yakın zamanda çıkaracağı OTC uyum politikası, sanal varlıkların piyasa dışı işlem endüstrisine standartlaşma fırsatı sunmaktadır. Sektör katılımcıları, düzenleyici ortamın değişikliklerine aktif bir şekilde uyum sağlamalı ve uyum seviyelerini sürekli olarak artırarak bu gelişen pazarda uzun vadeli ve istikrarlı bir büyüme sağlamalıdır.