La promotion des cartes de crédit virtuelles en Chine continentale ou impliquant des activités commerciales illégales fait face à des défis réglementaires dans l'innovation des paiements transfrontaliers.
La promotion des cartes de crédit virtuelles dans le pays pourrait être considérée comme une opération illégale.
Ces dernières années, avec le développement rapide des paiements numériques, les cartes de crédit virtuelles sont devenues un outil important dans le cadre des paiements transfrontaliers. Cependant, la légalité de ce type d'activité reste controversée dans le pays.
Bien que de nombreuses plateformes de cartes de crédit virtuelles soient enregistrées à l'étranger et obtiennent les qualifications nécessaires, leurs équipes techniques, opérationnelles et de service client sont souvent basées en Chine continentale. Certaines plateformes font déjà l'objet d'enquêtes pour des soupçons d'opérations illégales, mais la qualification précise doit encore être analysée en fonction du modèle commercial de la plateforme.
Les cartes de crédit virtuelles ne sont pas une nouvelle chose. Dès 2013, certaines entreprises nationales ont essayé de lancer des produits connexes, mais ont été bloquées par des restrictions politiques. Ces dernières années, avec le développement des technologies telles que la blockchain et le commerce électronique transfrontalier, les cartes de crédit virtuelles ont connu une période de croissance rapide.
Ces cartes de crédit virtuelles prennent généralement en charge les paiements en ligne et les achats dans le monde entier, étant compatibles avec les principaux réseaux de paiement et pouvant être utilisées dans la plupart des commerçants et des plateformes de commerce électronique. Bien qu'elles soient appelées "cartes de crédit", elles nécessitent en réalité un rechargement préalable pour être utilisées.
Les principales applications des cartes de crédit virtuelles comprennent : les achats transfrontaliers, l'abonnement à des services étrangers, les réservations de voyage, le paiement de publicités en ligne ainsi que le trading de devises et de cryptomonnaies.
Cependant, même si la société est établie à l'étranger et a obtenu les qualifications nécessaires, exercer des activités en Chine continentale peut toujours être considéré comme une activité financière illégale. Les autorités de régulation ont clairement indiqué que les licences financières ont des frontières, et exercer des activités sur le territoire national uniquement avec une licence étrangère est illégal.
Les principaux problèmes auxquels sont confrontés les services de cartes de crédit virtuelles incluent une protection insuffisante des droits des utilisateurs et des difficultés d'exécution des tâches de lutte contre le blanchiment d'argent. Certaines caractéristiques annoncées par des plateformes, telles que "sans vérification KYC", sont contraires aux principes de réglementation de notre pays.
Du point de vue des risques juridiques, si la plateforme fournit des services aux utilisateurs en Chine, elle pourrait être impliquée dans des infractions pénales liées à "l'activité de paiement et de règlement" ou "au commerce des devises étrangères". Exercer des activités de paiement et de règlement sans autorisation, ou mener des opérations de change, d'achat ou d'échange sans les licences nécessaires, pourrait constituer une activité illégale.
Bien que la carte de crédit virtuelle ait un potentiel de développement en tant qu'outil de paiement innovant, les prestataires de services font face à des risques juridiques importants lors de l'exploitation en Chine continentale. Il est conseillé aux entreprises concernées de concentrer leurs activités à l'étranger tout en adoptant des mesures de conformité strictes lors des opérations transfrontalières, telles que l'amélioration des procédures de lutte contre le blanchiment d'argent comme KYC, KYB, KYT, l'amélioration des accords utilisateurs et l'établissement de conditions d'utilisation raisonnables, afin de garantir le respect des lois et règlements en vigueur et de prévenir les risques potentiels.
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GasGrillMaster
· 07-17 05:05
Faites ce que vous voulez, la régulation arrivera tôt ou tard.
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HashRatePhilosopher
· 07-16 00:43
Conformité Conformité La loi est un bouclier, n'est-ce pas ?
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ApyWhisperer
· 07-15 17:12
De quoi avoir peur, la régulation n'est qu'un tigre de papier.
