Риски торговли криптоактивами и меры по их снижению

В последнее время некоторые трейдеры криптоактивов столкнулись с блокировкой банковских карт из-за продажи цифровых активов (особенно USDT), и даже были вынуждены сотрудничать с расследованием. В этой статье будут подробно рассмотрены причины, риски и стратегии реагирования на это явление.

Правовой статус криптоактивов

Прежде всего, нам необходимо уточнить один важный принцип: в нашей стране простое владение криптоактивами не является незаконным. В настоящее время в нашей стране не приняты законы, административные регламенты или административные приказы, непосредственно касающиеся криптоактивов. Хотя существуют некоторые нормативные документы (такие как так называемые "объявление 9.4", "уведомление 9.24" и т.д.), которые ограничивают связанные с этим действия, эти документы не являются "предварительными законами" в уголовно-правовом смысле и не запрещают гражданам владеть криптоактивами.

Причины проблем, связанных с продажей криптоактивов

Так почему же продажа криптоактивов может привести к блокировке счета и требованию помочь в расследовании? Основные причины следующие:

1. Проблема торговых каналов: некоторые торговые платформы могут иметь связи с незаконными средствами, что приводит к тому, что пользователи непреднамеренно получают средства с неясным происхождением. После обнаружения подозрительных транзакций банки принимают меры по замораживанию.

2. Соблазн высокой доходности: Некоторые пользователи, стремясь к более высокой доходности, выбирают сотрудничество с неизвестными контрагентами. Эти контрагенты могут быть связаны с нелегальными деятельностями, такими как подпольные обменники, что увеличивает неопределенность источников средств.

3. Неправомерное поведение пользователей: некоторые пользователи могут иметь другие трудно объяснимые источники дохода или участвовать в пограничных мероприятиях, что увеличивает сложность расследования.

Потенциальные риски при содействии расследованию

Обычно простая торговля криптоактивами не приводит к уголовным рискам. Однако в некоторых особых случаях могут возникнуть два основных уголовных риска:

1. Скрытие, укрытие преступно полученных доходов: если известно, что источник средств незаконный, но все равно проводить сделки, это может составлять данное преступление.

2. Помощь в преступлениях, связанных с информационными технологиями: при содействии другим в сделках с криптоактивами, если известно, что другая сторона использует сеть для совершения преступной деятельности, возможно, предстоит столкнуться с этим обвинением.

Стратегия реагирования

Если вы столкнулись с блокировкой банковской карты или вас просят помочь в расследовании, вы можете предпринять следующие меры:

1. Оцените риски самостоятельно, если подтвердите отсутствие других незаконных действий, можете подготовить соответствующие доказательства для сотрудничества с расследованием.

2. Свяжитесь с банком, чтобы узнать конкретные обстоятельства заморозки счета и контактную информацию соответствующих судебных органов.

3. Свяжитесь с торговой платформой, чтобы получить историю сделок.

4. Подготовьте подробное описание ситуации, включая Криптоактивы, информацию о сделках и источниках средств.

5. Если необходимо объяснить это лично, рекомендуется предварительно проконсультироваться с профессиональным юристом и хорошо подготовиться. Требования к расследованию со стороны полиции из других регионов следует соблюдать с особой осторожностью.

Заключение

Сохранять спокойствие в случае блокировки банковской карты крайне важно. Даже если карта заблокирована, это не обязательно означает, что дело связано с уголовным делом. Тем не менее, если на счете действительно находятся незаконные средства, даже если они были получены добросовестно, существует риск их конфискации. Надеюсь, что все криптоактивы трейдеры смогут безопасно и в соответствии с законом проводить свои операции, избегая ненужных юридических рисков.