DeFAI: A nova era do DeFi impulsionada pela IA

As Finanças Descentralizadas se tornaram um tema recorrente no campo da blockchain devido à sua dificuldade de uso, sua taxa de penetração é de apenas 1,4%, muito abaixo do esperado. De acordo com a pesquisa mais recente, cerca de 562 milhões de pessoas em todo o mundo possuem criptomoedas, o que representa 6,9% da população total. No entanto, o número de usuários ativos diários de Finanças Descentralizadas é de apenas cerca de 8 milhões, esse número ainda inclui usuários de múltiplas cadeias que foram contabilizados várias vezes.

O mercado DeFi ainda é dominado por usuários veteranos com grande capital, atraindo pouco novos usuários. Isso se deve principalmente à complexidade das operações DeFi, à alta barreira de conhecimento e à má experiência do usuário. Mesmo a troca de tokens mais básica exige que os usuários compreendam conceitos como transferências em blockchain, reserva de taxas de gas, configuração de slippage e autorização, o que é muito menos conveniente do que a compra e venda com um único clique em bolsas centralizadas.

No entanto, a inclusão da IA pode romper o impasse das Finanças Descentralizadas, criando um conceito totalmente novo - DeFAI.

Definição e Valor Central do DeFAI

DeFAI é a combinação de Finanças Descentralizadas e IA, visando levar as finanças descentralizadas verdadeiramente ao público. O seu valor central reside em utilizar a IA para reduzir a complexidade das Finanças Descentralizadas, alargando os cenários de aplicação, permitindo que mais pessoas possam usar de forma simples e segura os serviços financeiros baseados em blockchain.

Os três principais valores do DeFAI:

1. Reduzir a barreira de entrada: os utilizadores apenas precisam de inserir comandos em linguagem natural, e a IA pode realizar operações complexas de múltiplos passos.
2. Estratégias automatizadas: A IA pode substituir traders profissionais na execução de estratégias de arbitragem e investimento, até mesmo ajustando automaticamente os parâmetros de risco.
3. Integração de Análise de Dados: A IA pode monitorizar simultaneamente as redes sociais, comentários de KOL, transações em cadeia e tendências de preços, executando automaticamente transações com base em condições predefinidas.

Principais categorias e projetos representativos do DeFAI

1. Camada de abstração de IA:

   • Um projeto do ecossistema Solana: suporta operações como negociação em linguagem natural, mintagem de NFTs e compra de novas moedas.
   • Um projeto de cross-chain: integrou mais de 100 blockchains e mais de 200 protocolos de Finanças Descentralizadas, focando na gestão de ativos cross-chain.
   • Um projeto campeão de hackathon Solana: além de transações em linguagem natural, também oferece detalhes de pools de liquidez, bloqueio de tokens e carteiras inteligentes.

2. Agente de Negociação Automática:

   • Um projeto de negociação quantitativa em nível institucional: utiliza um ambiente de execução confiável (TEE) para proteger a segurança das estratégias, suportando a simulação de estratégias em ambientes de fork EVM.
   • Uma plataforma de desenvolvimento de estratégias sem código: os usuários podem criar agentes de negociação de IA arrastando componentes, integrando APIs externas e modelos de previsão de aprendizagem automática.

3. Agente de Análise de Mercado:

   • Um projeto de análise de mídia social: rastrear mais de 400 KOLs e interações na comunidade, monitorar a popularidade dos tópicos e o sentimento da comunidade.
   • Certo projeto de análise técnica: fornece recomendações de investimento com base em gráficos de velas.

Conclusão

DeFAI abriu um novo caminho para as Finanças Descentralizadas. Desde transações simples em linguagem natural até arbitragem automatizada complexa, passando por um ecossistema de colaboração multi-agente, DeFAI está impulsionando a maturidade das Finanças Descentralizadas. Isso pode desencadear a próxima verdadeira "verão das Finanças Descentralizadas", permitindo que mais usuários participem das finanças descentralizadas de forma acessível, ao mesmo tempo que oferece aos investidores profissionais estratégias de negociação mais flexíveis e seguras.

Com a profunda fusão da blockchain e da IA, a onda do DeFAI está gradualmente se expandindo, merecendo nossa atenção e expectativa contínuas. Esta inovação promete transformar completamente a experiência do usuário em Finanças Descentralizadas, levando a finança descentralizada a um verdadeiro caminho de massificação.