Основы соответствия виртуальных активов в Гонконге: безопасное хранение активов и управление кошельком

Недавно две виртуальные криптобиржи в Гонконге получили лицензии на предоставление услуг виртуальных активов, одобренные Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам. Это знаменует собой то, что розничные инвесторы в Гонконге могут напрямую приобретать виртуальные активы, такие как биткойн и эфириум, через соответствующие каналы. Этот шаг, безусловно, укрепляет позиции соответствующих бирж на рынке виртуальных активов.

С октября прошлого года регуляторы Гонконга постепенно выпустили ряд мер по торговле виртуальными активами. С 1 июня этого года больше виртуальных бирж могут официально подавать заявки на получение лицензии на соответствие в Комиссию по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга. Эта политика привлекла множество бирж для подачи заявок на создание соответствующих централизованных торговых платформ.

Гонконгская комиссия по ценным бумагам выдвинула строгие требования к централизованным биржам, особенно в области технического соответствия. Среди них, хранение активов клиентов является одной из наиболее обсуждаемых ключевых областей.

В отличие от хранения активов в традиционных финансах, рамки сделки с виртуальными активами в Гонконге требуют, чтобы биржи сами несли ответственность, аналогичную банковской, и напрямую хранили виртуальные активы клиентов. Это означает, что биржи, соответствующие требованиям, должны объединить множество функций традиционной системы хранения активов и нести ответственность за активы клиентов. Поэтому требования к программному и аппаратному обеспечению соответствующих бирж значительно превышают таковые у традиционных брокеров и приближаются к банковским стандартам, одновременно требуя интеграции криптографических технологий.

С точки зрения безопасности в области блокчейна существуют два измерения рисков: на цепи и вне цепи. Риски на цепи в основном связаны с уязвимостями смарт-контрактов, в то время как вне цепи необходимо создать комплексную систему безопасных возможностей, включая аутентификацию пользователей, сетевую безопасность, безопасность терминалов, механизмы реагирования на чрезвычайные ситуации и технологии управления активами.

С точки зрения соответствия, в последние годы регулирующие политики в разных местах постепенно становятся более ясными. Новейшая регулирующая система Гонконга особенно привлекает внимание, ее цель заключается в том, чтобы реально защитить интересы инвесторов с помощью четких управленческих правил и制度.

Гонконгские регуляторы представили ряд требований к соблюдению соответствия при хранении активов:

1. Приватный ключ должен храниться на местном уровне в Гонконге.
2. Заявители должны самостоятельно создать систему безопасного хранения виртуальных активов.
3. Применяемая технологическая стратегия должна быть одобрена международными авторитетными организациями по безопасности.
4. Необходимо, чтобы авторитетная третья сторона проводила оценку и сертификацию.

Для защиты безопасности активов пользователей требования регулирующих органов включают:

1. 98% активов должны храниться в холодном Кошельке.
2. Используйте международно признанные устройства криптографической безопасности для формирования хранилища цифровых активов.
3. Строгие требования к условиям хранения, такие как контроль температуры и влажности, защита от отслеживания, защита от слежки, помехи сигнала и т. д.
4. Обязательное требование по созданию фонда компенсации рисков или специализированного страхования.
5. Строгие меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
6. Всеобъемлющая система управления рисками, включая управление манипуляциями на рынке, мошенничеством пользователей, рисками контрагентов и т.д.
7. Совершенная система управления, обеспечивающая разделение ролей и обязанностей.

В будущем, с развитием технологий и зрелостью рынка, могут быть внедрены более инновационные решения. Например, технология MPC (безопасные многопартийные вычисления) может быть принята после получения дополнительных международных сертификатов. Кроме того, решения для личных Кошелек могут дополнить централизованные биржи.

В долгосрочной перспективе, управление активами может сосредоточиться в руках нескольких ведущих учреждений. Совершенствование регуляторной системы может дополнительно уточнить требования к независимому регулированию в области управления активами, сделав разделение ответственности более ясным. В то же время, с развитием новых технологических решений и получением глобальных сертификатов, выбор технологий со стороны провайдеров услуг управления активами также станет более разнообразным.

С учетом технологического прогресса и углубления понимания в отрасли, я верю, что в будущем будет больше участников, вступающих в эту область, и рынок будет все более процветающим.