DeFi ha sido un tema candente en el espacio de la cadena de bloques desde 2019. No hay duda de que DeFi se ha convertido en un jugador importante en el mundo de las criptomonedas.

Según Footprint Analytics, DeFi tiene un TVL de $274.4 mil millones al 23 de noviembre de 2021, mientras que hace un año era solo de $13 mil millones.

Análisis de huella:DeFi TVL en todas las redesha crecido 20 veces en el último año

El rápido desarrollo y crecimiento de DeFi ha animado a todos los involucrados en el espacio blockchain, lo que ha dado lugar a un gran número de instituciones de inversión. Al cierre de esta edición, el monto de financiamiento acumulado desde 2021 asciende a $24.8 mil millones, en comparación con el de 2020 de $3.4 mil millones, un aumento del 626%.

Análisis de huella:Tendencia del monto de financiamiento mensual en 2021

Entonces, ¿qué es esta poderosa bestia conocida como DeFi?

¿Qué es DeFi?

DeFi es un acrónimo de Finanzas Descentralizadas, también conocido como Finanzas Abiertas. Con el rápido desarrollo de la cadena de bloques, sus escenarios de aplicación se están enriqueciendo, entre los que las finanzas son la industria más prometedora. En realidad, se refiere al protocolo descentralizado utilizado para construir un sistema financiero abierto, con el objetivo de permitir que cualquier persona en el mundo participe independientemente del tiempo y el lugar.

CeFi vs DeFi

En resumen, DeFi es duplicar las finanzas tradicionales en la red blockchain. A diferencia de las finanzas tradicionales, logra la descentralización a través de la cadena de bloques y utiliza contratos inteligentes para reemplazar a las instituciones privilegiadas en las finanzas tradicionales, donde los usuarios pueden disfrutar de servicios financieros a un costo más bajo y con mayor eficiencia. Como se muestra a continuación, se pueden encontrar todo tipo de servicios de finanzas abiertas en las finanzas tradicionales.

Finanzas Tradicionales vs Finanzas Abiertas

DeFi sirve como una parte integral del vasto mundo de las criptomonedas, proporcionando muchos de los principales servicios financieros similares al mundo financiero tradicional de una manera controlada por las masas en lugar de una entidad centralizada.

Comparación entre CeFi & DeFi

・Historia de DeFi

Mientras que Bitcoin ha sentado las bases para los servicios de pago entre pares desde su lanzamiento en 2009, Ethereum, lanzado el 30 de julio de 2015, maximizó el potencial de la cadena de bloques en las finanzas y fomentó el lanzamiento de nuevas empresas emergentes y proyectos para formar un ecosistema para las finanzas descentralizadas.

El protocolo MakerDao go-live es un punto de inflexión para las aplicaciones financieras en el espacio de la cadena de bloques, ya que permite a los usuarios hacer más con su dinero que simplemente transferir dinero entre dos direcciones. MakerDao es un protocolo basado en Ethereum que permite a los usuarios utilizar activos digitales como garantía para obtener DAI, una moneda estable emitida por MakerDAO que está anclada 1:1 al valor del dólar estadounidense, proporcionando la primera pieza de Lego para construir un nuevo ecosistema DeFi abierto y sin permisos.

Desde entonces, otros contratos inteligentes se han puesto en línea, creando un ecosistema cada vez más dinámico e interconectado.

Compound, lanzado en septiembre de 2018, proporciona un mercado para que los prestatarios sobrecolateralicen sus préstamos, mientras que los prestamistas reciben ingresos de los intereses pagados por los prestatarios. Su innovación en minería de liquidez también desencadenó la explosión DeFi en 2020, apodada el Verano DeFi.

Lanzado en noviembre de 2018, Uniswap, una plataforma de intercambio descentralizado (DEX) en Ethereum, proporciona un mecanismo comercial conveniente que permite a los usuarios intercambiar varios tokens en Ethereum.

Historia de DeFi

Desde entonces, ha surgido una amplia variedad de aplicaciones DeFi, desde los préstamos más básicos hasta activos sintéticos más complejos, pagos, seguros. Se ha desarrollado un ecosistema financiero descentralizado, rico y en evolución.

・6 Sectores de DeFi

1. Stablecoin : La base del ecosistema DeFi

1. Capa de transacción : Con el desarrollo de DeFi, los problemas de rendimiento de las blockchains están volviéndose cada vez más prominentes, especialmente en Ethereum. Por lo tanto, a nivel de transacción, muchas blockchains están explorando activamente soluciones, con la Capa 1 para la mejora del rendimiento de las blockchains y la Capa 2 para las mejoras de rendimiento de Ethereum.

1. Oráculos : Los oráculos proporcionan información de precios para todo tipo de Dapp/protocolos, es el puente para enlazar los mundos on-chain y off-chain.

1. Proyectos Básicos DeFi: Establecoin, Capa de Transacción y Oráculos son los sectores que forman la infraestructura en el ecosistema DeFi, con los cuales se pueden construir varias aplicaciones descentralizadas. Entre ellos, los proyectos básicos DeFi se pueden dividir en varias categorías como DEX, préstamos y derivados.

1. Aggregators : La existencia de spreads en plataformas de préstamos y entre diferentes DEXs ha estimulado la formación de agregadores. Convierten alto y bajo basado en los spreads entre diferentes plataformas, aumentando así los rendimientos para los inversores.

1. Cartera : Sirve como uno de los componentes más importantes del ecosistema DeFi y es considerado el navegador para que los inversores DeFi utilicen varias Dapps.

Componentes del Conocimiento DeFi

Conceptos básicos DeFi

• Ecosistema DeFi

• Sectores DeFi

• Principales Proyectos DeFi
  Información de un proyecto DeFi

• Ecosistema & Tipo

• Tokens & Economics

• Comparación de características con competidores

• Clasificación y cifras
  Actualizaciones de la industria

• Noticias de recaudación de fondos

• Nuevos proyectos DeFi

• Noticias de ataques

• Informes y Libros
  ・¿Cómo obtener información sobre un proyecto DeFi?

Con tantos proyectos DeFi por ahí, ¿cómo podemos conocerlos mejor y más rápido? Podemos empezar desde los siguientes dos aspectos.

Información DeFi

• DeFiLlama : datos entre cadenas, categoría de proyecto

• Debankdatos entre cadenas, categoría del proyecto, fecha de emisión

• Analítica de huellaspaneles de datos, industria y proyectos entre cadenas, plataforma de visualización
  Informes y libros de la industria

• Coingecko :Informe del tercer trimestre de 2021

• Información del token: Informe trimestral

• Análisis de Huella:Informe mensual DeFi

• Libro: Cómo DeFi, Dominando DeFi

・Resumen

Este artículo proporciona una breve introducción a lo que DeFi es, así como parte de su ecosistema básico, y formas de entender proyectos.

A continuación, compartiremos más información sobre cómo participar en la inversión DeFi y qué características varían entre los diferentes proyectos DeFi. ¡Le invitamos a suscribirse, comunicarse. ¡Hagamos DeFi juntos!