Conflictos de inversión en dinero virtual: Aclarar los límites entre disputas civiles y fraude criminal

Desde la promulgación de las políticas regulatorias relacionadas en 2021, la actitud de nuestro país hacia el dinero virtual se ha vuelto cada vez más clara: no se prohíbe a los ciudadanos invertir, pero no se brinda protección legal a conductas que violen el orden público y las buenas costumbres. El dinero virtual no se considera una moneda de curso legal, por lo que no debería circular en el mercado. Esto ha llevado a algunas dificultades en la práctica judicial: es difícil presentar casos civiles, mientras que el estándar de prueba para los casos penales es extremadamente alto.

Sin embargo, la aceptación por parte de las autoridades judiciales de la propiedad de las principales monedas virtuales está en aumento. A veces, incluso puede darse el caso de tratar disputas de inversión puras como casos penales. Por lo tanto, se vuelve crucial distinguir claramente entre "disputas civiles" y "delitos penales".

Un caso típico

En un caso judicial en Foshan, Guangdong, el acusado Ye某某 fue condenado a 11 años de prisión por el delito de fraude. Los hechos del caso muestran que Ye某某, entre mayo y junio de 2022, a través de la creación de proyectos de inversión ficticios y prometiendo altos retornos, indujo a varias personas a invertir un total de 2.5 millones de yuanes, de los cuales 500,000 yuanes eran equivalentes a USDT. Sin embargo, Ye某某 utilizó la mayor parte de los fondos para gastos personales y para pagar deudas, y finalmente no pudo devolver el capital ni los intereses.

A pesar de que la defensa sostiene que se trata de una relación de préstamo entre particulares y cuestiona la insuficiencia de las pruebas de transacciones de dinero virtual, el tribunal mantuvo la sentencia original. Este fallo ha suscitado un debate sobre la naturaleza de las disputas relacionadas con la inversión en dinero virtual.

Diferencias entre disputas civiles y fraude criminal

Determinar si un caso es una disputa civil o un fraude penal depende de si la persona involucrada tiene la intención de apropiarse ilegalmente y si ha llevado a cabo un acto de engaño. En el caso de Ye, los principales fundamentos que el tribunal utilizó para considerar que cometió el delito de fraude incluyen:

1. Utilizar los fondos de inversión para saldar deudas personales
2. Parte de los fondos se destina a inversiones de alto riesgo
3. Comprar artículos de lujo inmediatamente después de recibir la inversión.
4. Deuda acumulada sin activos fijos al momento de la recepción del pago.
5. Los ingresos personales son claramente insuficientes para cubrir los gastos diarios
6. Falsificar registros de transferencias de dinero virtual para enfrentar reclamaciones.

Estos factores indican de manera integral que el acusado tiene la intención subjetiva y la conducta objetiva de cometer fraude.

Dinero virtual como objeto de fraude

Es importante señalar que el tribunal determinó que el dinero virtual puede ser objeto de un delito de fraude. En este caso, a pesar de los problemas de anonimato en las transacciones de dinero virtual, el tribunal confirmó los hechos de fraude por un valor equivalente a 500,000 yuanes en USDT, basándose en los registros de chat de WeChat y en las declaraciones del acusado. El tribunal considera que el dinero virtual tiene características de gestionabilidad, transferibilidad y valor, por lo que puede convertirse en objeto de un delito de fraude.

Pérdida de inversión no equivale a fraude

Sin embargo, no todas las pérdidas en inversiones de dinero virtual constituyen un delito de fraude. Para determinar si se configura el delito de fraude, generalmente se deben considerar los siguientes factores:

1. ¿El autor tiene la intención de apropiarse ilegalmente?
2. ¿Existen actos de hechos ficticios o de ocultación de la verdad?
3. ¿El víctima dispone de bienes basándose en un error de comprensión?
4. ¿Es real y legal la dirección y el uso de los fondos?

Si el actor tiene la intención de operar de manera sincera, incluso si el fracaso del proyecto se debe al riesgo del mercado, generalmente solo se considerará un conflicto civil. Por el contrario, si el actor sabe que no podrá cumplir con el contrato pero aún así realiza publicidad falsa, es muy probable que se considere un fraude.

Conclusión

El campo de la inversión en dinero virtual presenta tanto oportunidades como riesgos. Desde la práctica judicial, las disputas relacionadas muestran una compleja tendencia de entrelazamiento civil y penal. Para los inversores, deben aumentar su conciencia sobre los riesgos, tomar decisiones con cautela y evitar confiar en "informes internos" o promesas de "ganancias seguras". Una vez que se produzcan pérdidas, también es necesario evaluar de manera racional los caminos para la defensa de sus derechos, eligiendo entre un litigio civil o una denuncia penal según las circunstancias específicas.

Solo avanzando en el desarrollo de la tecnología de dinero virtual dentro del marco de las normas legales se puede lograr verdaderamente el equilibrio entre la innovación tecnológica y la garantía del estado de derecho.