Турецкий рынок криптоактивов вступает в новую эру регулирования

В последние годы Турция, благодаря своему огромному объему криптоактивов, стала важным участником мирового рынка криптоактивов. Данные показывают, что Турция поднялась на четвертое место в мире по объему торговли криптоактивами, уступая только США, Индии и Великобритании.

С энтузиазмом турецкого народа к криптоактивам в значительной степени связано с экономической нестабильностью и проблемой обесценивания валюты в стране. В условиях высокой инфляции и продолжающегося ослабления лиры все большее число турецких граждан рассматривает криптоактивы как важный инструмент для хеджирования экономических рисков и сохранения своей стоимости.

С конца 2020 года до конца 2023 года турецкая лира обесценилась более чем на 300% по отношению к доллару. 23 августа этого года, под воздействием факторов, таких как высокая инфляция в стране, курс турецкой лиры по отношению к доллару на некоторое время упал ниже 34 к 1, установив новый исторический минимум. Как сообщается, с начала этого года курс турецкой лиры по отношению к доллару уже упал примерно на 15,2%.

Несмотря на то, что рынок криптоактивов в Турции огромен, на протяжении длительного времени отсутствовала четкая регуляторная база, что привело к тому, что криптоиндустрия страны оказалась в юридической серой зоне. Хотя Центральный банк Турции в 2021 году ввел запрет на использование биткойнов и других криптоактивов для платежей, эта мера не смогла полностью отрегулировать рынок. С учетом растущего внимания к регулированию криптоактивов в мире, Турция также начала постепенно усиливать управление в этой области.

Регулирование криптоактивов в Турции становится более ясным

Турецкий парламент в июне этого года принял и в июле вступил в силу Закон о внесении изменений в Закон о капитальных рынках, который вызвал широкий интерес со стороны криптоиндустрии. Комиссия по капитальным рынкам страны (CMB) подчеркнула, что этот законопроект создает первоначальную регуляторную основу для поставщиков услуг по криптоактивам в Турции. Основные положения включают:

1. Назначить CMB в качестве шифрования индустрии надзорным органом, наделив его полномочиями по управлению, контролю, санкциям и принятию мер.
2. Установить уголовную ответственность за несанкционированное ведение криптоактивов, присвоение активов пользователей и мошеннические действия.
3. Требуется, чтобы торговая платформа создала систему мониторинга для выявления, предотвращения, ограничения манипуляций на рынке и инцидентов безопасности, а также для их отчетности.

В настоящее время, даже несмотря на то что всеобъемлющая система регулирования криптоактивов еще не была создана, действующее законодательство Турции все же оказывает определенное воздействие на рынок. Это включает в себя запрет центрального банка на использование криптоактивов для расчетов, а также требования Комитета по расследованию финансовых преступлений (MASAK) к биржам собирать данные KYC для поддержания мер по противодействию отмыванию денег и т.д.

Министр финансов Турции Mehmet Simsek ранее сообщил, что более комплексный законопроект о шифровании находится на финальной стадии оценки и, как ожидается, предоставит четкие юридические основания для операторов, таких как криптокошельки, провайдеры услуг криптоактивов и кастодианы криптоактивов.

Подробный анализ "Поправки к закону о капиталовложениях"

2 июля 2024 года правительство Турции официально приняло Законопроект № 7518 «О внесении изменений в закон о фондовом рынке», который установил четкую правовую основу для работы поставщиков услуг криптоактивов (CASPs), что ознаменовало переход турецкого рынка криптоактивов в новую эпоху соблюдения норм.

Фон принятия решения

С 2021 года Турция была включена в серый список ФАТФ из-за проблем с отмыванием денег. Чтобы избавиться от этой неблагоприятной ситуации и прояснить налоговую политику в отношении криптоактивов, Турция усилила регулирование в этой области. В настоящее время Турция успешно исключена из серого списка, и была введена новая регулирующая структура, которая заложила основу для нормативного развития рынка криптоактивов.

Основное содержание

1. Все поставщики услуг криптоактивов должны получить лицензию CMB и соблюдать стандарты, установленные TUBITAK.
2. Деятельность, связанная с банками, должна быть одобрена регулирующими и контролирующими органами банка (BDDK).
3. Условия создания платформы криптоактивов:
   • Учреждение в форме акционерного общества, минимальный оплаченный капитал 50 миллионов турецких лир.
   • Все акции должны быть выпущены и зарегистрированы за наличные.
   • Основатели и управляющие должны соответствовать законодательным требованиям, обладать финансовой мощью, честностью и доверием.
   • Деятельность должна включать покупку, продажу, первичное размещение, распределение, клиринг, передачу и хранение и т. д.

Переходные и расчетные меры

1. Существующие операторы должны представить необходимые документы в CMB в течение месяца, иначе они должны будут ликвидироваться.
2. Временные операционные платформы должны подать заявку на официальное разрешение до 8 ноября 2024 года.
3. 76 бирж получили временные лицензии, 8 бирж, не соответствующих стандартам, были обязаны закрыть свои операции.

Регулирование и наказание

1. Неавторизованное предоставление услуг по шифрованию активов повлечет за собой тюремное заключение на срок от 3 до 5 лет и штраф в размере от 5000 до 10000 дней.
2. Присвоение доверительных средств или активов может привести к 14 годам лишения свободы и значительным штрафам.
3. За мошеннические действия максимальное наказание составляет 20 лет лишения свободы и штраф до 20000 дней.
4. Незаконное использование ресурсов CASP с аннулированной лицензией может привести к лишению свободы на срок до 22 лет и штрафу в 20000 дней.

Влияние и перспективы регуляторной рамки

Введение поправок к Закону о капиталовложениях окажет глубокое влияние на рынок криптоактивов Турции:

1. Повышение доверия и стабильности на рынке: строгие нормативные стандарты увеличивают прозрачность и ответственность на рынке, что помогает предотвратить недобросовестные действия и закладывает основу для долгосрочного стабильного развития рынка.

2. Стимулирование соблюдения норм и стандартизации: новые правила будут способствовать стандартизации отрасли, исключая некомплиантных участников и поощряя большее количество компаний, соблюдающих нормы, принимать участие в конкуренции.

3. Привлечение международных компаний: несколько известных международных бирж подали заявки на лицензии, ожидается, что это принесет передовые технологии и услуги, способствующие развитию рынка.

4. Ужесточение регулирования и интеграция рынка: строгие стандарты регулирования и меры наказания способствуют очищению рынка от незаконной деятельности и привлечению большего числа законных компаний.

5. Потенциал роста рынка: как четвертая по величине страна в мире по объему торговли криптоактивами, рынок Турции, согласно новым правилам, имеет перспективы для нового роста.

«Поправка к закону о капитальных рынках» принесла новоиспеченный порядок и нормы на рынок Криптоактивы в Турции, одновременно заложив прочную основу для его будущего развития. С увеличением числа компаний, участвующих в рынке, и его постепенным развитием, рынок Криптоактивы в Турции ожидает новый виток процветания.