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TokenEconomist
· 07-15 02:42
en fait, cela confirme simplement mon hypothèse sur l'arbitrage réglementaire dans les systèmes de paiement... un cas classique de shopping juridictionnel rencontre l'innovation fintech
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TestnetNomad
· 07-15 02:38
Cette carte doit rapporter pas mal d'argent, non ?
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GasFeeCrier
· 07-15 02:32
La réglementation arrive, dispersez-vous, dispersez-vous.
La promotion des cartes de crédit virtuelles en Chine continentale ou impliquant des activités commerciales illégales fait face à des défis réglementaires dans l'innovation des paiements transfrontaliers.
La promotion des cartes de crédit virtuelles dans le pays pourrait être considérée comme une opération illégale.
Ces dernières années, avec le développement rapide des paiements numériques, les cartes de crédit virtuelles sont devenues un outil important dans le cadre des paiements transfrontaliers. Cependant, la légalité de ce type d'activité reste controversée dans le pays.
Bien que de nombreuses plateformes de cartes de crédit virtuelles soient enregistrées à l'étranger et obtiennent les qualifications nécessaires, leurs équipes techniques, opérationnelles et de service client sont souvent basées en Chine continentale. Certaines plateformes font déjà l'objet d'enquêtes pour des soupçons d'opérations illégales, mais la qualification précise doit encore être analysée en fonction du modèle commercial de la plateforme.
Les cartes de crédit virtuelles ne sont pas une nouvelle chose. Dès 2013, certaines entreprises nationales ont essayé de lancer des produits connexes, mais ont été bloquées par des restrictions politiques. Ces dernières années, avec le développement des technologies telles que la blockchain et le commerce électronique transfrontalier, les cartes de crédit virtuelles ont connu une période de croissance rapide.
Ces cartes de crédit virtuelles prennent généralement en charge les paiements en ligne et les achats dans le monde entier, étant compatibles avec les principaux réseaux de paiement et pouvant être utilisées dans la plupart des commerçants et des plateformes de commerce électronique. Bien qu'elles soient appelées "cartes de crédit", elles nécessitent en réalité un rechargement préalable pour être utilisées.
Les principales applications des cartes de crédit virtuelles comprennent : les achats transfrontaliers, l'abonnement à des services étrangers, les réservations de voyage, le paiement de publicités en ligne ainsi que le trading de devises et de cryptomonnaies.
Cependant, même si la société est établie à l'étranger et a obtenu les qualifications nécessaires, exercer des activités en Chine continentale peut toujours être considéré comme une activité financière illégale. Les autorités de régulation ont clairement indiqué que les licences financières ont des frontières, et exercer des activités sur le territoire national uniquement avec une licence étrangère est illégal.
Les principaux problèmes auxquels sont confrontés les services de cartes de crédit virtuelles incluent une protection insuffisante des droits des utilisateurs et des difficultés d'exécution des tâches de lutte contre le blanchiment d'argent. Certaines caractéristiques annoncées par des plateformes, telles que "sans vérification KYC", sont contraires aux principes de réglementation de notre pays.
Du point de vue des risques juridiques, si la plateforme fournit des services aux utilisateurs en Chine, elle pourrait être impliquée dans des infractions pénales liées à "l'activité de paiement et de règlement" ou "au commerce des devises étrangères". Exercer des activités de paiement et de règlement sans autorisation, ou mener des opérations de change, d'achat ou d'échange sans les licences nécessaires, pourrait constituer une activité illégale.
Bien que la carte de crédit virtuelle ait un potentiel de développement en tant qu'outil de paiement innovant, les prestataires de services font face à des risques juridiques importants lors de l'exploitation en Chine continentale. Il est conseillé aux entreprises concernées de concentrer leurs activités à l'étranger tout en adoptant des mesures de conformité strictes lors des opérations transfrontalières, telles que l'amélioration des procédures de lutte contre le blanchiment d'argent comme KYC, KYB, KYT, l'amélioration des accords utilisateurs et l'établissement de conditions d'utilisation raisonnables, afin de garantir le respect des lois et règlements en vigueur et de prévenir les risques potentiels.