DeFAI: Новый век DeFi, управляемый ИИ

Децентрализованные финансы сложно использовать, что стало распространенной темой в области блокчейна, его уровень проникновения составляет всего 1,4%, что значительно ниже ожидаемого. Согласно последнему опросу, в мире примерно 562 миллиона человек владеют криптовалютой, что составляет 6,9% от общего населения. Однако количество активных пользователей Децентрализованных финансов составляет всего около 8 миллионов, и эта цифра также включает многократные вычисления пользователей из разных цепочек.

Рынок Децентрализованных финансов в настоящее время в основном состоит из крупных пользователей с большим объемом средств, что делает его менее привлекательным для новых пользователей. Это связано с тем, что операции в DeFi сложны, порог знаний высок и опыт пользователей плохой. Даже для самой простой обмена токенов пользователю необходимо понимать концепции таких, как ончейн-переводы, резервирование gas-стоимости, настройка проскальзывания и авторизация, что значительно менее удобно, чем однокнопочная покупка и продажа на централизованных биржах.

Однако внедрение ИИ может разрушить кризис Децентрализованных финансов и породить совершенно новую концепцию — DeFAI.

Определение и основные ценности DeFAI

DeFAI — это сочетание Децентрализованных финансов и ИИ, направленное на то, чтобы сделать децентрализованные финансы действительно доступными для широкой аудитории. Его основная ценность заключается в использовании ИИ для снижения сложности Децентрализованных финансов, расширения областей применения и обеспечения более легкого и безопасного доступа к блокчейн-финансовым услугам для большего числа людей.

Три основных ценности DeFAI:

1. Снижение порога для операций: пользователю нужно всего лишь ввести команды на естественном языке, и ИИ сможет выполнить сложные многоэтапные операции.
2. Автоматизированные стратегии: ИИ может заменить профессиональных трейдеров для выполнения арбитражных и инвестиционных стратегий, а также автоматически настраивать параметры риска.
3. Интеграция анализа данных: ИИ может одновременно отслеживать социальные сети, комментарии KOL, транзакции в блокчейне и ценовые тренды, автоматически выполнять сделки на основе предустановленных условий.

Основные категории и представительные проекты DeFAI

1. Уровень абстракции ИИ:

   • Некоторый проект экосистемы Solana: поддерживает операции с торговлей на естественном языке, чеканкой NFT и покупкой новых токенов.
   • Некоторый кроссчейн проект: интегрировал более 100 публичных цепочек и более 200 Децентрализованных финансовых протоколов, сосредоточен на управлении кроссчейн активами.
   • Чемпионский проект хакатона Solana: помимо торгов на естественном языке, также предоставляет информацию о ликвидностных пулах, блокировке токенов и детальной информации об адресах умных кошельков.

2. Автоматизированный торговый агент:

   • Проект количественной торговли на уровне организации: использование защищенной среды выполнения (TEE) для обеспечения безопасности стратегии, поддержка моделирования стратегии в среде EVM.
   • Платформа разработки стратегий без кода: пользователи могут создавать AI торговых агентов с помощью перетаскивания компонентов, интегрировать внешние API и модели прогнозирования на основе машинного обучения.

3. Агент по анализу рынка:

   • Некоторый проект по анализу социальных медиа: отслеживание более 400 KOL и взаимодействия в сообществах, мониторинг популярности тем и настроений в сообществе.
   • Определенный проект технического анализа: предоставляет инвестиционные рекомендации на основе графиков свечей.

Заключение

DeFAI открыл новый путь для децентрализованных финансов. От простых торгов на естественном языке до сложного автоматизированного арбитража и экосистемы с многими агентами, DeFAI способствует становлению DeFi. Это может вызвать следующую волну настоящего "DeFi лета", позволяя большему числу пользователей участвовать в децентрализованных финансах с низким порогом входа, одновременно предоставляя профессиональным инвесторам более гибкие и безопасные торговые стратегии.

С углубленной интеграцией блокчейна и ИИ волна DeFAI постепенно расширяется, что заслуживает нашего постоянного внимания и ожидания. Эта инновация обещает кардинально изменить пользовательский опыт в Децентрализованных финансах и действительно продвинуть их к массовому использованию.