Глубокий анализ «Правил о должной осмотрительности и освобождении от ответственности в банковской форекс-деятельности»: стандартизация форекс-операций, уточнение границ полномочий и ответственности

Недавно Управление валютного контроля выпустило «Правила освобождения от ответственности банков за валютные операции (экспериментальная версия)». Этот документ четко определяет границы ответственности банков и случаи освобождения от ответственности в валютных операциях. Цель этих правил заключается в избежании избыточного регулирования, обеспечении стабильной работы валютных операций банков и поддержании финансового порядка. В данной статье будет глубоко проанализировано важное значение и ключевые моменты данного правила, чтобы помочь читателям полностью понять правила и ответственность в валютных операциях.

Основные обязательства банка

1. Обязанности по добросовестному выполнению обязательств: банк должен выполнять обязанности по "изучению клиента, изучению бизнеса, проведению должной проверки" на протяжении всего процесса валютных операций и осуществлять эффективные меры управления рисками.

2. Обязанность по соблюдению правил: проводить соблюдение правил в отношении клиентских форекс-счетов, поступлений и выплат средств, операций с валютой и т.д., строго в соответствии с правилами валютного контроля.

3. Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.

4. Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: соблюдать международные правила, применяемые к трансграничной деятельности, и своевременно сообщать о рисках нарушения.

5. Обязанность сотрудничать в ходе рассмотрения жалобы: активно сотрудничать с расследованием и предоставлять соответствующие доказательства во время расследования, проведенного Управлением по валютному регулированию.

Последствия неисполнения обязательств

Если банк не выполнит установленные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные штрафы. Эти обязанности в основном реализуются на основании Закона о административных наказаниях Китайской Народной Республики и Правил управления форексом Китайской Народной Республики.

Высокий риск торговых действий

Риски, на которые банки обращают особое внимание, включают в себя:

• Подозрение в мошеннической торговле, мошенническом инвестиционном финансировании
• Деятельность подпольного банка
• Кросс-браузерные азартные игры
• Мошенничество с получением возврата налога на экспорт
• Нелегальная трансграничная финансовая деятельность с использованием виртуальных валют

В торговле виртуальными валютами типичными высокочастотными и высокорисковыми сделками являются:

• Частые пополнения, вывод средств и спекулятивные операции
• Путь движения средств сложный
• Крупные денежные переводы или разделение средств зачисляются без разумного коммерческого фона
• Источник и использование средств не совпадают
• Финансы проходят через несколько адресов кошельков или торговых платформ
• Краткосрочные крупные денежные операции

Группа, которая легко может быть идентифицирована как рискованные трейдеры

1. Частые арбитражники: например, лица, занимающиеся арбитражем с USDT.

2. Анонимные трейдеры: лица, использующие сложные торговые пути для сокрытия потоков средств.

3. Аномальные операции с капиталом: трейдеры, у которых средства на счету часто поступают и выводятся в больших объемах, что не соответствует их личному финансовому положению.

Ситуации, выходящие за пределы банковского контроля

Следующие ситуации могут считаться выходящими за рамки возможностей банковского контроля:

1. Технические и ресурсные ограничения: например, невозможность отслеживания транзакций, связанных с большим количеством анонимных зарубежных адресов кошельков.

2. Регулирование и прозрачность информации: сделки, касающиеся нескольких стран с различными регуляторными политиками, или сделки с непрозрачной информацией.

3. Торговля аномально сложна: например, сделки, прошедшие через множественные операции смешивания монет и переводы через несколько "пустых" корпоративных счетов.

Обработка конфликтов между международными правилами и национальными нормами

Когда международные правила противоречат внутренним нормам, банки обычно отдают предпочтение внутренним нормам. Это может повлиять на проведение некоторых трансакций, и трейдеры должны особенно обращать внимание на эти потенциальные конфликты, чтобы избежать ущерба своим интересам.

Роль трейдера в жалобе в банке

1. Помощь в расследовании: возможно, потребуется предоставить соответствующие торговые данные.

2. Потенциальная ответственность: предоставление доказательств связано с определенными рисками, необходимо относиться с осторожностью.

Трейдеры должны правдиво предоставлять доказательства, чтобы защищать свои законные права и интересы, а также интересы банка. Однако, если саму сделку можно считать нарушением, предоставление доказательств может раскрыть это нарушение, что приведет к юридическим рискам.

Данная статья отражает лишь личное мнение автора и не является юридической консультацией или юридическим мнением по конкретным вопросам.