Riscos de negociação de ativos de criptografia e medidas de resposta

Recentemente, alguns traders de ativos de criptografia enfrentaram o congelamento de cartões bancários devido à venda de ativos digitais (especialmente USDT), e até foram solicitados a colaborar com investigações. Este artigo irá analisar detalhadamente as razões, riscos e estratégias de resposta a este fenômeno.

Ativos de criptografia detidos na posição legal

Primeiro, precisamos esclarecer um importante pressuposto: em nosso país, a simples posse de ativos de criptografia não é ilegal. Atualmente, nosso país ainda não promulgou leis, regulamentos administrativos ou ordens administrativas diretamente relacionados aos ativos de criptografia. Embora existam alguns documentos normativos (como o chamado "anúncio 9.4", "notificação 9.24", etc.) que impõem restrições às atividades relacionadas, esses documentos não constituem uma "lei anterior" no sentido do direito penal, nem proíbem explicitamente os cidadãos de possuírem ativos de criptografia.

A razão pela qual a venda de ativos de criptografia causa problemas

Então, por que a venda de ativos de criptografia pode levar ao congelamento da conta e à solicitação de assistência em investigações? Existem as seguintes razões principais:

1. Problemas com canais de negociação: Algumas plataformas de negociação podem estar associadas a fundos ilegais, fazendo com que os usuários recebam inadvertidamente fundos de origem desconhecida. Após a detecção de transações suspeitas, os bancos tomarão medidas de congelamento.

2. Atração de Altos Retornos: Alguns usuários, em busca de retornos mais altos, escolhem colaborar com contrapartes de identidade desconhecida. Essas contrapartes podem estar envolvidas em atividades ilegais, como casas de câmbio clandestinas, aumentando a incerteza sobre a origem dos fundos.

3. Comportamento Pessoal Inadequado: Alguns usuários podem ter outras fontes de rendimento difíceis de explicar ou participar em atividades marginais, o que aumentará a complexidade da investigação.

Riscos potenciais na assistência à investigação

Normalmente, a simples negociação de ativos de criptografia não resulta diretamente em riscos criminais. No entanto, em certas situações especiais, pode haver duas principais riscos criminais:

1. Encobrimento e ocultação de crime de obtenção de bens: Se souber que a origem dos fundos é ilícita e mesmo assim realizar a transação, pode configurar este crime.

2. Ajuda a atividades criminosas na rede: Ao ajudar outros a realizar transações de Ativos de criptografia, se souber que a outra parte está utilizando a rede para atividades criminosas, pode enfrentar esta acusação.

Estratégia de resposta

Se encontrar o seu cartão bancário congelado ou se for solicitado a ajudar numa investigação, pode tomar as seguintes medidas:

1. Autoavaliação de riscos, se confirmar que não há outras atividades ilegais, pode preparar materiais de prova relevantes para cooperar com a investigação.

2. Contacte o banco para entender a situação específica da conta congelada e os contactos das autoridades judiciais relevantes.

3. Contacte a plataforma de negociação para obter o histórico de transações.

4. Redigir uma descrição detalhada da situação, incluindo a situação das transações de ativos de criptografia e a origem dos fundos, entre outros.

5. Se precisar de esclarecimentos presenciais, recomenda-se consultar previamente um advogado especializado e estar bem preparado. Deve ter especial cuidado com os pedidos de investigação das autoridades policiais de outras localidades.

Conclusão

Diante do congelamento de cartões bancários, manter a calma é crucial. Mesmo que esteja congelado, isso não significa necessariamente que está envolvido em casos criminais. No entanto, se houver fundos ilegais na conta, mesmo que sejam detidos de boa-fé, pode haver o risco de recuperação dos fundos. Espero que todos os ativos de criptografia possam operar de forma segura e em conformidade, evitando riscos legais desnecessários.